第 1 頁(yè):?jiǎn)芜x題 |
第 5 頁(yè):多選題 |
第 7 頁(yè):判斷題 |
題號(hào): 11
在計(jì)算操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本配置的標(biāo)準(zhǔn)法中,β 值代表各產(chǎn)品線的操作風(fēng)險(xiǎn)暴露。
巴塞爾委員會(huì)將對(duì)各類產(chǎn)品線給出了對(duì)應(yīng)系數(shù),下列哪一類產(chǎn)品線的β 因子等于18%?
A、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)
B、資產(chǎn)管理
C、公司金融
D、零售經(jīng)紀(jì)
標(biāo)準(zhǔn)答案:C
題號(hào): 12
高級(jí)計(jì)量法(AMA)是指商業(yè)銀行在滿足巴塞爾委員會(huì)提出的資格要求以及定性和定量標(biāo)準(zhǔn)的前提下,商業(yè)銀行監(jiān)管資本要求可以通過( )來(lái)給出。
A、外部操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)
B、外部操作風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)
C、內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)
D、內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)
標(biāo)準(zhǔn)答案:C
題號(hào): 13
使用高級(jí)計(jì)量法計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本配置時(shí),商業(yè)銀行在開發(fā)內(nèi)部計(jì)量系統(tǒng)過程中,必須有哪兩類嚴(yán)格的程序? ( )
A、信用風(fēng)險(xiǎn)模型和模型獨(dú)立控制
B、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)模型和模型獨(dú)立預(yù)測(cè)
C、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)模型和模型獨(dú)立操作
D、操作風(fēng)險(xiǎn)模型和模型獨(dú)立驗(yàn)證
標(biāo)準(zhǔn)答案:D
題號(hào): 14
使用高級(jí)計(jì)量法計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本配置時(shí),需要考慮未來(lái)可能的損失,為此監(jiān)管當(dāng)局要求商業(yè)銀行通過加總下列( )損失來(lái)得出監(jiān)管資本要求。
A、預(yù)期收益,非預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)
B、預(yù)期損失,非預(yù)期損失
C、預(yù)期風(fēng)險(xiǎn),非預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)
D、預(yù)期資本,非預(yù)期資本
標(biāo)準(zhǔn)答案:B
題號(hào): 15
監(jiān)管當(dāng)局允許商業(yè)銀行在計(jì)算操作風(fēng)險(xiǎn)損失時(shí),使用內(nèi)部確定的相關(guān)系數(shù),但是商業(yè)銀行必須驗(yàn)證下列( )方面的假設(shè)條件,并能證明其系統(tǒng)能在估計(jì)各項(xiàng)操作風(fēng)險(xiǎn)損失之間的相關(guān)系數(shù)方面的精確性。
A、風(fēng)險(xiǎn)假設(shè)
B、相關(guān)性假設(shè)
C、準(zhǔn)確性假設(shè)
D、完整性假設(shè)
標(biāo)準(zhǔn)答案:B
題號(hào): 16
巴塞爾委員會(huì)對(duì)實(shí)施高級(jí)計(jì)量法提出了具體的標(biāo)準(zhǔn),對(duì)于內(nèi)部數(shù)據(jù),它規(guī)定:無(wú)論用于計(jì)量還是用于驗(yàn)證,商業(yè)銀行必須具備( )年的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)。
A、至少3年
B、至少5年
C、至多5年
D、至多10年
標(biāo)準(zhǔn)答案:B
題號(hào): 17
使用高級(jí)計(jì)量法的過程中,除了使用實(shí)際損失數(shù)據(jù)或情景分析損失數(shù)據(jù)外,商業(yè)銀行在全行層面使用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法還必須考慮到兩個(gè)關(guān)鍵的因素,從而使風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估更具前瞻性。下面的( )兩個(gè)因素是必須考慮的?
A、宏觀環(huán)境和內(nèi)部控制
B、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境和內(nèi)部控制
C、監(jiān)管環(huán)境和行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)
D、宏觀環(huán)境和政策風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)準(zhǔn)答案:B
題號(hào): 18
公司治理是現(xiàn)代商業(yè)銀行穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)/發(fā)展的核心,完善的公司治理結(jié)構(gòu)是商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的前提。商業(yè)銀行治理結(jié)構(gòu)中,“將風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)轉(zhuǎn)化為具體的政策、程序和步驟,便于貫徹落實(shí)”,是( )部門的責(zé)任。
A、風(fēng)險(xiǎn)管理部門
B、監(jiān)事會(huì)
C、高級(jí)管理層
D、業(yè)務(wù)管理部門
標(biāo)準(zhǔn)答案:C
題號(hào): 19
內(nèi)部審計(jì)部門監(jiān)督操作風(fēng)險(xiǎn)管理措施的貫徹落實(shí)情況,并確保業(yè)務(wù)管理者將操作風(fēng)險(xiǎn)保持在可容忍的水平下以及風(fēng)險(xiǎn)控制措施的( )和( )。
A、準(zhǔn)確性,及時(shí)性
B、便捷性,敏感性
C、有效性,完整性
D、有效性,及時(shí)性
標(biāo)準(zhǔn)答案:C
題號(hào): 20
違規(guī)、內(nèi)部欺詐等損失事件在我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)中占比超過80%。這說(shuō)明我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制存在的最嚴(yán)重問題是制度的遵循性。因此,當(dāng)前我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的核心問題是( )。
A、技術(shù)水平
B、合規(guī)問題
C、管理問題
D、制度設(shè)計(jì)
標(biāo)準(zhǔn)答案:B
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