41.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍是指( )。

　　A.管理的風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)包括信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.管理的業(yè)務(wù)包括資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)

　　C.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)依據(jù)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行測(cè)量

　　D.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面的控制和管理

　　42.( )是銀行最為復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)，也是銀行面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　43.巴塞爾委員會(huì)通過(guò)的《巴塞爾資本協(xié)議》是衡量單家銀行乃至整個(gè)銀行體系穩(wěn)健性最重要的指標(biāo)，為各國(guó)銀行監(jiān)管當(dāng)局提供了統(tǒng)一的資本監(jiān)管框架。《巴塞爾資本協(xié)議》確定了資本的構(gòu)成，即銀行的資本分為核心資本和附屬資本兩大類(lèi)，且附屬資本規(guī)模不得超過(guò)核心資本的( )。

　　A.50% B.80% C.100% D.150%

　　44.投資代客境外理財(cái)產(chǎn)品主要面臨( )。

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和政治風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.政治風(fēng)險(xiǎn)和外交風(fēng)險(xiǎn)

　　D.信用風(fēng)險(xiǎn)和外交風(fēng)險(xiǎn)

　　45.市場(chǎng)約束是資本監(jiān)管的三大支柱之一，其運(yùn)作機(jī)制主要是依靠( )的利益驅(qū)動(dòng)。

　　A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　B.利益相關(guān)者

　　C.高級(jí)管理層

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

　　46.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度�？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)( )。

　　A.至少保存五年

　　B.至少保存十年

　　C.立即銷(xiāo)毀

　　D.退還給客戶

　　47.以下屬于法律法規(guī)中禁止性的規(guī)定是( )。

　　A.不得進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)

　　B.法律、法規(guī)要求所有經(jīng)營(yíng)性、生產(chǎn)性企業(yè)依法照章納稅

　　C.商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)必須向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)代客理財(cái)業(yè)務(wù)資格

　　D.法律、法規(guī)要求所有經(jīng)營(yíng)性、生產(chǎn)性企業(yè)要遵守會(huì)計(jì)準(zhǔn)則。

　　48.行政處罰( )。

　　A.是對(duì)犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的行為人的法律制裁

　　B.是對(duì)觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁

　　C.是對(duì)違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁

　　D.只針對(duì)公民，不針對(duì)法人

　　49.對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)( )批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。

　　A.中國(guó)人民銀行 B.地方政府

　　C.紀(jì)檢部門(mén) D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

　　50.建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是( )的職責(zé)之一。

　　A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B.所有商業(yè)銀行

　　C.國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì) D.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

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