點(diǎn)擊查看:2018下半年初級銀行從業(yè)《風(fēng)險管理》章節(jié)試題匯總
一、單項(xiàng)選擇題
1.在市場準(zhǔn)入范圍和標(biāo)準(zhǔn)中,( )不屬于中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)。
A.機(jī)構(gòu)設(shè)立
B.機(jī)構(gòu)終止
C.董事和高級管理人員任職資格
D.資本監(jiān)管
參考答案:D
2.銀行監(jiān)管的有效實(shí)施必須具備完善的法律法規(guī)體系,從而為銀行監(jiān)管提供全面有效的法規(guī)依據(jù)。在我國,按照法律的效力等級劃分,銀行監(jiān)管法律框架由( )三個層級的法律規(guī)范構(gòu)成。
A.法律、行政法規(guī)、規(guī)章
B.立法、行政法規(guī)、規(guī)章
C.法律、監(jiān)管文件、制度
D.立法、監(jiān)管文件、制度
參考答案:A
3.下列各項(xiàng)中不是風(fēng)險處置糾正的內(nèi)容的是( )。
A.風(fēng)險糾正
B.風(fēng)險規(guī)避
C.市場退出
D.風(fēng)險救助
參考答案:B
4.下列( )不屬于信用風(fēng)險管理領(lǐng)域相關(guān)制度指引。
A.《貸款通則》
B.《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測和考核暫行辦法》
C.《商業(yè)銀行銀行賬戶利率風(fēng)險管理的指引》
D.《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)》
參考答案:C
5.下列關(guān)于銀行監(jiān)管法律法規(guī)的說法,錯誤的是( )。
A.法律是由全國人民代表大會及其常務(wù)委員會根據(jù)《憲法》,并依照法定程序制定的有關(guān)法律規(guī)范,是法律框架的最基本組成部分
B.行業(yè)自律性規(guī)范、司法解釋、行政解釋和國際金融條約四個部分作為法律框架的有效補(bǔ)充
C.規(guī)章是銀行監(jiān)督管理部門根據(jù)法律和行政法規(guī),在權(quán)限內(nèi)制定的規(guī)范性文件,其效力等同于法規(guī)
D.在我國,按照法律的效力等級劃分,銀行監(jiān)管法律框架由法律、行政法規(guī)和規(guī)章三個層級的法律規(guī)范構(gòu)成
參考答案:C
6.下列關(guān)于市場約束參與方作用的說法,不正確的是( )。
A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定信息披露標(biāo)準(zhǔn)和指南,提高信息的可靠性和可比性
B.銀行為了吸收更多的存款必然要照顧存款人的利益,提高銀行經(jīng)營管理水平,有效控制風(fēng)險
C.評級機(jī)構(gòu)作為獨(dú)立的第三方,能夠?qū)︺y行進(jìn)行客觀公正的評級,為投資者和債權(quán)人提供有關(guān)資金安全的風(fēng)險信息,引導(dǎo)公眾選擇與資金安全性高的金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù),并起到市場監(jiān)督的作用
D.股東通過對股票的購買和贖回,對銀行的資金調(diào)度施加壓力,督促銀行改善經(jīng)營,控制風(fēng)險
參考答案:D
7.銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理,應(yīng)當(dāng)遵守的原則是( )。
A.依法、公開、公正、有效
B.依法、公開、公正、效率
C.依法、公開、公平、效率
D.依法、公開、公平、有效
參考答案:B
8.巴塞爾委員會于( )重新修訂并發(fā)布了新的《有效銀行監(jiān)管的核心原則》。
A.2005年4月
B.2006年4月
C.2005年5月
D.2012年9月
參考答案:D
二、多項(xiàng)選擇題
1.下列關(guān)于外部審計(jì)的說法正確的有( )。
A.外部審計(jì)已經(jīng)成為銀行監(jiān)管的重要補(bǔ)充
B.外部審計(jì)沒有獨(dú)立權(quán)
C.銀行與外部審計(jì)師是委托與被委托的關(guān)系
D.外部審計(jì)有權(quán)檢查被審計(jì)單位的會計(jì)憑證、會計(jì)賬簿、會計(jì)報(bào)表
E.加強(qiáng)外部審計(jì),會增加監(jiān)管成本
參考答案:ACD
2.廣義上講,銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入包括( )。
A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入
B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)人
C.區(qū)域準(zhǔn)人
D.高級管理人員準(zhǔn)入
E.級別準(zhǔn)人
參考答案:ABD
3.風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)分為( )。
A.風(fēng)險水平類
B.風(fēng)險遷徙類
C.風(fēng)險緩釋類
D.風(fēng)險對沖類
E.風(fēng)險抵補(bǔ)類
參考答案:ABE
4.信息披露是市場約束發(fā)揮作用的基礎(chǔ)。我國銀行監(jiān)管部門于2002年5月21日制定的《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行必須披露的信息包括( )。
A.財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告
B.各類風(fēng)險管理狀況
C.公司治理信息
D.年度重大事項(xiàng)
E.存款人的獲利情況
參考答案:ABCD
5.銀行監(jiān)管的“公開原則”的“公開”包含( )。
A.行政復(fù)議的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開
B.監(jiān)管執(zhí)法和行為標(biāo)準(zhǔn)公開
C.監(jiān)管立法和政策標(biāo)準(zhǔn)公開
D.監(jiān)管職權(quán)的信息公開
E.行政訴訟的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開
參考答案:ABC
6.風(fēng)險抵補(bǔ)類指標(biāo)用于衡量商業(yè)銀行抵補(bǔ)風(fēng)險損失的能力,主要包括( )。
A.流動性風(fēng)險指標(biāo)
B.資本充足程度
C.正常貸款遷徙率
D.盈利能力
E.準(zhǔn)備金充足程度
參考答案:BDE
三、判斷題
1.外部審計(jì)與銀行監(jiān)管的方式、內(nèi)容、目標(biāo)存在共性。( )
A.正確 B.錯誤
參考答案:A
2.銀行監(jiān)管的法律框架中法律的效力等級最高。( )
A.正確 B.錯誤
參考答案:A
3.風(fēng)險遷徙類指標(biāo)衡量商業(yè)銀行風(fēng)險變化的程度,表示為資產(chǎn)質(zhì)量從前期到本期變化的比率,屬于靜態(tài)的指標(biāo)。( )
A.正確 B.錯誤
參考答案:B
4.信息披露需均衡考慮信息披露的完整性原則以及保護(hù)專有及保密信息的需要。( )
A.正確 B.錯誤
參考答案:A
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