31、下列不屬于信托基本特征的是()

　　A.信托財(cái)產(chǎn)權(quán)利與利益相分離

　　B.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性

　　C.信托的無(wú)限責(zé)任

　　D.信托管理的連續(xù)性

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　信托是有限貢任。

　　32、如果一國(guó)發(fā)生()，則意味著該國(guó)的金融體系和金融結(jié)構(gòu)會(huì)產(chǎn)生大量新的變化.

　　A.金融工具創(chuàng)新

　　B.金融制度創(chuàng)新

　　C.金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新

　　D.金融政策創(chuàng)新

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　如果一國(guó)發(fā)生金融制度創(chuàng)新，則意味著該國(guó)的金融體系和金融結(jié)構(gòu)會(huì)產(chǎn)生大量新的變化。

　　33、金融工具的持有人面臨的預(yù)定收益甚至本金遭受損失的可能性是指金融工具的().

　　A.期限性

　　B.流動(dòng)性

　　C.收益性

　　D.風(fēng)險(xiǎn)性

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　期限性、收益性、流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)性是金融工具的四個(gè)性質(zhì)。流動(dòng)性是指金融工具在金融市場(chǎng)上能夠迅速地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力。期限性是指金融工具中的債權(quán)憑證一般有約定的償還期，即規(guī)定發(fā)行人到期必須履行還本付息義務(wù)。風(fēng)險(xiǎn)性是指金融工具的持有人面臨的預(yù)定收益甚至本金遭受損失的可能性。收益性是指金融工具的持有者可以獲得一定的報(bào)酬和價(jià)值增值。

　　34、金融機(jī)構(gòu)能大大減少現(xiàn)金的使用，節(jié)約了社會(huì)流通費(fèi)用，加速了結(jié)算過(guò)程和貨幣資本的周轉(zhuǎn)的職能是().

　　A.信用中介

　　B.金融服務(wù)

　　C.支付中介

　　D.創(chuàng)造信用工具

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　金融機(jī)構(gòu)能大大減少現(xiàn)金的使用，節(jié)約了社會(huì)流通費(fèi)用，加速了結(jié)算過(guò)程和貨幣資本的周轉(zhuǎn)的職能是支付中介職能。

　　35、根據(jù)弗里德曼的貨幣需求函數(shù)，物價(jià)變動(dòng)因素與貨幣需求量成()變化.

　　A.正方向

　　B.反方向

　　C.沒(méi)影響

　　D.不確定

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　根據(jù)弗里德曼的貨幣需求函數(shù)，物價(jià)上漲意味著貨幣貶值，通貨膨脹，那么，持有貨幣意味著損失，所以二者成反向變動(dòng)。

　　36、如果某公司的股票/3 系數(shù)為 1.4，市場(chǎng)組合的收益率為 6%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為 2%，則該公司股票的預(yù)期收益率是().

　　A.2.8%

　　B.5.6%

　　C.7.6%

　　D.B.4%

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　根據(jù) CAPM，預(yù)期收益率=2%+1.4×(6%-2%)=7.6%。

　　37、行使抵押權(quán)或質(zhì)押權(quán)，追索保證人，屬于().

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)的事前管理

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)的流程管理

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)的事中管理

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)的制度管理

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　信用風(fēng)險(xiǎn)事中管理的主要方法有建立針對(duì)借款人的信用惡化預(yù)警機(jī)制;建立不良貸款的分析審查機(jī)制;追加貸款;貸款展期;行使抵押權(quán)或質(zhì)押權(quán);追索保證人;向法院起訴等。因此本題中提到的行使抵押權(quán)或質(zhì)押權(quán)屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的事中管理。

　　38、某投資者買人一只股票的看跌期權(quán)，當(dāng)股票的市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格時(shí)，該投資者正確的選擇是().

　　A.行使期權(quán)，獲得收益

　　B.行使期權(quán)，全額虧損期權(quán)費(fèi)

　　C.放棄合約，虧損期權(quán)費(fèi)

　　D.放棄合約，獲得收益

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　看跌期權(quán)的買方在市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格時(shí)，會(huì)行使期權(quán)，獲得收益，而當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于執(zhí)行價(jià)格時(shí)，則會(huì)放棄合約，虧損期權(quán)費(fèi)。

　　39、金融互換是兩個(gè)或兩個(gè)以上的交易者按事先商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)交換拳系列現(xiàn)金流的交易形式.互換合約實(shí)矮上可以分解為一系列().

　　A.期權(quán)合約組合

　　B.遠(yuǎn)期合約組合

　　C.債務(wù)擔(dān)保憑證

　　D.信用合約組合

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　互換合約實(shí)質(zhì)上可以分解為一系列遠(yuǎn)期合約組合。例如在最常見(jiàn)的利率互換中，交易雙方約定一方按期根據(jù)以本金額和某一固定利率計(jì)算的金額向?qū)Ψ街Ц�，另一方按期根�?jù)本金額和浮動(dòng)利率計(jì)算的金額向?qū)Ψ街Ц�。�?dāng)交易終止時(shí)，只需交易的一方支付差額即可。

　　40、下列說(shuō)法中，屬于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施有效監(jiān)管基本原則的是().

　　A.監(jiān)管主體的攝利性

　　B.監(jiān)管主體的自律性

　　C.監(jiān)管主體的獨(dú)立性

　　D.監(jiān)管主體的合規(guī)性

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　金融監(jiān)管的基本原則主要有六點(diǎn)：監(jiān)管主體獨(dú)立性原則、依法監(jiān)管原則、外部監(jiān)管與自律并重原則、安全穩(wěn)健與經(jīng)營(yíng)效率結(jié)合原則、適度競(jìng)爭(zhēng)原則、統(tǒng)一性原則。因此選擇 C 選項(xiàng)。

　　41、我國(guó)在 2013 年推出的金融衍生品是().

　　A.股指期貨

　　B.國(guó)債期貨

　　C.利率互換

　　D.債券遠(yuǎn)期

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　2013 年 9 月 6 13，國(guó)債期貨正式上市交易。因此選擇 B 選項(xiàng)。

　　42、某商業(yè)銀行主管信貸業(yè)務(wù)的經(jīng)理，在收受某借款人賄賂的情況下，向該借款人發(fā)放了本不該發(fā)放的貸款，導(dǎo)致該筆貸款無(wú)法收回.此種情形說(shuō)明該商業(yè)銀行蒙受了()的損失.

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　狹義的操作風(fēng)險(xiǎn)是指金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)部門在運(yùn)營(yíng)的過(guò)程中，因內(nèi)部控制的缺失或疏忽、系統(tǒng)的錯(cuò)誤等，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。廣義的操作風(fēng)險(xiǎn)是指金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)以外的所有風(fēng)險(xiǎn)。因此這種情況應(yīng)該屬于操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　43、古典利率理論認(rèn)為，利率取決于().

　　A.儲(chǔ)蓄和投資的相互作用

　　B.公眾的流動(dòng)性偏好

　　C.儲(chǔ)蓄和可貸資金的需求

　　D.中央銀行的貨幣政策

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　古典學(xué)派認(rèn)為，利率決定于儲(chǔ)蓄與投資的相互作用。儲(chǔ)蓄為利率的遞增函數(shù)，投資為利率的遞減函數(shù)。

　　44、我國(guó)通過(guò)設(shè)立具有主權(quán)財(cái)富基金性質(zhì)的中國(guó)投資公司來(lái)管理部分外匯儲(chǔ)備，這是一種()管理模式.

　　A.最優(yōu)的外匯儲(chǔ)備總量

　　B.國(guó)際通行的外匯儲(chǔ)備結(jié)構(gòu)

　　C.積極的外匯儲(chǔ)備

　　D.傳統(tǒng)的外匯儲(chǔ)備

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　積極的外匯儲(chǔ)備管理模式的實(shí)現(xiàn)路徑主要有兩種，其中一種就是由國(guó)家成立專門的投資公司或部門，將超額的外匯儲(chǔ)備轉(zhuǎn)給其進(jìn)行市場(chǎng)化運(yùn)作和管理，通過(guò)多元化的資產(chǎn)配置，分散風(fēng)險(xiǎn)，延長(zhǎng)投資期限，提高投資回報(bào)，中國(guó)投資公司就屬于這種性質(zhì)。

　　45、如果某投資者以 l00 元的價(jià)格買人債券面值為 100 元、到期期限為 5 年、票面利率為5%、每年付息一次的債券，并在持有滿一年后以 101 元的價(jià)格賣出，則該投資者的持有期收益率是().

　　A.1%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.6%

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　持有期收益率=[(101-100)÷1+100×5%]×100%=6%。

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