全國(guó)2009年10月高等教育自學(xué)考試《金融法》真題

　　18.按照股東承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)程度和享有權(quán)利的不同，股票可分為( )

　　A.普通股和優(yōu)先股

　　B.國(guó)家股和法人股

　　C.人民幣普通股和境內(nèi)上市外資股

　　D.法人股和社會(huì)公眾股

　　19.在我國(guó)，設(shè)立股份有限公司，發(fā)起人的人數(shù)為( )

　　A.2人以上，30人以下 　　　　B.2人以上，50人以下

　　C.2人以上，100人以下 　　　　D.2人以上，200人以下

　　20.股份有限公司申請(qǐng)股票上市，公司股本總額不少于人民幣( )

　　A.3000萬(wàn)元 B.5000萬(wàn)元

　　C.1億元 D.1.5億元

　　21.證券公司客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在( )

　　A.商業(yè)銀行 B.證券公司

　　C.證券登記結(jié)算公司 D.證券交易所

　　22.公司申請(qǐng)公司債券上市交易，公司債券的期限為( )

　　A.3個(gè)月以上 B.6個(gè)月以上

　　C.1年以上 D.2年以上

　　23.根據(jù)基金運(yùn)作方式的不同，證券投資基金可分為( )

　　A.公司型投資基金和契約型投資基金 B.封閉式基金和開(kāi)放式基金

　　C.股票基金和債券基金 D.公募基金和私募基金

　　24.一只基金持有一家上市公司的股票的市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的( )

　　A.5%　　 B.10%　　C.20% 　　D.30%

　　25.目前，我國(guó)可進(jìn)行交易的商品期貨不包括( )

　　A.外匯　 B.小麥　C.銅 　D.天然橡膠

　　二、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)

　　26.再貼現(xiàn)率

　　27.賬戶實(shí)名制

　　28.存單

　　29.匯率

　　30.證券上市

　　三、簡(jiǎn)答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)

　　31.簡(jiǎn)述我國(guó)法律對(duì)外國(guó)銀行分行的業(yè)務(wù)范圍的限制。

　　32.簡(jiǎn)述有權(quán)機(jī)關(guān)在查詢、凍結(jié)和扣劃個(gè)人存款時(shí)，銀行的協(xié)助義務(wù)。

　　33.簡(jiǎn)述外匯管理的基本原則。

　　34.簡(jiǎn)述證券投資基金的特點(diǎn)。

　　四、論述題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)

　　35.試論我國(guó)銀行經(jīng)營(yíng)分業(yè)限制的原因。

　　36.試論公司債券上市交易的條件、上市程序及上市交易規(guī)則。

　　五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)

　　37.2008年3月，張某在本市的甲銀行申領(lǐng)了一張信用卡。同年6月1日，王某竊得該信用卡及密碼后在乙商場(chǎng)消費(fèi)。6月2日，張某發(fā)覺(jué)信用卡丟失后向銀行申請(qǐng)掛失。甲銀行當(dāng)即向乙商場(chǎng)發(fā)出了止付通知。但是，在6月底銀行結(jié)賬時(shí)發(fā)現(xiàn)，從6月1日至6月20日，王某使用信用卡在乙商場(chǎng)連續(xù)消費(fèi)，每天金額高達(dá)2000元，20天內(nèi)共計(jì)透支達(dá)4萬(wàn)元人民幣。

　　問(wèn)：(1)張某應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任?銀行是否有責(zé)任?為什么?(3分)

　　(2)乙商場(chǎng)應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任?為什么?(4分)

　　(3)王某應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任?為什么?(3分)

　　38.某貿(mào)易公司向某商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款200萬(wàn)元用于貿(mào)易，該公司法人代表王某以其朋友張斌為保證人，而銀行要求王某追加擔(dān)保，王某遂找到其好友李某(某公司項(xiàng)目部經(jīng)理)，追加其項(xiàng)目部為保證人，后又將業(yè)務(wù)關(guān)系戶某進(jìn)出口有限公司也追加為保證人，銀行遂同意貸款，期限為一年，并訂立了合同，之后，由于市場(chǎng)行情變化，貿(mào)易公司向銀行申請(qǐng)將貸款額減少到100萬(wàn)元，期限縮短至8個(gè)月，并征得了張斌與李某的同意，但未告知某進(jìn)出口有限公司，后來(lái)貿(mào)易公司到期未能履行還款義務(wù)，銀行遂以三個(gè)保證人為被告向法院起訴。經(jīng)查明，保證協(xié)議中沒(méi)有約定保證份額，此外，項(xiàng)目部沒(méi)有經(jīng)其公司法人授權(quán)。

　　問(wèn)：(1)張斌認(rèn)為銀行應(yīng)先向貿(mào)易公司索款，后才向保證人索款，有無(wú)法律依據(jù)?為什么?(3分)

　　(2)項(xiàng)目部所參與的保證協(xié)議是否有效?其是否要承擔(dān)責(zé)任?為什么?(4分)

　　(3)某進(jìn)出口有限公司是否要承擔(dān)責(zé)任?為什么?(3分)