判斷題

　　1.×[解析]修訂后的《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行將其履行的對銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來，移交給銀監(jiān)會。

　　2.×[解析]執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場的行為屬于中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)。

　　3.√[解析]依《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第38條的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，中國銀監(jiān)會可依法對其接管或促成機(jī)構(gòu)重組。

　　4.√[解析]行政處罰是國家行政機(jī)關(guān)對犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究行政責(zé)任的形式之一。

　　5.×[解析]依《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第46條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)任職資格審查任命高級管理人員的，應(yīng)處以20萬元以上50萬元以下罰款。

　　6�！羀解析]在洗錢過程的培植階段，洗錢者通過復(fù)雜的金融交易，將非法收益與其來源分開，并進(jìn)行最大限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份。

　　7.×[解析]單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計人民幣200萬元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易。

　　8.×[解析]金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。

　　9.×[解析]本題主要考查考生對必須報告的大額交易與免于報告的大額交易的認(rèn)識。國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)的掉期交易，屬于免于報告的大額交易。

　　10.×[解析]銀行業(yè)監(jiān)督管理部門對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)具有的機(jī)構(gòu)監(jiān)管權(quán)并不排斥中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)的功能監(jiān)管權(quán)，并不會導(dǎo)致對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰。

　　11.×[解析]銀監(jiān)會可以對發(fā)生信用危機(jī)的銀行進(jìn)行重組。若重組失敗，銀監(jiān)會可以決定終止重組，由人民法院按照法律規(guī)定的程序依法宣告其破產(chǎn)。

　　12.×[解析]《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定了免于大額交易報告的九類交易。

　　13.X[解析]《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第35條規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員就銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理的重大事項作出說明。

　　14.×[解析]中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)之一是接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。因此金融機(jī)構(gòu)需要向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告外幣大額交易。

　　15.√[解析]個人銀行賬戶之間當(dāng)日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)即屬于大額交易。

　　16.×[解析]《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第34條規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以采取下列措施進(jìn)行現(xiàn)場檢查：(1)進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查;(2)詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明;(3)查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存;(4)檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

　　17.×[解析]《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所指的“中華人民共和國境內(nèi)”不包含我國的香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)。

　　18.×[解析]罰金屬于刑事處罰，罰款屬于行政處罰。

　　19.√[解析]題干所述符合《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第48條第3款的規(guī)定。

　　20.×[解析]《反洗錢法》第25條規(guī)定，調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料;對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。

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