一、單選題:

　　1、《巴塞爾新資本協(xié)議》通過降低( )要求，鼓勵商業(yè)銀行采用( )技術(shù)。

　　A.監(jiān)管資本;高級風(fēng)險量化

　　B.經(jīng)濟(jì)資本;高級風(fēng)險量化

　　C.會計資本;風(fēng)險定性分析

　　D.注冊資本;風(fēng)險定性分析

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a

　　2、( )是商業(yè)銀行進(jìn)行有效風(fēng)險管理的最前端。

　　A.外部風(fēng)險監(jiān)督機構(gòu)

　　B.內(nèi)部審計部門

　　C.法律/合規(guī)部門

　　D.財務(wù)控制部門

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：d

　　3、內(nèi)部審計不包括( )。

　　A.風(fēng)險狀況及風(fēng)險識別、計量、監(jiān)控程序的適用性和有效性

　　B.內(nèi)部控制的健全性和有效性

　　C.適時修訂規(guī)章制度和操作規(guī)范規(guī)程使其符合法律和監(jiān)管要求

　　D.會計記錄和財務(wù)報告的準(zhǔn)確性和可靠性

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：c

　　4、商業(yè)銀行風(fēng)險識別最基本、最常用的方法是( )

　　A.失誤樹分析法

　　B.專家調(diào)查列舉法

　　C.情景分析法

　　D.制作風(fēng)險清單

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：d

　　5、風(fēng)險管理最基本的要求是( )

　　A.迅速、有效地控制風(fēng)險

　　B.適時、準(zhǔn)確地識別風(fēng)險

　　C.準(zhǔn)確、詳細(xì)地計量風(fēng)險

　　D.適時、完整地檢測風(fēng)險

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：b

　　6、( )負(fù)責(zé)建立識別、計量、監(jiān)測并控制風(fēng)險的程序和措施。

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.股東大會

　　D.高級管理層

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：d

　　7、商業(yè)銀行的最高風(fēng)險管理/決策機構(gòu)是( )

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.股東大會

　　D.高級管理層

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a

　　8、商業(yè)銀行的核心"無形資產(chǎn)"是指( )

　　A.完善的公司治理結(jié)構(gòu)

　　B.健全的內(nèi)部控制機制

　　C.有效地風(fēng)險管理策略

　　D.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：d

　　二、多選題:

　　9、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則包括

　　A.獨立

　　B.審慎

　　C.高效

　　D.客觀

　　E.全面

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, e

　　三、判斷題:

　　10、商業(yè)銀行要靠一場運動式的突擊來培育風(fēng)險文化。

　　對 錯

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤

　　11、因為商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略是關(guān)于銀行的一整套中長期發(fā)展目標(biāo)的安排，因此，商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略一旦制定以后就不能更改。

　　對 錯

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤

　　12、銀行董事會通常會指派專門委員會負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險管理政策和指導(dǎo)原則。

　　對 錯

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

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