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　　第五章

　　(一)單選題

　　在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。

　　1. 關于2003年《中華人民共和國中國人民銀行法修正案》，下列說法錯誤的是( )

　　A. 法案修訂將央行對銀行業(yè)的監(jiān)管職能分離出來

　　B. 法案規(guī)定央行將不具有直接檢查監(jiān)督權

　　C. 法案規(guī)定央行不再直接審批、監(jiān)管金融機構

　　D. 法案規(guī)定央行主要專注于貨幣政策的制定和執(zhí)行

　　2. 目前，中國人民銀行有權直接檢查監(jiān)督金融機構的行為不包括( )。

　　A. 金融機構的設立行為

　　B. 金融機構執(zhí)行有關存款準本金管理規(guī)定的行為

　　C. 金融機構的與中國人民銀行特種貸款有關的行為

　　D. 金融機構執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為

　　3. 關于中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權，下列說法錯誤的是( )。

　　A. 央行根據執(zhí)行貨幣政策的需要可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督

　　B. 中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權是提高效率的制度安排

　　C. 國務院銀行業(yè)監(jiān)管機構應當自收到建議之日起三十日內予以回復

　　D. 對金融機構執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為進行監(jiān)管必須使用建議檢查監(jiān)督權

　　4. 關于銀監(jiān)會，下列說法正確的是( )。

　　A. 銀監(jiān)會隸屬于中國人民銀行

　　B. 銀監(jiān)會直接執(zhí)行貨幣政策

　　C. 銀監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、信托投資公司及其他存款機構

　　D. 金融資產管理公司不屬于銀監(jiān)會管轄的范圍

　　5. 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)管對象不包括( )。

　　A. 中國境內設立的商業(yè)銀行 B. 城市信用合作社 C. 政策性銀行 D. 中央銀行

　　6. 銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為( )。

　　A. 1年 B. 2年 C. 3年 D. 5年

　　7. 銀監(jiān)會撤銷具有法人資格的銀行業(yè)金融機構的法人資格的原因是( )。

　　A. 該金融機構收入低 B. 該金融機構資本利潤率低于同行業(yè)水平

　　C. 該金融機構為非法設立 D. 不撤銷該金融機構即會嚴重危害金融秩序、損害公眾利益

　　8. 強制風險披露屬于( )。

　　A. 外部監(jiān)管 B. 市場監(jiān)管 C. 自律監(jiān)管 D. 現場監(jiān)管

　　9. 行政處分的種類不包括( )。

　　A. 警告 B. 記過 C. 剝奪政治權利 D. 撤職

　　10. 行政處罰是國家機關對犯有輕微違法行為的公民、法人等的法律制裁，使追究( )的形式之一。

　　A. 行政責任 B. 民事責任 C. 刑事責任 D. 道德責任

　　11. 對單位或個人擅自設立銀行業(yè)金融機構的處理措施不包括( )

　　A. 由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構予以取締 B. 構成犯罪的，依法追究刑事責任

　　C. 尚不構成犯罪的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會沒收違法所得

　　D. 一律處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款

　　12. 借用金融機構進行洗錢的技巧不包括( )

　　A. 匿名存款 B. 利用銀行貸款掩飾犯罪收益

　　C. 控制銀行和其他金融機構 D. 建立空殼公司

　　13. 下列哪個國家可以稱為“保密天堂”( )

　　A. 中國 B. 美國 C. 瑞士 D. 德國

　　14. 國務院金融監(jiān)督管理機構的反洗錢職責不包括( )

　　A. 代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作

　　B. 參與制定所監(jiān)督管理的金融機構反洗錢規(guī)章

　　C. 發(fā)現涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機關報告

　　D. 對所監(jiān)管的金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度要求

　　15. 《金融機構反洗錢規(guī)定》自( )起施行

　　A. 2006年11月6日 B. 2006年6月1日

　　C. 2007年1月1日 D. 2007年6月1日

　　16. 國務院反洗錢行政主管部門是( )

　　A. 中國人民銀行 B. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　C. 中國證券監(jiān)督管理委員會 D. 中國保險監(jiān)督管理委員會

　　17. 反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的下列哪種行為會受到行政處分( )

　　A. 泄露因反洗錢知悉的國家機密、商業(yè)機密或者個人隱私

　　B. 未按照規(guī)定建立法洗錢內部控制制度

　　C. 未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓

　　D. 未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作

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