第11題

　　某銀行發(fā)生了嚴(yán)重的貸款風(fēng)險，可以采取( )方式處置該銀行。

　　A 凍結(jié)資金

　　B 接管

　　C 撤銷

　　D 依法宣告破產(chǎn)

　　E 重組

　　【正確答案】：B,C,D,E

　　[答案解析]按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對發(fā)生風(fēng)險的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。

　　第12題

　　破產(chǎn)財產(chǎn)優(yōu)先清償( )后再進(jìn)行分配。

　　A 破產(chǎn)費用

　　B 國家稅收

　　C 職工工資

　　D 共益?zhèn)鶆?wù)

　　E 醫(yī)療保險

　　【正確答案】：A,D

　　[答案解析]A、D兩項應(yīng)優(yōu)先清償。

　　第13題

　　按投資者所擁有的權(quán)利劃分，金融工具可分為( )。

　　A 債權(quán)工具

　　B 股權(quán)工具

　　C 衍生金融工具

　　D 混合工具

　　E 短期金融工

　　【正確答案】：A,B,D

　　[答案解析]此題關(guān)鍵詞是“擁有的權(quán)利”。按投資者所擁有的權(quán)利劃分，金融工具可分為債權(quán)工具、股權(quán)工具和混合工具。債券工具代表是債券，股權(quán)工具代表是股票，混合工具代表是可轉(zhuǎn)換公司債券和證券投資基金。

　　第14題

　　按照《擔(dān)保法》的規(guī)定，可以質(zhì)押的權(quán)利包括( )。

　　A 匯票、本票、支票

　　B 存款單、倉單、提單、債券

　　C 土地所有權(quán)

　　D 依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票

　　E 可以轉(zhuǎn)讓的專利權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)

　　【正確答案】：A,B,D,E

　　[答案解析]債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列權(quán)利可以出質(zhì)：匯票、支票、本票;債券、存款單、倉單、提單;可以轉(zhuǎn)讓的基金份額、股權(quán);可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)中的財產(chǎn)權(quán);應(yīng)收賬款;法律、行政法規(guī)規(guī)定可以出質(zhì)的其他財產(chǎn)權(quán)利。C項，土地所有權(quán)不得抵押、質(zhì)押。

　　第15題

　　根據(jù)《刑法》的規(guī)定，( )是屬于金融詐騙的違法行為。

　　A 編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款

　　B 上市公司董事長變更，沒有進(jìn)行披露

　　C 提供不完整的財務(wù)報表，以獲取銀行貸款

　　D 自制信用卡從銀行提款機(jī)提款

　　E 使用經(jīng)涂改的作廢信用證

　　【正確答案】：A,C,D,E

　　[答案解析]B項違背了風(fēng)險披露原則，但不屬于金融詐騙。A、D項屬于貸款詐騙罪，包括：編造引進(jìn)資金、項目等虛假理由;使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同、證明文件;使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明做擔(dān)�；虺�出抵押物價值重復(fù)擔(dān)保;以其他方法詐騙貸款。C項屬于信用證詐騙罪，有下列情形之一(使用偽造、變造的信用證或附隨的單據(jù)、文件;使用作廢的信用證;騙取信用證;以其他方法進(jìn)行信用證詐騙活動)的構(gòu)成犯罪。E項屬信用證詐騙罪。

　　第16題

　　按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀監(jiān)會的監(jiān)督管理措施可以包括( )。

　　A 要求銀行按照規(guī)定報送財務(wù)報表

　　B 進(jìn)入銀行進(jìn)行檢查

　　C 與銀行董事進(jìn)行監(jiān)督管理談話

　　D 責(zé)令銀行按照規(guī)定如實披露風(fēng)險管理狀況

　　E 查詢涉嫌金融違法的賬戶

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　[答案解析]A項屬于非現(xiàn)場監(jiān)管;B項屬于現(xiàn)場檢查;C項屬于監(jiān)管談話;D項屬于信息披露監(jiān)管。按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十一條規(guī)定，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶。

　　第17題

　　美國商業(yè)銀行業(yè)“CAMEL[s]”評級制度主要內(nèi)容包括( )。

　　A 資本充足率

　　B 資產(chǎn)質(zhì)量

　　C 經(jīng)營管理水平

　　D 收益

　　E 流動性

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　[答案解析]“駱駝評級制度”(CAMEL[s])是美國金融當(dāng)局對金融機(jī)構(gòu)的資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、管理水平、盈利性、流動性和市場風(fēng)險敏感度六項指標(biāo)進(jìn)行分析評判，確定其經(jīng)營安全性和穩(wěn)定性的一種綜合評判體系。因這六項指標(biāo)的英文縮寫為“CAMEL[s]”(駱駝)，所以稱為“駱駝評級制度”。

　　第18題

　　利率違法行為的表現(xiàn)形式包括( )。

　　A 擅自提高存、貸款利率

　　B 擅自降低存、貸款利率

　　C 變相提高或降低存、貸款利率

　　D 擅自以高利率發(fā)行債券

　　E 變相以高利率發(fā)行債券

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　[答案解析]利率違法行為的表現(xiàn)形式包括：擅自提高或降低存款利率;變相提高或降低存款利率;擅自或變相以高利率發(fā)行債券;其他違反《人民幣利率管理規(guī)定》和國家利率政策的。

　　第19題

　　關(guān)于金融市場的分類，下列說法正確的是( )。

　　A 按照交易的階段劃分，可分為發(fā)行市場和流通市場

　　B 按照交易活動是否為固定場所劃分，可分為場內(nèi)市場和場外市場

　　C 按照金融工具的具體類型劃分，可分為債券市場、股票市場、外匯市場等

　　D 按照金融工具所約定的期限長短劃分，可分為現(xiàn)貨市場和期貨市場

　　E 按照金融工具所約定的期限長短劃分，可分為貨幣市場和資本市場

　　【正確答案】：A,B,C,E

　　[答案解析]按金融工具交割日期不同，金融市場可分為現(xiàn)貨市場和期貨市場;按照金融工具上所約定的期限長短不同，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。

　　第20題

　　金融機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入主要包括( )。

　　A 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

　　B 法人準(zhǔn)入

　　C 技術(shù)準(zhǔn)入

　　D 業(yè)務(wù)準(zhǔn)入

　　E 高級管理人員準(zhǔn)入

　　【正確答案】：A,D,E

　　[答案解析]金融機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入包括：機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入指金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)的法人;業(yè)務(wù)準(zhǔn)入是指批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍以及允許推出新的產(chǎn)品和服務(wù);高級管理人員準(zhǔn)入指對董事及高級管理人員即經(jīng)營管理層高管的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)。

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