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風(fēng)險(xiǎn)管理體系
風(fēng)險(xiǎn)管理策略
風(fēng)險(xiǎn)管理策略的總體定位
風(fēng)險(xiǎn)管理策略的作用
風(fēng)險(xiǎn)管理策略的組成部分
風(fēng)險(xiǎn)管理策略工具
風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)
風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)與風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)谋容^
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比較項(xiàng) |
風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān) |
風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償 |
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通俗理解 |
小病不治 |
大災(zāi)硬扛 |
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對(duì)象 |
適宜處理通常被企業(yè)視為擺脫不掉或不可避免的風(fēng)險(xiǎn)。 |
處理無法規(guī)避、不得不承擔(dān)，且無法用其他策略進(jìn)行管理的較重大風(fēng)險(xiǎn) |
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特征 |
事后性、非重大性、被動(dòng)性、內(nèi)部資源。 |
事前性、重大性、主動(dòng)性、內(nèi)部及外部資源 |
風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換
風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移與風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換的比較
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比較項(xiàng) |
風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 |
風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換 |
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通俗理解 |
破財(cái)消災(zāi) |
權(quán)衡利弊 |
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是否降低風(fēng)險(xiǎn) |
不再擁有風(fēng)險(xiǎn) |
不降低 |
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成本 |
較高 |
低成本或無成本 |
風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
風(fēng)險(xiǎn)控制
風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避與風(fēng)險(xiǎn)控制的比較
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比較項(xiàng) |
風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 |
風(fēng)險(xiǎn)控制 |
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通俗理解 |
君子不立于危墻之下 |
防患于未然+亡羊補(bǔ)牢 |
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是否降低風(fēng)險(xiǎn) |
不想擁有風(fēng)險(xiǎn) |
降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率 |
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成本 |
機(jī)會(huì)成本可能很高 |
有一定的控制成本 |
風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
近五年知識(shí)點(diǎn)考情分析
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2015 |
2014 |
2013 |
2012 |
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風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān) |
單選 |
單選 |
單選 |
無 |
多選 |
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風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖 |
無 |
單選 |
多選 |
多選 |
多選 |
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風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換 |
無 |
單選 |
無 |
無 |
多選 |
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風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 |
無 |
單選 |
無 |
多選 |
無 |
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風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 |
單選 |
無 |
無 |
多選 |
無 |
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風(fēng)險(xiǎn)控制 |
無 |
無 |
無 |
多選 |
無 |
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風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償 |
無 |
無 |
無 |
無 |
無 |
試題精講
【單選4】R國W公司于2002年發(fā)行了名為Ploneer的巨災(zāi)債券。該債券能夠同時(shí)為北美颶風(fēng)、歐洲風(fēng)暴以及美國加利福尼亞和日本地震提供救災(zāi)資金保障。這種具有金融衍生品特性的債券，屬于風(fēng)險(xiǎn)管理策略工具中的( )。(2016年)
A.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換
C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
D.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
【答案】C
【解析】R國W公司于2002年發(fā)行了名為Ploneer的巨災(zāi)債券。該債券能夠同時(shí)為北美颶風(fēng)、歐洲風(fēng)暴以及美國加利福尼亞和日本地震提供救災(zāi)資金保障，屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移應(yīng)對(duì)策略中的風(fēng)險(xiǎn)證券化。所以選項(xiàng)C正確。
【單選5】甲公司是一家生產(chǎn)遮陽用品的企業(yè)，2013年，公司在保留原有業(yè)務(wù)的同時(shí)，進(jìn)入雨具生產(chǎn)業(yè)務(wù)，從風(fēng)險(xiǎn)管理策略的角度看，甲公司采取的策略是( )。(2015年)
A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換
C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
D.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)
【答案】C
【解析】由遮陽用品發(fā)展為遮陽用品和雨具，采用的是資產(chǎn)組合，所以說屬于風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，選項(xiàng)C正確。
確定風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受度
風(fēng)險(xiǎn)度量
風(fēng)險(xiǎn)度量方法
近五年知識(shí)點(diǎn)考情分析
風(fēng)險(xiǎn)度量|
2016 |
2015 |
2014 |
2013 |
2012 | |
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風(fēng)險(xiǎn)度量方法 |
無 |
多選 |
無 |
單選 |
無 |
【多選8】下列風(fēng)險(xiǎn)度量方法中，建立在概率基礎(chǔ)上的方法有( )。(2015年)
A.在險(xiǎn)值法
B.層次分析法
C.期望值法
D.最大可能損失法
【答案】AC
【解析】常用的風(fēng)險(xiǎn)度量包括：最大可能損失;概率值;期望值;波動(dòng)性;方差或均方差;在險(xiǎn)值。在險(xiǎn)值法和期望值法是在已知概率的條件下計(jì)算出來的，而最大可能損失是無法判斷發(fā)生概率或無須判斷概率的時(shí)候，使用最大可能損失作為風(fēng)險(xiǎn)的度量。所以選項(xiàng)A、C正確，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。選項(xiàng)B屬于干擾項(xiàng)，所以選項(xiàng)B不選。
風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性標(biāo)準(zhǔn)
風(fēng)險(xiǎn)管理的資源配置
確定風(fēng)險(xiǎn)管理的優(yōu)先順序
確定風(fēng)險(xiǎn)管理的優(yōu)先順序考慮的因素
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