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2018銀行從業(yè)考試《初級法律法規(guī)》鞏固練習題(2)

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  一、單項選擇題

  1、下面幾項中,不屬于商業(yè)銀行核心資本的是( D )。

  A、實收資本 B、資本公積

  C、盈余公積 D、呆賬準備金

  2、表外業(yè)務與中間業(yè)務最大的區(qū)別在于( B )不同。

  A、經(jīng)營目的 B、承擔的風險

  C、賬務的處理 D、收入的來源

  3、債券是可流通的有價證券,其票面信息中通常不包含( B )。

  A、債券的面額 B、債券的市場價格

  C、利率 D、償還的日期

  4、信用最基本的特征是( B )。

  A、收益性 B、償還性 C、安全性 D、流動性

  5、《巴塞爾新資本協(xié)議》( C )年底在十國集團率先實施。

  A、2004年 B、2005年 C、2006年 D、2007年

  6、最基本、最能表現(xiàn)商業(yè)銀行經(jīng)營特征的職能是( B )。

  A、流通中介 B、信用中介

  C、支付中介 D、把貨幣轉化為資本

  7、( A )是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標,通過制定和實施一系列制度、程序和方法,對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。

  A、內部控制 B、風險管理

  C、外部控制 D、風險處置

  8、商業(yè)匯票的持票人在匯票到期日前,為了取得資金貼付一定利息將票據(jù)權利轉讓給金融機構的票據(jù)行為稱為( A )。

  A、貼現(xiàn) B、再貼現(xiàn) C、貸款 D、取現(xiàn)

  9、( D )是由獲準經(jīng)營貸款業(yè)務的多家銀行或非銀行金融機構,采用同一貸款協(xié)議,按商定的期限和條件向同一借款人提供資金的貸款方式。

  A、統(tǒng)一貸款 B、集體貸款

  C、同一貸款 D、銀團貸款

  10、資本充足率是指銀行業(yè)金融機構持有的、符合監(jiān)管機構規(guī)定的資本與( A )之間的比率,用以衡量其資本充足程度。

  A、風險加權資產(chǎn) B、加權資產(chǎn)

  C、總資產(chǎn) D、凈資產(chǎn)

  二、多項選擇題

  1、申請設立銀行業(yè)金融機構,或者銀行業(yè)金融機構變更持有資本總額或者股份總額達到規(guī)定比例以上的股東的,國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當對股東的(ABCD)進行審查。

  A、資金來源 B、財務狀況

  C、資本補充能力 D、誠信狀況

  2、銀行業(yè)金融機構的審慎經(jīng)營規(guī)則,包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產(chǎn)流動性和(ABCD)等內容。

  A、資產(chǎn)質量 B、損失準備金

  C、風險集中 D、關聯(lián)交易

  3、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當在規(guī)定的期限,對下列申請事項作出批準或者不批準的書面決定。(ABD)

  A、銀行業(yè)金融機構的設立,自收到申請文件之日起六個月內

  B、銀行業(yè)金融機構的變更、終止,以及業(yè)務范圍和增加業(yè)務范圍內的業(yè)務品種,自收到申請文件之日起三個月內

  C、銀行業(yè)金融機構,大額貸款審批,自收到申請文件之日起三十日內

  D、審查董事和高級管理人員的任職資格,自收到申請文件之日起三十日內

  4、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據(jù)履行職責的需要,有權要求銀行業(yè)金融機構按照規(guī)定報送資產(chǎn)負債表(ABCD)

  A、注冊會計師出具的審計報告

  B、利潤表和其他財務會計報表

  C、統(tǒng)計報表

  D、經(jīng)營管理資料。

  5、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據(jù)審慎監(jiān)管的要求,可以采取(ABCD)措施進行現(xiàn)場檢查:

  A、進入銀行業(yè)金融機構進行檢查

  B、詢問銀行業(yè)金融機構的工作人員,要求其對有關檢查事項作出說明

  C、查閱、復制銀行業(yè)金融機構與檢查事項有關的文件、資料,對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存

  D、檢查銀行業(yè)金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

  6、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當責令銀行業(yè)金融機構按照規(guī)定,如實向社會公眾披露(ABCD)等信息。

  A、財務會計報告 B、風險管理狀況

  C、董事和高級管理人員變更 D、其他重大事項

  7、銀行業(yè)金融機構違反審慎經(jīng)營規(guī)則的,其行為嚴重危及該銀行業(yè)金融機構的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權益的,根據(jù)《銀監(jiān)法》的規(guī)定,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以采取停止批準增設分支機構及以下措施(ABCD)。

  A、責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務

  B、限制分配紅利和其他收入

  C、限制資產(chǎn)轉讓

  D、責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東的權利

  8、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構應該予以處罰的情形有(ABCD):

  A、未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的

  B、拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的

  C、提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的

  D、未按照規(guī)定進行信息披露的和嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的

  9、銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的,下例哪些屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以采取的處罰措施(ACD)

  A、責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分

  B、銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的,對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告,處五十萬元以下罰款

  C、取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格

  D、銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的,對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告,處五萬元以上五十萬元以下罰款

  10、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序,審查批準銀行業(yè)金融機構的(ABCD)。

  A設立 B、變更 C、終止 D、業(yè)務范圍

  三、判斷題

  1、必要時,可以用客戶的信用評級替代對貸款的分類。(×)

  2、商業(yè)銀行開展中間業(yè)務是指運用銀行資金代客戶承辦支付、結算及其他委托事項并收取手續(xù)費。(×)

  3、對于一年內到期的負債,在編制資產(chǎn)負債表時應作為流動負債。(√)

  4、世界上除英國、美國外,大多數(shù)國家采取外匯直接標價法。(√)

  5、商業(yè)銀行基礎頭寸是指庫存現(xiàn)金和在中央銀行的超額準備金之和。(√)

  6、信用證業(yè)務是將商業(yè)信用轉換為銀行信用。(√)

  7、目前商業(yè)銀行代售的基金均為封閉式基金(×)

  8、人民幣自由兌換是我國外匯體制改革的最終目標。(√)

  9、凱恩斯的貨幣需求理論認為,人們對貨幣的需求基于三種動機:交易動機、預防動機和投機動機。(√)

  10、私募發(fā)行與公募發(fā)行的區(qū)別在于發(fā)行行為是否公開透明。(×)

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