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2019年銀行業(yè)《個人貸款》初級考試大綱

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  根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布的相關(guān)公告可知,2019年銀行業(yè)《個人貸款》初級考試大綱具體內(nèi)容整理如下,考生也可在中國銀行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站(www.china-cba.net)和東方銀行業(yè)高級管理人員研修院網(wǎng)站(www.china-cbi.net)查詢。

  銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務(wù)科目 《個人貸款》初級考試大綱

  【考試目的

  通過本科目考試,測查應(yīng)試人員應(yīng)用銀行個人貸款業(yè)務(wù)相關(guān)知識,包括個人貸款基礎(chǔ)知識和業(yè)務(wù)管理、各業(yè)務(wù)品種操作流程和風(fēng)險管理、個人貸款相關(guān)法律法規(guī)等,處理銀行個人貸款基本業(yè)務(wù)的能力。

  【考試內(nèi)容

  一、個人貸款業(yè)務(wù)基礎(chǔ)

  (一)掌握個人貸款的性質(zhì)和發(fā)展;

  (二)掌握個人貸款產(chǎn)品的種類和要素。

  二、個人貸款管理

  (一)了解個人貸款管理原則,掌握個人貸款的流程;

  (二)了解個人貸款營銷管理;

  (三)了解個人貸款定價的一般原則及影響因素;

  (四)熟悉個人貸款風(fēng)險管理;

  (五)了解押品管理的基本概念及流程。

  三、個人住房貸款

  (一)掌握個人住房貸款的分類、特征和要素;

  (二)掌握個人住房貸款的流程;

  (三)熟悉個人住房貸款的風(fēng)險管理;

  (四)掌握公積金個人住房貸款的要素和操作流程。

  四、個人消費貸款

  (一)掌握個人汽車貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險管理;

  (二)掌握個人教育貸款的分類、貸款流程和風(fēng)險管理;

  (三)熟悉其他個人消費貸款的相關(guān)要素。

  五、個人經(jīng)營性貸款

  (一)掌握個人經(jīng)營貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險管理;

  (二)掌握個人商用房貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險管理;

  (三)掌握農(nóng)戶貸款的要素和貸款流程。

  六、信用卡業(yè)務(wù)

  (一)了解信用卡業(yè)務(wù)相關(guān)內(nèi)容。

  七、個人征信系統(tǒng)

  (一)熟悉個人征信系統(tǒng)的內(nèi)容及主要功能;

  (二)了解個人征信系統(tǒng)的發(fā)展歷史和相關(guān)法律;

  (三)掌握個人征信報告的基本內(nèi)容。

  附錄:

  一、個人貸款的相關(guān)法律

  (一)《中華人民共和國民法通則》

  (二)《中華人民共和國合同法》

  (三)《中華人民共和國擔(dān)保法》

  (四)《中華人民共和國物權(quán)法》

  (五)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》

  (六)《貸款通則》

  二、個人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)

  (一)《個人貸款管理暫行辦法》

  (二)與個人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

  (三)與個人汽車貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

  (四)與個人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

  (五)《農(nóng)戶貸款管理辦法》

  (六)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》

  (七)《征信業(yè)管理條例》

  如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸,以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。

  本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據(jù),也是應(yīng)考人員備考的重要資料,考試范圍限定于大綱范圍內(nèi),但不局限于教材內(nèi)容。

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