6.對(duì)于已反映在商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)損失，在計(jì)算監(jiān)管資本時(shí)，應(yīng)當(dāng)將其視為【　b　】。

　　a.操作風(fēng)險(xiǎn)損失

　　b.信用風(fēng)險(xiǎn)損失

　　c.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)損失

　　d.以上都不對(duì)

　　7.雙方進(jìn)行利率互換后，總共節(jié)約多少融資成本?【a】。

　　a.1%

　　b.2%

　　c.4%

　　d.5%

　　8.從長(zhǎng)期來(lái)看，商業(yè)銀行資本分配于抵補(bǔ)操作風(fēng)險(xiǎn)的比例大約為【　b　】。

　　a.40%

　　b.30%銀行從業(yè)資格考試

　　c.20%

　　d.10%

　　9.如果某商業(yè)銀行持有1000萬(wàn)美元資產(chǎn)，700萬(wàn)美元負(fù)債，美元遠(yuǎn)期多頭500萬(wàn)，美元遠(yuǎn)期空頭300萬(wàn)，那么該商業(yè)銀行的美元敞口頭寸為【c】。

　　a.700萬(wàn)美元

　　b.500萬(wàn)美元

　　c.1000萬(wàn)美元

　　d.300萬(wàn)美元

　　10.以下關(guān)于久期的論述正確的是【a】。

　　a..久期缺口的絕對(duì)值越大，銀行利率風(fēng)險(xiǎn)越高

　　b.久期缺口絕對(duì)值越小，銀行利率風(fēng)險(xiǎn)越高

　　c.久期缺口絕對(duì)值得大小與利率風(fēng)險(xiǎn)沒有明顯聯(lián)系

　　d.久期缺口大小對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)大小的影響不確定，需要做具體分析

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