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2016銀行專業(yè)初級《法律法規(guī)》習(xí)題及答案第五章

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  (二)多選題

  在以下各小題所給出的4個選項中,至少有1個選項符合題目要求,請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。

  1. 目前,中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)包括檢查監(jiān)督金融機構(gòu)的( )。

  A. 執(zhí)行同業(yè)拆借市場管理規(guī)定的行為 B. 執(zhí)行有關(guān)外匯管理的行為

  C. 執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的有關(guān)行為 D. 執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為

  2. 關(guān)于中國人民銀行在特殊情況下的全面監(jiān)督權(quán),下列說法正確的是( )。

  A. 中國人民銀行行使全面監(jiān)督權(quán)須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)

  B. 全面監(jiān)督權(quán)的行使是為了應(yīng)對金融危機,維護金融穩(wěn)定

  C. 可能導(dǎo)致金融機構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰

  D. 央行根據(jù)需要有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)報送必要的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表以及其他財務(wù)報表

  3. 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定,對發(fā)生風(fēng)險的銀行業(yè)金融機構(gòu)進行處置的方式有( )。

  A. 接管 B. 重組 C. 撤銷 D. 依法宣告破產(chǎn)

  4. 對于違反審慎經(jīng)營規(guī)則的強制性監(jiān)管措施包括( )。

  A. 責(zé)令停止全部業(yè)務(wù),停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù) B. 限制分配紅利和其他收入

  C. 限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 D. 責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制股東的權(quán)利

  5. 對銀行業(yè)金融機構(gòu)的重組方案的實施的方式有( )。

  A. 合并 B. 兼并收購 C. 購買和承接 D. IPO

  6. 銀行業(yè)金融機構(gòu)被宣布破產(chǎn)的前提條件是( )之一。

  A. 不能清償?shù)狡趥鶆?wù) B. 資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)

  C. 明顯缺乏清償能力 D. 有明顯喪失清償能力的可能

  7. 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》賦予銀監(jiān)會的權(quán)力包括( )

  A. 非現(xiàn)場監(jiān)管 B. 現(xiàn)場檢查 C. 監(jiān)督管理談話 D. 強制信息披露

  8. 對銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的違反者追究法律責(zé)任的形式包括( )

  A. 刑事責(zé)任 B. 行政處分 C. 行政處罰 D. 民事訴訟

  9. 刑事責(zé)任包括( )

  A. 罰金 B. 管制 C. 沒收財產(chǎn) D. 拘役

  10. 銀監(jiān)會監(jiān)督管理人員下列哪些行為會被追究刑事責(zé)任?( )

  A. 違反規(guī)定審批銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止

  B. 違反規(guī)定查詢帳戶或者申請凍結(jié)資金

  C. 貪污受賄 D. 違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查

  11. 對銀行業(yè)金融機構(gòu)的未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機構(gòu)的行為的處罰是( )

  A. 責(zé)令改正

  B. 情節(jié)特別嚴(yán)重的可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營許可證

  C. 有違法所得的,沒收違法所得

  D. 違法所得超過100萬的,處違法所得一倍以上三倍以下的罰款

  12. 關(guān)于洗錢,下列說法正確的是( )

  A. 洗錢是為了掩飾非法收入的真實來源和存在,通過各種手段使非法的收入合法化

  B. 洗錢過程分為處置、培植、融合等三個階段

  C. 通過復(fù)雜的多種多層的金融交易,將非法的收益與其來源分開,并進行最大限度的分散,這是洗錢的處置階段

  D. 匿名存款是洗錢的一種方式

  13. 被稱為“保密天堂”的國家和地區(qū)所具有的特征是( )

  A. 銀行業(yè)監(jiān)管有嚴(yán)刑峻法 B. 有嚴(yán)格的銀行保密法

  C. 有寬松的金融規(guī)則 D. 有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法

  14. 洗錢的方式包括( )

  A. 偽造商業(yè)票據(jù) B. 走私 C. 利用犯罪所得購置不動產(chǎn) D. 通過證券和保險業(yè)

  15. 中國人民銀行應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢職責(zé)有( )

  A. 組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作,負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)控

  B. 制定或會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章

  C. 向國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)定期通報反洗錢工作情況

  D. 在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可以調(diào)查可以交易活動

  16. 中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心,依法履行下列職責(zé)( )

  A. 按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果

  B. 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可以交易報告

  C. 建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可以交易報告信息

  D. 開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

  17. 下列大額交易如未發(fā)現(xiàn)可疑,可免于報告的( )

  A. 同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存

  B. 自然人外匯買賣交易過程中不同幣種間的轉(zhuǎn)換

  C. 金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易

  D. 國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易

  18. 下列關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢的行為未構(gòu)成犯罪、不承擔(dān)刑事責(zé)任的是( )

  A. 未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的

  B. 未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的

  C. 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

  D. 未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的

  19. 根據(jù)《反洗錢法》第二十三條規(guī)定,對金融機構(gòu)的拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的行為的處罰可以是( )

  A. 責(zé)令限期改正

  B. 情節(jié)嚴(yán)重的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款

  C. 情急嚴(yán)重的,對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員,處一萬元以上五萬元以下罰款

  D. 追究刑事責(zé)任

  20. 《反洗錢法》的主要內(nèi)容是( )

  A. 明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的國務(wù)院反洗錢行政主管部門和國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)的反洗錢職責(zé)分工

  B. 明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢義務(wù)

  C. 規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限

  D. 明確違反《反洗錢法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任

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