(21)個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為(　　)。

　　A. 外匯儲(chǔ)蓄賬戶、資本項(xiàng)目賬戶、個(gè)人外匯賬戶

　　B. 外匯結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶、外匯儲(chǔ)蓄賬戶

　　C. 境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶、境外個(gè)人外匯賬戶

　　D. 個(gè)人外匯賬戶、外匯結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶

　　(22)下列屬于中國(guó)人民銀行的反洗錢職責(zé)的是(　　)。

　　A. 監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

　　B. 參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

　　C. 建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)

　　D. 發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告

　　(23)以下不是監(jiān)事會(huì)監(jiān)督手段的是(　　)。

　　A. 列席會(huì)議、檢閱文件、檢查與調(diào)研;監(jiān)督評(píng)測(cè)、訪談座談

　　B. 非現(xiàn)場(chǎng)檢測(cè)

　　C. 現(xiàn)場(chǎng)抽查

　　D. 提名風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人

　　(24)下列不屬于《票據(jù)法》中所指的票據(jù)的是(　　)。

　　A. 支票

　　B. 本票

　　C. 發(fā)票

　　D. 匯票

　　(25)我國(guó)銀行業(yè)正式全面對(duì)外開放是在(　　)。

　　A. 2008年1月1日

　　B. 2007年12月1日

　　C. 2006年12月11日

　　D. 1995年12月31日

　　(26)下列不屬于各種變現(xiàn)途徑的現(xiàn)金來源(資產(chǎn)類)的是(　　)。

　　A. 現(xiàn)金

　　B. 從中央銀行拆人現(xiàn)金

　　C. 短期證券

　　D. 證券回購(gòu)協(xié)議

　　(27)根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，目前商業(yè)銀行在中國(guó)境內(nèi)可以從事(　　)。

　　A. 買賣金融債券

　　B. 證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)

　　C. 非自用房地產(chǎn)投資

　　D. 信托投資

　　(28)下列行為沒有違法的是(　　)。

　　A. 銀行根據(jù)客戶的指示，運(yùn)用客戶資金進(jìn)行債券投資

　　B. 收買他人信用卡信息資料

　　C. 銀行工作人員為不符合條件的社會(huì)公益組織出具資信證明

　　D. 某公司根據(jù)自身資金需要，吸收社會(huì)公眾存款

　　(29)在定期存款中，(　　)是最典型的代表。

　　A. 整存整取

　　B. 零存整取

　　C. 整存零取

　　D. 存本取息

　　(30)支票是出票人簽發(fā)的、委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行在見票時(shí)無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。其中不能用于支取現(xiàn)金的支票是(　　)。

　　A. 旅行支票

　　B. 轉(zhuǎn)賬支票

　　C. 普通支票

　　D. 現(xiàn)金支票

　　(31)2003年中國(guó)人民銀行開始面向商業(yè)銀行發(fā)行中央銀行票據(jù)，這種貨幣政策工具屬于(　　)，發(fā)行票據(jù)會(huì)(　　)。

　　A. 利率政策;增加貨幣供應(yīng)量

　　B. 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù);減少貨幣供應(yīng)量

　　C. 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù);增加貨幣供應(yīng)量

　　D. 利率政策;減少貨幣供應(yīng)量

　　(32)銀行通常將(　　)看做對(duì)其市場(chǎng)價(jià)值最大的威脅。

　　A. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 法律風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　(33)某企業(yè)原是A銀行客戶經(jīng)理的大客戶，后因與B銀行的客戶經(jīng)理建立了良好的個(gè)人關(guān)系而成 為B銀行的客戶。A銀行客戶經(jīng)理應(yīng)(　　)。

　　A. 暗示給企業(yè)負(fù)責(zé)人回扣爭(zhēng)取拉回客戶

　　B. 對(duì)企業(yè)負(fù)責(zé)人揭發(fā)B銀行在某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域的弱點(diǎn)

　　C. 繼續(xù)與企業(yè)保持聯(lián)系，遞送有關(guān)A銀行的產(chǎn)品介紹

　　D. 拒絕企業(yè)對(duì)A銀行的詢價(jià)要求，以防有關(guān)信息落入B銀行

　　(34)最可能直接對(duì)銀行無形資產(chǎn)造成損失的風(fēng)險(xiǎn)是(　　)。

　　A. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　(35)金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由(　　)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

　　A. 第三方

　　B. 客戶

　　C. 該金融機(jī)構(gòu)

　　D. 該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例

　　(36)下列銀行票據(jù)中既可以轉(zhuǎn)賬也可以提取現(xiàn)金的是(　　)。

　　A. 現(xiàn)金支票

　　B. 轉(zhuǎn)賬支票

　　C. 普通支票

　　D. 劃線支票

　　(37)按照規(guī)定，城鎮(zhèn)企業(yè)、事業(yè)單位要按照本單位工資總額的(　　)繳納失業(yè)保險(xiǎn)金。

　　A. 6%

　　B. 2%

　　C. 3%

　　D. 5%

　　(38)關(guān)于銀行的“風(fēng)險(xiǎn)管理部門”的說法，正確的是(　　)。

　　A. 核心職能是風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、分析和報(bào)告

　　B. 具有相對(duì)大的風(fēng)險(xiǎn)管理策略否決權(quán)，以降低操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 職能是根據(jù)收集的信息，作出經(jīng)營(yíng)或戰(zhàn)略方面的決策

　　D. 可以又稱為“風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)”

　　(39)我國(guó)的五家大型商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)性質(zhì)是(　　)。

　　A. 國(guó)有企業(yè)

　　B. 事業(yè)單位

　　C. 國(guó)家機(jī)關(guān)

　　D. 政府部門

　　(40)在國(guó)際收支的衡量指標(biāo)中，(　　)是國(guó)際收支中最主要的部分。

　　A. 國(guó)外投資

　　B. 貿(mào)易收支

　　C. 勞務(wù)輸出

　　D. 國(guó)外借款

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