11法律/合規(guī)部門主要承擔(dān)的職責(zé)包括( )。

　　A.協(xié)助制定法律政策

　　B.適時(shí)修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程，使其符合法律和監(jiān)管要求

　　C.開展法律培訓(xùn)和教育項(xiàng)目

　　D.經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性和合規(guī)部門工作情況

　　E.參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造

　　12.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織的公司治理準(zhǔn)貝|}，治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)當(dāng)做到( )。

　　A.有效的董事會(huì)應(yīng)清楚地界定自身和高級(jí)管理層的權(quán)力及主要責(zé)任，并在全行實(shí)行問(wèn)責(zé)制

　　B.維護(hù)股東的權(quán)利，確保小股東和外國(guó)股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇

　　C.確認(rèn)利益相關(guān)者的合法權(quán)利

　　D.保證及時(shí)準(zhǔn)確地披露與公司有關(guān)的任何重大問(wèn)題的信息

　　E.確保董事會(huì)對(duì)公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對(duì)管理人員的有效監(jiān)管

　　13.商業(yè)銀行通常對(duì)下列業(yè)務(wù)進(jìn)行外包以轉(zhuǎn)移操作風(fēng)險(xiǎn)，主要包括( )。

　　A.資金交易

　　B.消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)有關(guān)客戶身份的核對(duì)

　　C.網(wǎng)絡(luò)中心

　　D.法律事務(wù)

　　E.賬戶系統(tǒng)

　　14.企業(yè)的速動(dòng)比率具有局限性，主要是因?yàn)槠錄](méi)有考慮( )。

　　A.資產(chǎn)總額

　　B.應(yīng)收賬款收回的可能性

　　C.沒(méi)有考慮存貨

　　D.應(yīng)收賬款收回的時(shí)間預(yù)期

　　E.待攤費(fèi)用

　　15.收益率曲線圈中的橫坐標(biāo)和縱坐標(biāo)分別表示( )。

　　A.資產(chǎn)的不同市場(chǎng)價(jià)值

　　B.資產(chǎn)的各到期期限

　　C.對(duì)應(yīng)的收益率

　　D.資產(chǎn)的現(xiàn)值

　　E.資產(chǎn)的當(dāng)期收益率

　　16.操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為由( )所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.技術(shù)

　　B.系統(tǒng)

　　C.流動(dòng)性

　　D.外部事件

　　E.人員

　　17.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)的規(guī)定，在風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告中，為了提高商業(yè)銀行透明度，信息應(yīng)當(dāng)具備( )特征。

　　A.相關(guān)性

　　B.全面性

　　C.可靠性

　　D.及時(shí)性

　　E.可比性

　　18.商業(yè)銀行進(jìn)行貸款定價(jià)，一般由( )因素決定。

　　A.資金成本

　　B.經(jīng)營(yíng)成本

　　C.風(fēng)險(xiǎn)成本

　　D.監(jiān)管資本

　　E.資本成本

　　19.以下屬于金融衍生品的是( )。

　　A.即期金融產(chǎn)品

　　B.金融期貨

　　C.金融期權(quán)

　　D.金融遠(yuǎn)期

　　E.金融互換

　　20.商業(yè)銀行的授信審批和信貸決策一般遵循( )原則。

　　A.展期重審原則

　　B.統(tǒng)一考慮原則

　　C.公平競(jìng)爭(zhēng)的原則

　　D.后續(xù)監(jiān)督原則

　　E.審貸分離原則

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