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2014銀行從業(yè)法律法規(guī)與綜合能力沖刺題及答案4

考試吧整理了“2014銀行從業(yè)法律法規(guī)與綜合能力沖刺題及答案”,希望能幫助廣大考生復(fù)習(xí)備考2014年銀行業(yè)初級資格考試,祝大家都能順利通過本次考試!
第 1 頁:單選題
第 10 頁:多選題
第 14 頁:判斷題

  第11題

  1984年,為了把農(nóng)村信用社辦成真正的合作金融組織,國務(wù)院提出要恢復(fù)和加強農(nóng)村信用的“三性”,這“三性”指的是( )。

  A 管理上的民主性

  B 經(jīng)營上的靈活性

  C 核算上的獨立性

  D 組織上的群眾性

  E 操作上的時效性

  【正確答案】:A,B,D

  第12題

  以下屬于《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)的是( )。

  A 中國銀行業(yè)協(xié)會

  B 北方期貨公司

  C 國家開發(fā)銀行

  D 中國人民銀行

  E 廣州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社

  【正確答案】:C,E

  [答案解析] 中國銀行業(yè)協(xié)會是行業(yè)自律組織;北方期貨公司受證監(jiān)會監(jiān)管,且是非銀行金融機構(gòu);中國人民銀行是央行,是行政部門,不是銀行業(yè)金融機構(gòu)。

  第13題

  在總結(jié)國內(nèi)外監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,銀監(jiān)會提出了銀行業(yè)監(jiān)管的新理念,包括( )。

  A “管風(fēng)險”

  B “管內(nèi)控”

  C “管機構(gòu)”

  D “提高透明度”

  E “管法人”

  【正確答案】:A,B,D,E

  第14題

  戰(zhàn)略風(fēng)險主要來自于下列哪幾個方面( )。

  A 銀行戰(zhàn)略目標的整體兼容性

  B 為實現(xiàn)戰(zhàn)略目標而制定的經(jīng)營戰(zhàn)略

  C 為這些戰(zhàn)略目標而動用的資源

  D 執(zhí)行、交割及流程管理不完善

  E 戰(zhàn)略實施過程的質(zhì)量

  【正確答案】:A,B,C,E

  第15題

  根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可以交易報告管理辦法》規(guī)定,下列屬于免于報告交易的是( )。

  A 當日累計50萬元人民幣的現(xiàn)鈔兌換

  B 金融機構(gòu)在銀行間債券市場進行的債券交易

  C 自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

  D 金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易

  E 個人銀行賬戶之間單筆外幣等值12萬美元的款項劃轉(zhuǎn)

  【正確答案】:B,C,D

  第16題

  合同的書面形式有( )。

  A 合同書

  B 信件

  C 電傳

  D 電報

  E 電子郵件

  【正確答案】:A,B,C,D,E

  第17題

  下列能提高商業(yè)銀行資本充足率的是( )。

  A 提高風(fēng)險加權(quán)總資產(chǎn)

  B 提高市場風(fēng)險資本

  C 發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券

  D 發(fā)行普通股

  E 降低操作風(fēng)險資本

  【正確答案】:C,D,E

  第18題

  關(guān)于銀行客戶教育,下列說法正確的是( )。

  A 客戶教育是為了切實保護客戶利益

  B 客戶教育的原因是客戶風(fēng)險承受意識較低

  C 客戶教育的內(nèi)容之一是為客戶提供相關(guān)信息和培訓(xùn)

  D 銀行進行客戶教育,就是要提高客戶的金融素質(zhì)

  E 客戶教育要使客戶接受和遵循“買者自負”這一市場經(jīng)濟基本原則

  【正確答案】:A,B,C,D,E

  第19題

  下列關(guān)于簽訂、履行合同失職被騙罪的表述中,正確的有( )。

  A 致使國家利益遭受到特別重大損失的,處無期徒刑

  B 數(shù)額較大的,處3年以上10年以下有期徒刑,并處2萬元以上20萬元以下罰金

  C 單位犯本罪的,實行雙罰制,即對單位判處罰金,對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接負責(zé)人員按規(guī)定處罰

  D 犯簽訂、履行合同失職被騙罪的,處3年以下有期徒刑或者拘役

  E 致使國家利益遭受到特別重大損失的,處3年以上7年以下有期徒刑

  【正確答案】:D,E

  第20題

  中國人民銀行應(yīng)當履行的反洗錢職責(zé)有( )。

  A 組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作,負責(zé)反洗錢資金監(jiān)測

  B 對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制定的要求

  C 向國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)定期通報反洗錢工作情況

  D 發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機關(guān)報告

  E 制定或會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章

  【正確答案】:A,C,E

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