101、以下說法中，正確的有(　　)。

　　A.違約概率即通常所稱的違約損失的概率

　　B.違約概率和違約頻率不是同一個概念

　　C.違約概率和違約頻率通常情況下是不相等的

　　D.違約頻率是分析模型作出的事前預測

　　E.違約頻率可作為內(nèi)部評級的直接依據(jù)

　　102、一般而言，以下因素會造成借款人信用風險提高的有(　　)。

　　A.利率水平提高

　　B.擴張的貨幣政策

　　C.借款人財務杠桿提高

　　D.經(jīng)濟轉入蕭條

　　E.借款人收益波動性變大

　　103、

　　權利質(zhì)押的范圍包括(　　)。

　　A.匯票

　　B.支票

　　C.本票

　　D.債券

　　E.存款單

　　104、

　　企業(yè)的行業(yè)風險分析的主要內(nèi)容有(　　)。

　　A.企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃

　　B.行業(yè)的競爭力

　　C.行業(yè)監(jiān)管政策

　　D.企業(yè)的長遠規(guī)劃

　　E.行業(yè)周期性分析

　　105、

　　保證法律責任一般包括(　　)。

　　A.部分責任保證

　　B.連帶責任保證

　　C.一般責任保證

　　D.全部責任保證

　　E.完全責任保證

　　106、

　　市場風險計量方法包括(　　)。

　　A.缺口分析

　　B.久期分析

　　C.外匯敞日分析

　　D.風險價值

　　E.敏感度分析

　　107、

　　常用的市場風險限額包括(　　)。

　　A.交易限額

　　B.風險限額

　　C.止損限額

　　D.損失限額

　　E.追索限額

　　108、

　　各國政府及監(jiān)管機構加強并深化銀行監(jiān)管的原因有(　　)。

　　A.銀行業(yè)為各行業(yè)廣泛提供金融服務

　　B.銀行普遍存在通過擴大資產(chǎn)規(guī)模來增加利潤的發(fā)展沖動

　　C.存款人與銀行的關系屬于特殊的債權人與債務人關系，而兩者所掌握的信息是極不對稱的

　　D.風險是銀行體系不可消除的內(nèi)生因素，銀行機構正是通過管理和經(jīng)營風險獲得收益

　　E.銀行業(yè)先天存在壟斷與競爭的悖論

　　109、

　　中國銀監(jiān)會在總結國內(nèi)外銀行業(yè)監(jiān)管經(jīng)驗的基礎上提出的銀行監(jiān)管的具體目標包括(　　)。

　　A.保護廣大存款人和金融消費者的剝益

　　B.避免所有市場風險

　　C.增進市場信心

　　D.增進公眾對現(xiàn)代金融的了解

　　E.努力減少金融犯罪，維護金融穩(wěn)定

　　110、

　　以下各項屬于流動性負債的有(　　)。

　　A.活期存款

　　B.超額準備金

　　C.銀行準備金

　　D.定期存款

　　E.票據(jù)和債券

　　111、根據(jù)我國監(jiān)管機構的要求，商業(yè)銀行可以選擇(　　)來計量操作風險監(jiān)管成本。

　　A.標準法

　　B.替代標準法

　　C.期望方差法

　　D.高級計量法

　　E.自我評估法

　　112、商業(yè)銀行的風險管理模式有(　　)。

　　A.資產(chǎn)風險管理模式

　　B.負債風險管理模式

　　C.資產(chǎn)負債管理模式

　　D.全面風險管理模式

　　E.資產(chǎn)損失管理模式

　　113、

　　根據(jù)商業(yè)銀行的業(yè)務特征及誘發(fā)風險的原因，巴塞爾委員會將商業(yè)銀行面臨的風險劃分為八大類。下列選項屬于其中的有(　　)。

　　A.經(jīng)濟風險

　　B.信用風險

　　C.操作風險

　　D.國家風險

　　E.戰(zhàn)略風險

　　114、

　　商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須貫徹(　　)的原則。

　　A.全面

　　B.謹慎

　　C.審慎

　　D.有效

　　E.獨立

　　115、

　　先進的風險管理理念主要包括(　　)。

　　A.風險管理水平體現(xiàn)商業(yè)銀行的核心競爭力，是創(chuàng)造資本增值和股東回報的重要手段

　　B.風險管理的目標不是消除風險，而是通過主動的風險管理過程實現(xiàn)風險與收益的平衡

　　C.風險管理戰(zhàn)略應納入商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略之中，并服務于業(yè)務發(fā)展

　　D.應充分了解所有風險，并建立和完善風險控制機制，對于不了解或無把握控制風險的業(yè)務，應采取審慎態(tài)度對待

　　E.樹立正確的風險管理理念

　　116、

　　止損限額適用于(　　)的累計損失。

　　A.一日

　　B.兩年

　　C.一周

　　D.一個月

　　E.三個月

　　117、

　　市場風險報告包括(　　)。

　　A.投資組合報告

　　B.風險分解“熱點”報告

　　C.最佳投資組合復制報告

　　D.最佳風險對沖策略報告

　　E.交易限額報告

　　118、

　　流動性應急計劃主要包括(　　)。

　　A.提高流動性管理的預見性

　　B.危機處理方案

　　C.彌補現(xiàn)金流量不足的工作程序

　　D.建立多層次的流動性屏障

　　E.通過金融市場控制風險

　　119、

　　以下屬于商業(yè)銀行應高度重視的流動性風險管理要點的有(　　)。

　　A.提高流動性管理的預見性

　　B.建立多層次的流動性屏障

　　C.通過金融市場控制風險

　　D.危機處理方案

　　E.彌補現(xiàn)金流量不足的工作程序

　　120、

　　以下屬于風險監(jiān)管框架步驟的有(　　)。

　　A.了解機構

　　B.風險評估

　　C.規(guī)劃監(jiān)管行動

　　D.準備風險為本的現(xiàn)場檢查

　　E.實施風險為本的現(xiàn)場檢查并確定評級

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