第 41 題：上海證券交易所于()成立。

　　A：1990 年

　　B：1991 年

　　C：1993 年

　　D：1995 年

　　答案：A

　　解題思路：上海證券交易所于 1990 年 12 月 29 日開業(yè)。

　　本題考查的重點(diǎn)：證券期貨類金融機(jī)構(gòu)

　　第 42 題：下列不屬于企業(yè)法人的是()。

　　A：全民所有制企業(yè)的子公司

　　B：股份有限公司

　　C：股份有限公司的分公司

　　D：有限責(zé)任公司

　　答案：C

　　解題思路：企業(yè)法人是指以盈利為目的，獨(dú)立從事商品生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法人。分公司是有

　　限公司的一個(gè)部門或分支機(jī)構(gòu)，分公司不具備獨(dú)立的法人資格。

　　本題考查的重點(diǎn)：民事主體

　　第 42 題：破產(chǎn)清算包括()階段。

　　A：破產(chǎn)程序的終結(jié)

　　B：破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的變價(jià)和分配

　　C：破產(chǎn)宣告

　　D：破產(chǎn)重整

　　E：財(cái)產(chǎn)拍賣

　　答案：ABC

　　解題思路：破產(chǎn)清算包括了破產(chǎn)宣告、破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的變價(jià)和分配、破產(chǎn)程序的終結(jié)三個(gè)階段。

　　本題考查的重點(diǎn)：破產(chǎn)清算

　　第 43 題：自律組織對(duì)其會(huì)員的監(jiān)管方式有()。

　　A：對(duì)會(huì)員每半年進(jìn)行一次例行檢查

　　B：對(duì)會(huì)員每年進(jìn)行一次例行檢查

　　C：對(duì)會(huì)員的日常業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管

　　D：對(duì)會(huì)員的管理層進(jìn)行監(jiān)管

　　E：對(duì)會(huì)員進(jìn)行內(nèi)部控制

　　答案：BC

　　解題思路：自律組織對(duì)其會(huì)員的監(jiān)管一般有兩種方式：一是對(duì)會(huì)員每年進(jìn)行一次例行檢查，

　　包括對(duì)會(huì)員的財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)執(zhí)行情況、對(duì)客戶的服務(wù)質(zhì)量等的檢查;二是對(duì)會(huì)員的日常業(yè)

　　務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，包括對(duì)其業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)，協(xié)調(diào)會(huì)員之間的關(guān)系，對(duì)欺詐客戶、操縱市

　　場(chǎng)等違法違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查處理。

　　本題考查的重點(diǎn)：銀行監(jiān)管的四個(gè)層次

　　第 44 題：下列選項(xiàng)中不屬于駱駝評(píng)級(jí)體系特點(diǎn)的有()。

　　A：?jiǎn)雾?xiàng)評(píng)分與整體評(píng)分相結(jié)合

　　B：定性分析與定量分析相結(jié)合

　　C：以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)的監(jiān)管體系

　　D：充分考慮到銀行的規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)層次

　　答案：C

　　解題思路：駱駝評(píng)級(jí)體系的特點(diǎn)是單項(xiàng)評(píng)分與整體評(píng)分相結(jié)合，定性分析與定量分析相結(jié)合，

　　以評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理能力為導(dǎo)向，充分考慮到銀行的規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)層次，是分析銀行運(yùn)

　　作是否健康的最有效的基礎(chǔ)分析模型。

　　本題考查的重點(diǎn)：監(jiān)管評(píng)級(jí)

　　第 45 題：與普通股票相比，優(yōu)先股票的特點(diǎn)在于()。

　　A：優(yōu)先股的股息與公司的盈利狀況無(wú)關(guān)

　　B：優(yōu)先股的紅利隨公司盈利的多少而增減

　　C：優(yōu)先股根據(jù)事先確定的股息率優(yōu)先取得股息

　　D：股東一般沒(méi)有參與公司決策的表決權(quán)

　　E：公司解散時(shí)，可以優(yōu)先得到分配的剩余資產(chǎn)

　　答案：ACDE

　　解題思路：股票的分類的內(nèi)容，按股票所代表的股東權(quán)利劃分，股票分為普通股和優(yōu)先股。

　　普通股的紅利隨公司盈利的多少而增減。

　　本題考查的重點(diǎn)：資本市場(chǎng)

　　第 46 題：保險(xiǎn)公司按照經(jīng)營(yíng)方式分類，可以分為()

　　A：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司和人壽保險(xiǎn)公司

　　B：直接保險(xiǎn)公司和再保險(xiǎn)公司

　　C：中資保險(xiǎn)公司和中外合資保險(xiǎn)公司

　　D：保險(xiǎn)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司

　　答案：B

　　解題思路：保險(xiǎn)公司按照經(jīng)營(yíng)方式分類，可以分為直接保險(xiǎn)公司和再保險(xiǎn)公司。

　　本題考查的重點(diǎn)：保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)

　　第 47 題：商品的價(jià)值表現(xiàn)經(jīng)歷了( )等階段，并最終產(chǎn)生貨幣。

　　A：簡(jiǎn)單的價(jià)值形式

　　B：擴(kuò)大的價(jià)值形式

　　C：復(fù)雜的價(jià)值形式

　　D：一般價(jià)值形式

　　E：貨幣價(jià)值形式

　　答案：ABDE

　　解題思路：商品的價(jià)值表現(xiàn)經(jīng)歷了簡(jiǎn)單的價(jià)值形式、擴(kuò)大的價(jià)值形式、一般價(jià)值形式、貨幣

　　價(jià)值形式四個(gè)階段，并最終產(chǎn)生貨幣。

　　本題考查的重點(diǎn)：貨幣本質(zhì)與職能

　　第 48 題：以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A：董事會(huì)對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理承擔(dān)最終責(zé)任

　　B：除依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)和商業(yè)銀行章程履行職責(zé)外，還應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注銀行的經(jīng)營(yíng)

　　發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策、資本規(guī)劃、公司治理與信息披露等。

　　C：董事會(huì)由執(zhí)行董事和非執(zhí)行董事組成。執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行不擔(dān)任經(jīng)營(yíng)管理職務(wù)的董

　　事，非執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事職務(wù)外的其他高級(jí)經(jīng)營(yíng)管理職務(wù)的董事

　　D：商業(yè)銀行的董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)分設(shè)

　　E：董事會(huì)例會(huì)每年應(yīng)至少召開一次，董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議的召開程序由商業(yè)銀行章程規(guī)定

　　答案：CE

　　解題思路：C 選項(xiàng)中，非執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行不擔(dān)任經(jīng)營(yíng)管理職務(wù)的董事，執(zhí)行董事是在

　　商業(yè)銀行擔(dān)任除董事職務(wù)外的其他高級(jí)經(jīng)營(yíng)管理職務(wù)的董事。E 選項(xiàng)中，董事會(huì)例會(huì)每季度

　　至少召開一次。

　　本題考查的重點(diǎn)：銀行公司治理的組織架構(gòu)

　　第 49 題：風(fēng)險(xiǎn)管理文化是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系中的一種“不成文的規(guī)定”，包括( )。

　　A：?jiǎn)T工的風(fēng)險(xiǎn)觀

　　B：企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度

　　C：職業(yè)道德

　　D：?jiǎn)T工的自我約束能力

　　E：風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)

　　答案：ACE

　　解題思路：風(fēng)險(xiǎn)管理文化是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系中的一種“不成文的規(guī)定”，包括員工的

　　風(fēng)險(xiǎn)觀、風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、職業(yè)道德等，這些內(nèi)容決定了商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理上的價(jià)值取向、

　　行為規(guī)范和道德水準(zhǔn)，對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理有重要的影響。

　　本題考查的重點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)文化

　　第 50 題：操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方法不包括( )。

　　A：基本指標(biāo)法

　　B：標(biāo)準(zhǔn)法

　　C：內(nèi)部模型法

　　D：高級(jí)計(jì)量法

　　答案：C

　　解題思路：《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定，商業(yè)銀行可以使用基本指標(biāo)法、標(biāo)準(zhǔn)

　　法或高級(jí)計(jì)量法計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求。

　　本題考查的重點(diǎn)：操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量

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