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2018初級銀行從業(yè)《法律法規(guī)》精選試題及答案(14)

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  單選題:

  1、以下哪項是國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)的反洗錢職責(zé)(  )。

  A.組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作,負債反洗錢資金監(jiān)測

  B.建立大額交易報告和可疑交易報告制度

  C.對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求

  D.根據(jù)國務(wù)院授權(quán),代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作

  參考答案:C

  參考解析:AD兩項為中國人民銀行反洗錢職責(zé),B項為商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)

  多選題

  2、下列屬于中國人民銀行職責(zé)的有(  )。

  A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作,負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

  B.負責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表

  C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場

  D.依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則

  E.實施外匯管理,監(jiān)督管理銀行間外匯市場

  參考答案:A,C,E

  參考解析: 其他兩項是銀監(jiān)會的職責(zé)。

  3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立、健全本行對(  )等各項情況的稽核、檢查制度

  A.存款

  B.貸款

  C.結(jié)算

  D.呆賬

  E.代收

  參考答案:A,B,C,D

  參考解析: 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立、健全本行對存款、貸款、結(jié)算、呆賬等各項情況的稽核、檢查制度

  4、下列關(guān)于存款在法律上的含義,說法正確的是(  )

  A.對存款人看,存款是單位和個人在存款機構(gòu)開立賬戶存入貨幣資金的行為

  B.對存款機構(gòu)看,存款是單位和個人在存款機構(gòu)開立賬戶存入貨幣資金的行為

  C.從存款機構(gòu)看,存款是金融機構(gòu)接受存款人的貨幣資金,承擔(dān)對存款人定期支付本息義務(wù)的行為

  D.從存款機構(gòu)看,存款是金融機構(gòu)接受存款人的貨幣資金,承擔(dān)對存款人不定期支付本息義務(wù)的行為

  E.從存款機構(gòu)看,存款是金融機構(gòu)接受存款人的貨幣資金,承擔(dān)對存款人定期或不定期支付本息義務(wù)的行為

  參考答案:A,E

  參考解析: 存款在法律上的含義可以從兩方面來理解。一方面,從存款人來看,存款是單位和個人在存款機構(gòu)開立賬戶存入貨幣資金的行為;另一方面,從存款機構(gòu)看,存款是金融機構(gòu)接受存款人的貨幣資金,承擔(dān)對存款人定期或不定期支付本息義務(wù)的行為

  5、銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理評價體系和風(fēng)險預(yù)警機制,根銀行業(yè)金融機構(gòu)的評級情況和風(fēng)險狀況,確定對其現(xiàn)場檢查的(  )采取的其他措施

  A.頻率

  B.方式

  C.內(nèi)容

  D.范圍

  E.需要

  參考答案:A,D,E

  參考解析: 銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理評價體系和風(fēng)險預(yù)警機制,根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)的評級情況和風(fēng)險狀況,確定對其現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施

  6、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,對問題銀行業(yè)金融機構(gòu)進行處置的方式主要有(  )

  A.接管

  B.驗收

  C.促成重組

  D.撤銷

  E.合并

  參考答案:A,C,D

  參考解析: 根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,對問題銀行業(yè)金融機構(gòu)進行處置的方式主要有接管、促成重組和撤銷

  7、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要,有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定報送(  ),并通過持續(xù)完善監(jiān)督信息系統(tǒng),不斷提升數(shù)據(jù)質(zhì)量,充實非現(xiàn)場監(jiān)管工具箱

  A.資產(chǎn)負債表

  B.利潤表

  C.統(tǒng)計報表

  D.經(jīng)營管理資料

  E.注冊會計師出具的審計報告

  參考答案:A,B,C,D,E

  參考解析: 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要,有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定送資產(chǎn)負債表、利潤表和其他財務(wù)會計、統(tǒng)計報表、經(jīng)營管理資料以及注冊會計師出具的審計報告,并通過持續(xù)完善監(jiān)督信息系統(tǒng),不斷提升數(shù)據(jù)質(zhì)量,充實非現(xiàn)場監(jiān)管工具箱

  8、中國人民銀行的職責(zé)有(  )。

  A.發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章

  B.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

  C.發(fā)行人民幣.管理人民幣流通

  D.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場

  E.制定并發(fā)布監(jiān)管制度的職責(zé)

  參考答案:A,B,C,D

  參考解析:選項E制定并發(fā)布監(jiān)管制度的職責(zé)是銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)的職責(zé)。中國人民銀行的職責(zé)除了選項ABCD外,還有以下職責(zé):實施外匯管理.監(jiān)督管理銀行間外匯市場;監(jiān)督管理黃金市場;持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備;經(jīng)理國庫;維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行;指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作,負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測;負責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測;作為國家的中央銀行,從事有關(guān)的國際金融活動;國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。

  9、中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策,可以運用的貨幣政策工具有(  )。

  A.要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金

  B.確定中央銀行浮動利率

  C.為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理再貼現(xiàn)

  D.向商業(yè)銀行提供貸款

  E.在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯

  參考答案:A,C,D,E

  參考解析: 選項B的正確表述為確定中央銀行基準(zhǔn)利率。

  10、中國人民銀行從事不得的業(yè)務(wù)和工作有(  )。

  A.代理國務(wù)院財政部門向各金融機構(gòu)組織發(fā)行、兌付國債和其他政府債券

  B.對銀行業(yè)金融機構(gòu)的賬戶透支

  C.對政府財政透支,不得直接認購、包銷國債和其他政府債券

  D.向地方政府、各級政府部門提供貸款.不得向非銀行金融機構(gòu)以及其他單位和個人提供貸款。但國務(wù)院決定中國人民銀行可以向特定的非銀行金融機構(gòu)提供貸款的除外

  E.向任何單位和個人提供擔(dān)保

  參考答案:B,C,D,E

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提升班
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內(nèi)部
資料班
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2022年全程班
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②需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點的考生
③需要快速提升,高效備考爭取一次通過的考生
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必會考點精講班
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專項提升班
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