101、

　　資本充足率壓力測(cè)試應(yīng)涵蓋商業(yè)銀行表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)暴露的主要資產(chǎn)組合有(　　)。

　　A.債券投資組合

　　B.買(mǎi)入返售資產(chǎn)

　　C.股權(quán)投資組合

　　D.金融衍生品組合

　　E.零售信貸組合

　　102、下列關(guān)于外部審計(jì)的說(shuō)法，正確的有(　　)。

　　A.外部審計(jì)有利于提高信息披露質(zhì)量

　　B.外部審計(jì)報(bào)告是銀行監(jiān)管的重要資料

　　C.透明的信息披露有利于提高審計(jì)效率，降低審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.年報(bào)是我國(guó)商業(yè)銀行披露信息的主要載體

　　E.外部審計(jì)和銀行監(jiān)管側(cè)重點(diǎn)相同

　　103、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別可以從(　　)人手。

　　A.戰(zhàn)略層面

　　B.管理層面

　　C.宏觀(guān)層面

　　D.微觀(guān)層面

　　E.信息層面

　　104、健全有效的內(nèi)部控制應(yīng)該是不同要素、不同環(huán)節(jié)組成的有機(jī)體。從環(huán)節(jié)方面看，商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須包括的要素有(　　)。

　　A.決策

　　B.建設(shè)與管理

　　C.執(zhí)行與操作

　　D.監(jiān)督與評(píng)價(jià)

　　E.改進(jìn)

　　105、商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的最有效方法是以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃和實(shí)施方案，其中的戰(zhàn)略規(guī)劃應(yīng)當(dāng)包括(　　)。

　　A.實(shí)施方案中所涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素

　　B.與其他競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手戰(zhàn)略實(shí)施方案的比較

　　C.實(shí)施方案的潛在收益以及可以接受的風(fēng)險(xiǎn)水平

　　D.盡可能包括實(shí)施方案的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)損失和財(cái)務(wù)分析

　　E.銀行日常經(jīng)營(yíng)管理的規(guī)范

　　106、商業(yè)銀行通常采用(　　)的方式來(lái)應(yīng)對(duì)和吸收預(yù)期損失。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

　　C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

　　D.沖減利潤(rùn)

　　E.提取損失準(zhǔn)備金

　　107、操作風(fēng)險(xiǎn)涉及的領(lǐng)域廣泛，形成原因復(fù)雜，其誘因主要可以從內(nèi)部因素和外部因素兩個(gè)方面來(lái)進(jìn)行識(shí)別。從內(nèi)部因素來(lái)看，包括(　　)引起的操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.人員

　　B.流程

　　C.經(jīng)營(yíng)環(huán)境

　　D.組織結(jié)構(gòu)

　　E.經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所安全性

　　108、在《巴塞爾新資本協(xié)議》中，商業(yè)銀行可供選擇的操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本計(jì)算方法有(　　)。

　　A.情景分析法

　　B.替代標(biāo)準(zhǔn)法

　　C.風(fēng)險(xiǎn)控制法

　　D.標(biāo)準(zhǔn)法

　　E.高級(jí)計(jì)量法

　　109、財(cái)務(wù)控制部門(mén)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要工作包括(　　)。

　　A.參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造

　　B.會(huì)計(jì)記錄和財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性和可靠性

　　C.把商業(yè)銀行的損失/收益數(shù)據(jù)傳遞給風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，使得風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)能與來(lái)自前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)的信息調(diào)整一致

　　D.與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)合作，確保風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)中相應(yīng)的損失/收益信息是準(zhǔn)確的，并可以應(yīng)用于事后檢驗(yàn)的目的

　　E.經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性及合規(guī)部門(mén)工作情況

　　110、下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的有(　　)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)既對(duì)基礎(chǔ)金融產(chǎn)品產(chǎn)生影響，又對(duì)衍生產(chǎn)品產(chǎn)生影響

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)通常包括違約風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

　　C.違約風(fēng)險(xiǎn)既可以針對(duì)個(gè)人，也可以針對(duì)企業(yè)

　　D.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)在外匯交易中較為常見(jiàn)

　　E.信用風(fēng)險(xiǎn)存在于表內(nèi)外業(yè)務(wù)以及衍生產(chǎn)品交易中

　　相關(guān)推薦：

　　最新筆記:法律法規(guī)| 個(gè)人理財(cái)| 個(gè)人貸款| 公司信貸| 風(fēng)險(xiǎn)管理

　　2014銀行業(yè)初級(jí)專(zhuān)業(yè)資格考試全五科預(yù)測(cè)題及答案(15套)匯總

　　2014上半年銀行專(zhuān)業(yè)初級(jí)資格考試時(shí)間 | 報(bào)名時(shí)間:3.31-5.16