96、 對(duì)于洗錢(qián)者而言的保密天堂通常具有下列特征( )。

　　A.有嚴(yán)格的公司法

　　B.不允許建立空殼公司

　　C.有嚴(yán)格的公司保密法

　　D.有寬松的金融規(guī)則

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c, d

　　97、 若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報(bào)告的有( )。

　　A.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借

　　B.交易一方為國(guó)家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位

　　C.同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的定期存款續(xù)存

　　D.外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, c, d

　　98、 洗錢(qián)者通過(guò)金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的技巧包括( )。

　　A.購(gòu)買(mǎi)高額保險(xiǎn)，然后低價(jià)贖回

　　B.匿名存儲(chǔ)

　　C.控制銀行

　　D.利用銀行貸款掩飾犯罪收益

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d

　　99、 下列關(guān)于反洗錢(qián)敘述正確的是( )。

　　A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度的反洗錢(qián)義務(wù)

　　B.各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作

　　C.對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密

　　D.只有金融機(jī)構(gòu)和其工作人員，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，其他單位和個(gè)人無(wú)權(quán)舉報(bào)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, c

　　100、 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露( )。

　　A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

　　C.董事和高級(jí)管理人員變更事項(xiàng)

　　D.員工中所有的違法違規(guī)處理結(jié)果

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c