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2011銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》模擬試題(5)

第 1 頁(yè):一、單選題
第 7 頁(yè):(二)多選題
第 12 頁(yè):(三)判斷題
第 13 頁(yè):參考答案

  41.下列關(guān)于商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的說(shuō)法,正確的有( )。

  A.商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)須有一定的資本

  B.商業(yè)銀行總行撥付給分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)運(yùn)資金額的總和,不得超過(guò)商業(yè)銀行總行資本金總額的60%

  C.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法人資格

  D.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)獨(dú)立核算,自負(fù)盈虧

  E.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)外先以自己經(jīng)營(yíng)管理的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)民事責(zé)任,不足部分由總行承擔(dān)

  42.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括( )。

  A.吸收公眾存款

  B.發(fā)放金融債券

  C.發(fā)放貸款

  D.從同業(yè)拆入資金

  E.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)

  43.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露( )等信息。

  A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

  B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

  C.董事和高級(jí)管理人員變更事項(xiàng)

  D.員工中所有的違法違規(guī)行為處理結(jié)果

  E.客戶(hù)交易數(shù)據(jù)

  44.期貨交易所的職責(zé)包括( )。

  A.提供交易場(chǎng)所、設(shè)施和服務(wù)

  B.設(shè)計(jì)合約,安排合約上市

  C.組織并監(jiān)督交易、結(jié)算和交割

  D.保證合約的履行

  E.間接參與期貨交易

  45.個(gè)人進(jìn)行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后,可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)代理( )項(xiàng)下外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)及結(jié)匯。

  A.進(jìn)出口

  B.旅游

  C.購(gòu)物

  D.邊境小額貿(mào)易

  E.外匯人壽保險(xiǎn)

  46.下列屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶(hù)支出范圍的有( )。

  A.貨幣兌換費(fèi)

  B.劃入境外外匯資金運(yùn)用結(jié)算賬戶(hù)的資金

  C.匯回商業(yè)銀行的資金

  D.資產(chǎn)管理費(fèi)

  E.境外匯回的投資收益

  47.商業(yè)銀行開(kāi)展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件包括( )

  A.具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度

  B.有具備開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員

  C.具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系

  D.信譽(yù)良好,近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶(hù)利益的重大事件

  E.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件

  48.根據(jù)審慎性原則的要求,商業(yè)銀行在開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)向客戶(hù)銷(xiāo)售有關(guān)產(chǎn)品時(shí),應(yīng)該( )。

  A.了解客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好

  B.了解客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力

  C.評(píng)估客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況

  D.替客戶(hù)選擇合適的投資產(chǎn)品

  E.向客戶(hù)銷(xiāo)售適宜的投資產(chǎn)品

  49.下列關(guān)于商業(yè)銀行管理和使用理財(cái)資金的說(shuō)法,正確的有( )

  A.商業(yè)銀行除對(duì)理財(cái)計(jì)劃所匯集的資金進(jìn)行正常的會(huì)計(jì)核算外,還應(yīng)為每一個(gè)理財(cái)計(jì)劃制作明細(xì)記錄

  B.在理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi),商業(yè)銀行應(yīng)向客戶(hù)提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單,賬單上應(yīng)列明資產(chǎn)變動(dòng)、收人和費(fèi)用、期末資產(chǎn)估值等情況

  C.商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)客戶(hù)無(wú)權(quán)查詢(xún)或要求商業(yè)銀行向其提供銀行理財(cái)計(jì)劃各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)材料

  D.商業(yè)銀行應(yīng)在理財(cái)計(jì)劃終止時(shí),或理財(cái)計(jì)劃投資收益分配時(shí),向客戶(hù)提供理財(cái)計(jì)劃投資、收益的詳細(xì)情況報(bào)告

  E.對(duì)于現(xiàn)行法律法規(guī)沒(méi)有明確規(guī)定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算和稅務(wù)處理方法,商業(yè)銀行應(yīng)和客戶(hù)協(xié)商并按照雙方簽署的合同進(jìn)行

  50.銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)進(jìn)行監(jiān)督管理的辦法采用( )。

  A.審批制

  B.談話制

  C.披露制

  D.報(bào)告制

  E.指導(dǎo)制

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考點(diǎn)串聯(lián)班
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