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　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、商業(yè)銀行的授權(quán)、授信分為( A )兩種方式。

　　A、基本授權(quán)授信、特別授權(quán)授信

　　B、基本授權(quán)授信、重點(diǎn)授權(quán)授信

　　C、一般授權(quán)授信、重點(diǎn)授權(quán)授信

　　D、一般授權(quán)授信、特別授權(quán)授信

　　2、下列單位中無(wú)權(quán)依據(jù)法定職責(zé)對(duì)金融資產(chǎn)管理公司實(shí)施監(jiān)督管理的是( C )。

　　A、銀監(jiān)會(huì) B、財(cái)政部

　　C、中國(guó)保監(jiān)會(huì) D、中國(guó)人民銀行

　　、以商業(yè)交易為基礎(chǔ)的融資與融物相結(jié)合的特殊類(lèi)型的籌集資本、設(shè)備的方式稱(chēng)為( A )。

　　A、融資租賃 B、經(jīng)營(yíng)租賃

　　C、商業(yè)信用 D、銀行信貸

　　4、金融市場(chǎng)包括( A )。

　　A、貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng) B、貨幣市場(chǎng)和外匯市場(chǎng)

　　C、短期信貸市場(chǎng)和資本市場(chǎng) D、黃金市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)

　　5、貨幣市場(chǎng)不包括( B )。

　　A、同業(yè)拆借市場(chǎng) B、資金清算市場(chǎng)

　　C、票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng) D、回購(gòu)市場(chǎng)

　　6、資本市場(chǎng)包括股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)和( A )。

　　A、中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng) B、外匯市場(chǎng)

　　C、短期信貸市場(chǎng) D、黃金市場(chǎng)

　　7、公司發(fā)行股票稱(chēng)為( A )。

　　A、一級(jí)市場(chǎng)融資 B、二級(jí)市場(chǎng)融資

　　C、一級(jí)市場(chǎng)投資 D、二級(jí)市場(chǎng)投資

　　8、同業(yè)拆借的利息( B )。

　　A、征營(yíng)業(yè)稅不征所得稅 B、征所得稅不征營(yíng)業(yè)稅

　　C、同時(shí)征收所得稅和營(yíng)業(yè)稅 D、經(jīng)申請(qǐng)可減免其中一項(xiàng)

　　9、債券不具有( D )。

　　A、償還性 B、流動(dòng)性 C、收益性 D、可分性

　　10、債券按照付息方式分，沒(méi)有( C )。

　　A、固定利率債券 B、浮動(dòng)利率債券

　　C、預(yù)付債券 D、貼現(xiàn)債券

　　D、年利率、月利率和日利率分別用‰o、‰和%表示

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、商業(yè)銀行的工作人員不得泄露其在任職期間知悉的(BC)。

　　A、單位秘密 B、國(guó)家秘密

　　C、商業(yè)秘密 D、個(gè)人秘密

　　2、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行業(yè)法》的規(guī)定，隨時(shí)對(duì)商業(yè)銀行的(ABCD)等情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。

　　A、存款 B、貸款 C、結(jié)算 D、呆賬

　　3、商業(yè)銀行違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的，依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取的措施有(ABCD)

　　A、責(zé)令改正

　　B、有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款

　　C、沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款

　　D、情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證

　　5、商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行(ABCD)。

　　A、自主經(jīng)營(yíng) B、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

　　C、自負(fù)盈虧 D、自我約束

　　6、依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行有下列哪些情形之一，對(duì)存款人或者其他客戶(hù)造成財(cái)產(chǎn)損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)支付遲延履行的利息以及其他民事責(zé)任(ABCD)。

　　A、無(wú)故拖延、拒絕支付存款本金和利息的

　　B、違反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付入賬，壓?jiǎn)�、壓票或者違反規(guī)定退票的

　　C、非法查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款或者單位存款的

　　D、違反本法規(guī)定對(duì)存款人或者其他客戶(hù)造成損害的其他行為。

　　7、商業(yè)銀行對(duì)其分支機(jī)構(gòu)實(shí)行全行(ACD)的財(cái)務(wù)制度。

　　A、統(tǒng)一核算 B、分級(jí)核算

　　C、統(tǒng)一調(diào)度資金 D、分級(jí)管理

　　8、設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)具備有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施，且(ABCD)。

　　A、有符合《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程

　　B、有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額

　　C、有具備任職專(zhuān)業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、高級(jí)管理人員

　　D、有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度

　　9、依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行拆入資金用于(ABC)的需要。

　　A、彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算 B、聯(lián)行匯差頭寸的不足

　　C、解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金 D、發(fā)放貸款

　　10、依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，借款人采取欺詐手段騙取貸款，尚不構(gòu)成犯罪的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取的處罰措施是：(AD)。

　　A、沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款

　　B、違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上十倍以下罰款

　　C、沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五萬(wàn)元以上百萬(wàn)元以下罰款

　　D、沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款。

　　三、判斷題

　　1、貸款集中的一個(gè)重要限制性指標(biāo)就是銀行對(duì)單一客戶(hù)的貸款余額與銀行資本凈額的比例，一般規(guī)定不應(yīng)超過(guò)10%。(√)

　　3、商業(yè)銀行開(kāi)辦代理證券業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)經(jīng)辦代理發(fā)行、收款、付息、資金轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，從中收取收續(xù)費(fèi)，承擔(dān)資金交易損失、還本付息等責(zé)任。(×)

　　4、以風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管是一種持續(xù)性的監(jiān)管。(√)

　　5、不管是否有意，泄露客戶(hù)資料，銀行可能面對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。(√)

　　6、所有者權(quán)益中的"一般準(zhǔn)備"是按五級(jí)分類(lèi)法要求計(jì)提的貸款損失一般準(zhǔn)備金。(×)

　　7、商業(yè)銀行可以對(duì)少量交易賬戶(hù)業(yè)務(wù)不實(shí)行重估市值。(√)

　　8、信用衍生產(chǎn)品的買(mǎi)賣(mài)雙方可以是與發(fā)生信用事故的企業(yè)無(wú)信用關(guān)系的銀行。(√)

　　9、復(fù)雜的衍生工具如果采用背對(duì)背的方式交易，則無(wú)需向監(jiān)管人員報(bào)告。(×)

　　10、流動(dòng)性出現(xiàn)問(wèn)題會(huì)對(duì)銀行的盈利和資本造成不利影響，在極端情況下甚至?xí)��?dǎo)致銀行倒閉。(√)

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