二、多項(xiàng)選擇題

　　1. 商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則包括 ()。

　　A.獨(dú)立

　　B.審慎

　　C.高效

　　D.客觀

　　E.全面

　　2. 風(fēng)險(xiǎn)文化是商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中逐步形成的風(fēng)險(xiǎn)管理理念、哲學(xué)和價(jià)值觀，一般由 ()層次組成。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理理念

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

　　E.風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

　　3. 下列關(guān)于董事會(huì)的說(shuō)法，正確的有 ()。

　　A.董事會(huì)是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任

　　B.董事會(huì)是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)決策機(jī)構(gòu)

　　C.董事會(huì)一般通過(guò)列席會(huì)議、調(diào)閱文件、檢查與調(diào)研、監(jiān)督測(cè)評(píng)、訪談座談等方式對(duì)商業(yè)銀行的決策執(zhí)行過(guò)程、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和測(cè)評(píng)

　　D.董事會(huì)通常指派最高風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則

　　E.董事會(huì)的支持與承諾是商業(yè)銀行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的基石

　　4. 監(jiān)事會(huì)監(jiān)督和測(cè)評(píng)的方式包括 ()。

　　A.檢查與調(diào)研

　　B.調(diào)閱文件

　　C.訪談座談

　　D.列席會(huì)議

　　E.監(jiān)督測(cè)評(píng)

　　5. 法律/合規(guī)部門主要承擔(dān)的職責(zé)有 ()。

　　A.參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造

　　B.協(xié)助制定法律/合規(guī)政策

　　C.適時(shí)修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程，使其符合法律和監(jiān)管要求

　　D.開展法律/合規(guī)培訓(xùn)和教育項(xiàng)目

　　E.關(guān)注、準(zhǔn)確理解法律/合規(guī)/監(jiān)管要求及最新發(fā)展≯為高級(jí)管理層提供建議

　　6. 除了常見的制作風(fēng)險(xiǎn)清單這種最基本、最常用的方法，常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法還有 ()。

　　A.德爾菲法

　　B.直線趨勢(shì)法

　　C.分解分析法

　　D.失誤樹分析法

　　E.財(cái)產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法

　　7. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的具體內(nèi)容包括 ()。

　　A.開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型

　　B.監(jiān)測(cè)各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化和發(fā)展趨勢(shì)

　　C.監(jiān)測(cè)各種不可量化的風(fēng)險(xiǎn)因素的變化和發(fā)展趨勢(shì)

　　D.報(bào)告商業(yè)銀行所有風(fēng)險(xiǎn)的定性/定量評(píng)估結(jié)果

　　E.調(diào)整高風(fēng)險(xiǎn)授信限額

　　8. 商業(yè)銀行內(nèi)部控制包括的主要要素有 ()。

　　A.內(nèi)部控制環(huán)境

　　B.內(nèi)部控制措施

　　C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

　　D.信息交流與反饋

　　E.監(jiān)督、評(píng)價(jià)與糾正

　　9. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的主要職責(zé)有 ()。

　　A.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)限額

　　B.在限額違規(guī)的情況下及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告

　　C.負(fù)責(zé)核準(zhǔn)復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價(jià)模型

　　D.協(xié)助財(cái)務(wù)控制人員進(jìn)行復(fù)雜金融產(chǎn)品價(jià)格評(píng)估

　　E.全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)狀況，為管理決策提供輔助作用

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