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2014銀行業(yè)初級資格《風(fēng)險管理》最新測試題3

考試吧銀行業(yè)初級資格考試頻道整理了,2014年銀行業(yè)初級資格考試《風(fēng)險管理》最新測試及答案,望給備考考生帶來幫助!
第 1 頁:單項(xiàng)選擇題
第 10 頁:多項(xiàng)選擇題
第 14 頁:判斷題
第 15 頁:參考答案及解析

  21.有關(guān)市場風(fēng)險狀況的報告應(yīng)當(dāng)定期、及時地向董事會、高級管理層和其他管理人員提供,其內(nèi)容應(yīng)主要包括( )。

  A.按業(yè)務(wù)、部門、地區(qū)和風(fēng)險類別分別統(tǒng)計的市場風(fēng)險頭寸

  B.按業(yè)務(wù)、部門、地區(qū)和風(fēng)險類別分別計量的市場風(fēng)險水平

  C.對改進(jìn)市場風(fēng)險管理政策、程序以及市場風(fēng)險應(yīng)急方案的建議

  D.市場風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制方法及程序的變更情況

  E.市場風(fēng)險限額的遵守情況,包括對超限額情況的處理

  22.市場風(fēng)險內(nèi)部模型的優(yōu)點(diǎn)包括( )。

  A.可以將不同業(yè)務(wù)、不同類別的市場風(fēng)險用一個確切的數(shù)值(vaR值)來表示

  B.是一種能在不同業(yè)務(wù)和風(fēng)險類別之間進(jìn)行比較和匯總的市場風(fēng)險計量方法

  C.有利于進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)測和管理

  D.簡明易懂,適宜董事會和高級管理層了解本行市場風(fēng)險總體水平

  E.涵蓋了價格劇烈波動等可能對銀行造成重大損失的突發(fā)性小概率事件

  23.公允價值的計量方式包括( )。

  A.不可以直接使用可獲得的市場價格

  B.如不能獲得市場價格,則使用公認(rèn)的模型估算市場價格

  C.直接使用名義價值

  D.實(shí)際支付價格(無依據(jù)證明其不具有代表性)

  E.允許使用企業(yè)特定的數(shù)據(jù),該數(shù)據(jù)應(yīng)能被合理估算,并且與市場預(yù)期不沖突

  24.下列屬于商業(yè)銀行產(chǎn)品線的是( )。

  A.交易和銷售

  B.零售銀行業(yè)務(wù)

  C.公開市場業(yè)務(wù)

  D.資產(chǎn)管理

  E.貼現(xiàn)率

  25.商業(yè)銀行的經(jīng)營是在一定的社會環(huán)境下進(jìn)行的,經(jīng)營環(huán)境的變化,外部突發(fā)事件等都會影響商業(yè)銀行的正常經(jīng)營活動,甚至發(fā)生損失。下列( )屬于引發(fā)操作風(fēng)險的外部事件。

  A.洗錢

  B.錯誤監(jiān)控/報告

  C.政治風(fēng)險

  D.違反用工法

  E.自然災(zāi)害

  26.目前比較流行的高級計量法主要有( )。

  A.內(nèi)部衡量法

  B.外部衡量法

  C.損失分布法

  D.記分卡

  E.損失概率法

  27.法人信貸業(yè)務(wù)的流程環(huán)節(jié)包括( )。

  A.信貸審查

  B.信貸審批

  C.貸款發(fā)放

  D.貸后管理

  E.信貸復(fù)核

  28.商業(yè)銀行進(jìn)行流動性風(fēng)險預(yù)警的內(nèi)部指標(biāo)/信號包括( )等指標(biāo)的變化。

  A.銀行的資產(chǎn)質(zhì)量

  B.銀行的盈利能力

  C.第三方評級

  D.銀行發(fā)行的有價證券的市場表現(xiàn)

  E.銀行內(nèi)部有關(guān)風(fēng)險水平

  29.自我評估的主要目標(biāo)是鼓勵各級機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任及主動對操作風(fēng)險進(jìn)行識別和管理。

  其主要策略是( )。

  A.改變企業(yè)文化

  B.制定與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略目標(biāo)配套的評估機(jī)制

  C.建立良好的操作風(fēng)險管理氛圍

  D.規(guī)避監(jiān)管,在內(nèi)部解決問題

  E.商業(yè)銀行內(nèi)部追求盈利高于控制風(fēng)險

  30.以下( )屬于銀行內(nèi)部流程中的流程無效因素。

  A.缺乏必要的流程

  B.依賴手工錄入

  C.設(shè)計不完善

  D.管理信息不準(zhǔn)確

  E.項(xiàng)目資金不足

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