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　　一、單項選擇題：

　　1.【單選題】有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報洗錢活動的主體是(　　)。(2015年上半年真題)

　　A.只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu)

　　B.只能是金融機構(gòu)工作人員

　　C.只能是金融機構(gòu)

　　D.可以是任何單位和人

　　【答案】D

　　【解析】本題考查舉報洗錢活動的主體。中國人民銀行的反洗錢職責(zé)包括接收單位和個人對洗錢活動的舉報，故本題選D。

　　2.【單選題】下列關(guān)于關(guān)系人的表述，錯誤的是(　　)。(2015年上半年真題)

　　A.關(guān)系人不包括商業(yè)銀行的長期客戶

　　B.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

　　C.關(guān)系人包括商業(yè)銀行的董事及其近親屬

　　D.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款

　　【答案】D

　　【解析】關(guān)系人是指商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬。

　　3.【單選題】在我國，“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測”的職責(zé)由(　　)履行。(2014年上半年真題)

　　A.中國人民銀行

　　B.公安部

　　C.國家外匯管理局

　　D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　【答案】A

　　【解析】《中國人民銀行法》第4條規(guī)定：中國人民銀行負有“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測”的職責(zé)。

　　4.【單選題】下列不屬于中國人民銀行法定職責(zé)的是(　　)。(2014年上半年真題)

　　A.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

　　B.實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行問外匯市場

　　C.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

　　D.對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)督管理

　　【答案】D

　　【解析】按照《中國人民銀行法》第4條規(guī)定，人民銀行主要有以下職責(zé)：

　　(1)發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章。

　　(2)依法制定和執(zhí)行貨幣政策。

　　(3)發(fā)行人民幣，管理人民幣流通。

　　(4)監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場。

　　(5)實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場。

　　(6)監(jiān)督管理黃金市場。

　　(7)持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備。

　　(8)經(jīng)理國庫。

　　(9)維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行。

　　(10)指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測。

　　(11)負責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測。

　　(12)作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動。

　　(13)國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。

　　5.【單選題】商業(yè)銀行高級管理層成員的任職資格需要符合(　　)的規(guī)定。(2014年上半年真題)

　　A.國務(wù)院

　　B.中國人民銀行

　　C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

　　D.銀行業(yè)協(xié)會

　　【答案】C

　　【解析】商業(yè)銀行高級管理層成員的任職資格需要符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定。

　　二、多項選擇題：

　　1.【多選題】商業(yè)銀行貨款合同的主要要素包括(　　)。(205年上半年真題)

　　A.貸款用途

　　B.幣種

　　C.貸款種類

　　D.貸款期限

　　E.借貸雙方的權(quán)利義務(wù)

　　【答案】ABCDE

　　【解析】貸款合同的主要內(nèi)容包括：當(dāng)事人的名稱或者姓名和住所;貸款種類;幣種;貸款用途;貸款金額;貸款利率;貸款期限(或還款期限);還款方式;借貸雙方的權(quán)利義務(wù);擔(dān)保條款;違約責(zé)任;雙方認為需要約定的其他事項(如糾紛解決方法等)。

　　2.【多選題】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列金融機構(gòu)接受銀監(jiān)會監(jiān)督管理的有(　　)。(2014年上半年真題)

　　A.保險公司

　　B.金融資產(chǎn)管理公司

　　C.農(nóng)村信用合作社

　　D.信托公司

　　E.貨幣經(jīng)紀(jì)公司

　　【答案】BCDE

　　【解析】國務(wù)院決定設(shè)立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會，統(tǒng)一監(jiān)管銀行以及金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司等非銀行業(yè)金融機構(gòu)。

　　三、判斷題：

　　1.【判斷題】被凍結(jié)存款的單位或個人對凍結(jié)提出異議的，在存款凍結(jié)期限內(nèi)金融機構(gòu)不得自行解凍。(2015年上半年真題)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】被凍結(jié)存款的單位或個人對凍結(jié)提出異議的，金融機構(gòu)應(yīng)告知其與做出凍結(jié)決定的有權(quán)機關(guān)聯(lián)系，在存款凍結(jié)期限內(nèi)金融機構(gòu)不得自行解凍。

　　2.【判斷題】商業(yè)銀行可隨時扣劃保證金賬戶資金。(2015年上半年真題)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】保證金存款客戶在違約的情況下，商業(yè)銀行無權(quán)隨時扣劃保證金賬戶資金。

　　3.【判斷題】商業(yè)銀行設(shè)在各地的分支機構(gòu)不具有法人資格。(2015年上半年真題)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】A

　　【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行對其分支機構(gòu)實行全行統(tǒng)一核算，統(tǒng)一調(diào)度資金，分級管理的財務(wù)制度。商業(yè)銀行分支機構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由總行承擔(dān)。

　　4.A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】商業(yè)銀行都要好好的客戶身份資料和交易記錄保存制度�？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。

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