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2009年銀行從業(yè)考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》考點(diǎn)強(qiáng)化習(xí)題

隨著銀行從業(yè)人員資格認(rèn)證考試時(shí)間的臨近,廣大考生都在緊張的備考。考試吧特搜集整理2009年銀行從業(yè)考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》考點(diǎn)強(qiáng)化題,加深理解知識點(diǎn)。

  21. 公允價(jià)值的計(jì)量方式有哪幾種?

  A 直接使用可獲得的市場價(jià)格

  B 使用公認(rèn)的模型估算市場價(jià)格

  C 根據(jù)實(shí)際支付的價(jià)格,只要不能證明該價(jià)格不具有代表性

  D 使用企業(yè)特定的數(shù)據(jù),該數(shù)據(jù)應(yīng)能被合理估算,并且與市場預(yù)期不沖突

  E 根據(jù)資產(chǎn)獲得時(shí)的歷史成本

  22. 以下關(guān)于久期缺口的論述正確的是:

  A 當(dāng)久期缺口為正時(shí),如果市場利率下降,資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值都會增加,資產(chǎn)價(jià)值的增加幅度大于負(fù)債價(jià)值的增加幅度,銀行凈值的市場價(jià)值上漲

  B 當(dāng)久期缺口為負(fù)時(shí),如果市場利率下降,資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值都會增加,資產(chǎn)價(jià)值的增加幅度大于負(fù)債價(jià)值的增加幅度,銀行凈值的市場價(jià)值上漲

  C 當(dāng)久期缺口為負(fù)時(shí),如果市場利率上升,資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值都會下降,資產(chǎn)價(jià)值的下降幅度小于負(fù)債價(jià)值的下降幅度,銀行凈值的市場價(jià)值上漲

  D當(dāng)久期缺口為正時(shí),如果市場利率上升,資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值都會下降,資產(chǎn)價(jià)值的下降幅度小于負(fù)債價(jià)值的下降幅度,銀行凈值的市場價(jià)值上漲

  E當(dāng)久期缺口為零時(shí),銀行凈值的市場價(jià)值不受利率風(fēng)險(xiǎn)的影響

  23. 收益率曲線圖中的橫坐標(biāo)和縱坐標(biāo)分別表示:

  A資產(chǎn)的到期期限

  B資產(chǎn)的不同市場價(jià)值

  C資產(chǎn)的到期收益率

  D資產(chǎn)的現(xiàn)值

  E資產(chǎn)的當(dāng)期收益率

  24. 市場風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法中的缺口分析的局限性是:

  A 忽略同一時(shí)間段內(nèi)所有頭寸的到期時(shí)間或利率重新定價(jià)期限的差異

  B 缺口分析只考慮了利率的重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn),沒有考慮利率的基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

  C 大多數(shù)缺口分析未能反映利率變動(dòng)對非利息收入和費(fèi)用的影響

  D 缺口分析主要衡量利率變動(dòng)對銀行當(dāng)期收益的影響,未考慮利率變動(dòng)對銀行經(jīng)濟(jì)價(jià)值的影響

  E 缺口分析忽略了與期權(quán)有關(guān)的頭寸在收入敏感性方面的差異

  25. 操作風(fēng)險(xiǎn)的成因主要包括:

  A 人員因素

  B 內(nèi)部流程

  C 系統(tǒng)缺陷

  D 外部因素

  E 其他因素

  26. 核心雇員流失的風(fēng)險(xiǎn)具體體現(xiàn)為:

  A 核心員工的知識/技能缺乏

  B 缺乏足夠后援/替代人員

  C 相關(guān)信息缺乏共享和文檔記錄

  D 缺乏崗位輪換機(jī)制

  E 核心員工的欺詐行為

  27. 操作風(fēng)險(xiǎn)成因中的系統(tǒng)缺陷因素主要包括哪幾個(gè)方面?

  A 數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量

  B 違反系統(tǒng)安全規(guī)定

  C 系統(tǒng)設(shè)計(jì)/開發(fā)的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

  D 系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性、適宜性

  E 系統(tǒng)開發(fā)、維護(hù)成本過高

  28. 基本指標(biāo)法的計(jì)算中涉及哪幾個(gè)變量?

  A 前三年中各年為正的總收入

  B 前三年中總收入為正數(shù)的年數(shù)

  C 巴塞爾委員會專門設(shè)定的乘數(shù)因子

  D 前三年的總收入

  E 所計(jì)量的總的年數(shù)

  29. 根據(jù)巴塞爾委員會規(guī)定,為了具備使用標(biāo)準(zhǔn)法的資格,商業(yè)銀行必須至少滿足哪些條件?

  A 董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)積極參與監(jiān)督操作風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)

  B 銀行應(yīng)當(dāng)擁有完整且確實(shí)可行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

  C 銀行應(yīng)當(dāng)擁有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線上和控制及審計(jì)領(lǐng)域采用該方法

  D 必須具備完善、健康的公司治理結(jié)構(gòu)

  E 必須設(shè)立有專門的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會,受董事會直接領(lǐng)導(dǎo)

  30. 商業(yè)銀行為了完善操作風(fēng)險(xiǎn)的評估與控制,需要具備哪些基本條件?

  A 完善的公司治理結(jié)構(gòu)

  B健全的內(nèi)部控制體系

  C普及合規(guī)管理文化

  D集中式的、可靈活擴(kuò)充的業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)

  E 強(qiáng)大的研發(fā)實(shí)力

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專項(xiàng)
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課程時(shí)長:3h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):專項(xiàng)歸納整合,集中突破
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學(xué)習(xí)目標(biāo):高頻考點(diǎn)強(qiáng)化,考前串聯(lián)速提升
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②需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點(diǎn)的考生
③需要快速提升,高效備考爭取一次通過的考生
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必會考點(diǎn)精講班
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學(xué)習(xí)目標(biāo):精講必考點(diǎn),夯實(shí)基礎(chǔ)
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難點(diǎn)突破階段
專項(xiàng)提升班
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終極搶分階段
考點(diǎn)串聯(lián)班
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學(xué)習(xí)目標(biāo):高頻考點(diǎn)強(qiáng)化,考前串聯(lián)速提升
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內(nèi)部資料班
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課程時(shí)長:6h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):感受考試氛圍,系統(tǒng)測試備考效果
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