銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務(wù)科目 《銀行管理》初級考試大綱

　　【考試目的】

　　通過本專業(yè)類別考試，考核應(yīng)試人員是否達(dá)到銀行業(yè)初級管理人員任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括考察其對有關(guān)經(jīng)濟金融體系及法規(guī)、銀行業(yè)金融機構(gòu)管理、金融消費者權(quán)益保護(hù)等內(nèi)容的掌握程度，突出考察對銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)管理、各類基礎(chǔ)業(yè)務(wù)風(fēng)險控制要點和相應(yīng)監(jiān)管要求的實際運用和把控能力。

　　【考試內(nèi)容】

　　第一部分 經(jīng)濟政策

　　一、新時代金融工作的總體要求

　　(一)熟悉新時代金融工作的原則和任務(wù);

　　(二)了解金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的相關(guān)要求。

　　二、財政政策

　　(一)了解財政政策的內(nèi)容和工具;

　　(二)了解財政政策對商業(yè)銀行的影響。

　　三、貨幣政策

　　(一)熟悉貨幣政策目標(biāo)與工具的內(nèi)容;

　　(二)熟悉存款準(zhǔn)備金率與基準(zhǔn)利率的傳導(dǎo)機制與運用。

　　四、監(jiān)管政策

　　(一)了解銀行業(yè)金融機構(gòu)服務(wù)實體經(jīng)濟的相關(guān)要求;

　　(二)了解防范金融風(fēng)險的相關(guān)監(jiān)管政策;

　　(三)了解我國銀行業(yè)對外開放政策。

　　五、金融體系

　　(一)了解各類金融市場的主要功能和特征;

　　(二)熟悉金融機構(gòu)體系和金融工具的基本情況。

　　第二部分 監(jiān)管體系

　　六、監(jiān)管概況

　　(一)了解國際銀行監(jiān)管改革的主要內(nèi)容;

　　(二)了解主要經(jīng)濟體銀行監(jiān)管改革情況;

　　(三)熟悉我國銀行監(jiān)管改革情況。

　　七、監(jiān)管指標(biāo)和方法

　　(一)熟悉銀行業(yè)主要監(jiān)管指標(biāo);

　　(二)熟悉銀行業(yè)的主要監(jiān)管方法;

　　(三)熟悉銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管措施和行政處罰的相關(guān)規(guī)定。

　　八、銀行業(yè)法律體系

　　(一)掌握《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》的主要內(nèi)容;

　　(二)熟悉《反洗錢法》、《民法總則》、《物權(quán)法》、《刑法》等與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)立法的內(nèi)容;

　　(三)熟悉其他行政法規(guī)。

　　九、行業(yè)自律

　　(一)了解中國銀行業(yè)協(xié)會的宗旨、主要職責(zé)及運行機制;

　　(二)了解中國信托業(yè)協(xié)會的宗旨、主要職責(zé)及運行機制;

　　(三)了解財務(wù)公司協(xié)會的宗旨、主要職責(zé)及運行機制。

　　第三部分 銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)

　　十、負(fù)債業(yè)務(wù)

　　(一)掌握存款業(yè)務(wù)的種類、特點與管理;

　　(二)熟悉金融債券發(fā)行、債券回購與向中央銀行借款等其他負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容和方法;

　　(三)掌握負(fù)債業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管政策法規(guī)。

　　十一、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　(一)掌握貸款業(yè)務(wù)的種類與管理;

　　(二)了解投資業(yè)務(wù)的種類與管理。

　　十二、銀行其他業(yè)務(wù)

　　熟悉銀行支付結(jié)算、代理、信用卡、理財和同業(yè)等其他業(yè)務(wù)情況及監(jiān)管要求。

　　第四部分 銀行經(jīng)營管理與創(chuàng)新

　　十三、市場營銷

　　(一)熟悉市場定位的內(nèi)容;

　　(二)熟悉客戶管理的主要方式和客戶的風(fēng)險管理;

　　(三)了解銀行產(chǎn)品開發(fā)管理與市場營銷的主要內(nèi)容、目標(biāo)和方法;

　　(四)熟悉銀行市場營銷方面的相關(guān)監(jiān)管要求。

　　十四、績效管理

　　(一)熟悉銀行績效管理的內(nèi)涵及原則;

　　(二)熟悉銀行績效考評體系的設(shè)計與結(jié)果運用;

　　(三)熟悉銀行績效管理的監(jiān)管要求。

　　十五、財務(wù)管理

　　(一)掌握銀行財務(wù)管理的內(nèi)涵;

　　(二)熟悉銀行財務(wù)會計制度的主要內(nèi)容;

　　(三)熟悉新會計準(zhǔn)則對銀行的影響。

　　十六、金融創(chuàng)新

　　(一)了解金融創(chuàng)新的內(nèi)涵與原則;

　　(二)了解商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)與產(chǎn)品;

　　(三)了解金融互聯(lián)網(wǎng)的主要發(fā)展模式;

　　(四)了解金融創(chuàng)新與監(jiān)管要求。

　　第五部分 非銀行金融機構(gòu)和業(yè)務(wù)

　　十七、了解金融資產(chǎn)管理公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù);

　　十八、了解信托公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù);

　　十九、了解企業(yè)集團財務(wù)公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù);

　　二十、了解金融租賃公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù);

　　二十一、了解汽車金融公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù);

　　二十二、了解消費金融公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù);

　　二十三、了解貨幣經(jīng)紀(jì)公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù);

　　第六部分 內(nèi)部控制、合規(guī)管理與審計

　　二十四、內(nèi)部控制

　　(一)了解內(nèi)部控制的起源與發(fā)展;

　　(二)掌握內(nèi)部控制的內(nèi)涵和基本要素

　　(三)掌握內(nèi)部控制的職責(zé)分工。

　　二十五、合規(guī)管理

　　(一)掌握合規(guī)管理的內(nèi)涵、目標(biāo)與管理體系;

　　(二)掌握合規(guī)管理的流程與基本機制;

　　(三)掌握合規(guī)文化建設(shè)相關(guān)內(nèi)容。

　　二十六、反洗錢

　　(一)熟悉反洗錢的內(nèi)涵;

　　(二)掌握反洗錢的監(jiān)管框架;

　　(三)掌握反洗錢義務(wù)的主要內(nèi)容。

　　二十七、內(nèi)外部審計

　　(一)熟悉內(nèi)部審計的相關(guān)內(nèi)容;

　　(二)了解外部審計的相關(guān)內(nèi)容。

　　二十八、銀行從業(yè)人員管理

　　(一)熟悉銀行從業(yè)人員的范圍;

　　(二)熟悉銀行從業(yè)人員行為管理的治理架構(gòu)和制度建設(shè);

　　(三)掌握銀行從業(yè)人員行為管理的相關(guān)監(jiān)管政策法規(guī)。

　　第七部分 銀行風(fēng)險管理

　　二十九、全面風(fēng)險管理的框架

　　(一)了解銀行風(fēng)險管理的主要類型;

　　(二)熟悉全面風(fēng)險管理的原理和框架;

　　(三)熟悉銀行風(fēng)險管理的主要策略和方法。

　　三十、信用風(fēng)險管理

　　(一)掌握信用風(fēng)險管理的內(nèi)容;

　　(二)掌握貸款分類和不良資產(chǎn)管理;

　　三十一、操作風(fēng)險管理

　　(一)掌握操作風(fēng)險管理的內(nèi)容;

　　(二)掌握主要的操作風(fēng)險。

　　三十二、聲譽風(fēng)險管理

　　(一)了解聲譽風(fēng)險的主要內(nèi)容;

　　(二)了解聲譽風(fēng)險的基本管理。

　　三十三、突發(fā)事件與應(yīng)急管理

　　(一)了解突發(fā)事件與應(yīng)急管理的內(nèi)涵;

　　(二)了解突發(fā)事件的分類與分級;

　　(三)熟悉應(yīng)急管理的主要工作內(nèi)容;

　　(四)掌握應(yīng)急管理的相關(guān)監(jiān)管要求。

　　第八部分 銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)和社會責(zé)任

　　三十四、銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)

　　(一)熟悉銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)的內(nèi)涵;

　　(二)熟悉銀行業(yè)消費者的權(quán)利與義務(wù);

　　(三)熟悉銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的內(nèi)容;銀行業(yè)消費者保護(hù)政策;

　　三十五、銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)的實施

　　(一)熟悉我國銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)的基本情況;

　　(二)掌握銀行業(yè)消費者投訴處理的相關(guān)內(nèi)容。

　　三十六、銀行業(yè)金融機構(gòu)社會責(zé)任概述

　　(一)了解銀行業(yè)金融機構(gòu)社會責(zé)任的相關(guān)內(nèi)容;

　　(二)了解綠色金融和普惠金融的相關(guān)情況。

　　如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。

　　本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。

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