答案詳解

　　(一)單選題

　　1.答案C

　　1995年3月18日全國人大審議通過了《中國人民銀行法》;2003年12月27日全國人

　　大常委會審議通過了《中國人民銀行法修正案》。(第154~155頁)

　　2.答案C

　　《中國人民銀行法修正案》修訂重點(diǎn)是“將原屬于中國人民銀行履行的對銀行業(yè)的監(jiān)督

　　管理職能劃分出來，移交給新成立的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu);中國人民銀行不再直接審批、

　　監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)”。因此，直接審批金融機(jī)構(gòu)屬銀監(jiān)會的職責(zé)，故A選項(xiàng)錯誤。開始行

　　使反洗錢的職能不是此次修訂的重點(diǎn)，故B選項(xiàng)錯誤。為了實(shí)施貨幣政策和維護(hù)金融

　　穩(wěn)定，中國人民銀行保留了部分監(jiān)管職責(zé)，即直接檢查監(jiān)督權(quán)原本就有，并非開始行使，

　　故D選項(xiàng)錯誤。(第155頁)

　　3.答案B

　　《商業(yè)銀行法》第六十四條規(guī)定：商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款

　　人的利益時，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對該銀行實(shí)行接管。接管期限最長不超過

　　2年。(第158頁)

　　4.答案C

　　撤銷是指“終止其法人資格”。而“停止其營業(yè)”、“限制其所有業(yè)務(wù)”和“沒收其所

　　有資產(chǎn)”均不能使該金融機(jī)構(gòu)喪失法人資格，故A、B、D選項(xiàng)錯誤。(第159頁)

　　5.答案C

　　行政處分是指國家行政機(jī)關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)

　　律的行為給予的行政制裁措施。(第162頁)

　　開除、撤職都是行政處分的一種，故A、D選項(xiàng)錯誤。(第162頁)

　　刑事責(zé)任、行政處分、行政處罰和采取其他行政處罰措施，都是對違反銀行業(yè)監(jiān)督管理

　　規(guī)定的行為追究法律責(zé)任的形式，故B選項(xiàng)錯誤。(第161頁)

　　6.答案A

　　刑事責(zé)任是對觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁，故B選項(xiàng)錯誤。行政處分是對行

　　政處分是指國家行政機(jī)關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律

　　的行為給予的行政制裁措施，故C選項(xiàng)錯誤。行政處罰是國家行政機(jī)關(guān)對犯有輕微違

　　法行為，尚不構(gòu)成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究行政責(zé)任的形

　　式之一，故D選項(xiàng)錯誤。(第162頁)

　　7.答案C

　　行政處罰的種類包括：警告、罰款、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊

　　銷執(zhí)照、行政拘留以及法律和行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。(第162頁)

　　A選項(xiàng)中，刑事制裁的種類包括：管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑、死刑以及罰金、

　　剝奪政治權(quán)利、沒收財產(chǎn)等刑罰。(第162頁)

　　B選項(xiàng)中，行政處分的種類包括：警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。(第162

　　頁)

　　D選項(xiàng)中，追究民事責(zé)任不屬于對違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的行為追究法律責(zé)任的形

　　式。

　　8.答案A

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十一條規(guī)定：經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級派

　　出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其

　　工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶。(第161頁)

　　9.答案D

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十一條規(guī)定：對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)

　　督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以申請司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。(第161頁)

　　10.答案C

　　《反洗錢法》第十七條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已

　　經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別

　　措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。