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2017經(jīng)濟(jì)師考試《中級(jí)金融專業(yè)》預(yù)習(xí)試題(15)

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  練習(xí)題

  ◆如果某次IP0定價(jià)采取荷蘭式拍賣方式,競(jìng)價(jià)中有效價(jià)位為a,最高價(jià)格為b,則該新股發(fā)行的價(jià)格是( )。

  A.有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的加權(quán)平均值

  B.有效價(jià)位a

  C.有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的算術(shù)平均值

  D.有效價(jià)位a以上,各中標(biāo)者以各自出價(jià)購(gòu)買新股

  【答案】B

  【解析】競(jìng)價(jià)方式也稱拍賣方式,是指所有投資者申報(bào)價(jià)格和數(shù)量,主承銷商對(duì)所有有效申購(gòu)按價(jià) 格從高到低進(jìn)行累計(jì),累計(jì)申購(gòu)量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位就是有效價(jià)位。在其之上的所有申報(bào)都中標(biāo)。荷蘭式拍賣又稱統(tǒng)一價(jià)格拍賣,在統(tǒng)一價(jià)格拍賣中,這一有效價(jià)位即新股的發(fā)行價(jià)格。

  ◆將未來(lái)具有可預(yù)見(jiàn)的現(xiàn)金流量的非流動(dòng)性存量資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)橘Y本市場(chǎng)可銷售和流通的金融產(chǎn)品,是投資銀行的( )。

  A.證券發(fā)行 B.證券經(jīng)紀(jì) C.基金管理 D.資產(chǎn)證券業(yè)

  【答案】D

  【解析】將未來(lái)具有可預(yù)見(jiàn)的現(xiàn)金流量的非流動(dòng)性存量資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)樵谫Y本市場(chǎng)可銷售和流通的金融 產(chǎn)品,是投資銀行的資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。

  ◆投資銀行在進(jìn)行股票承銷的時(shí)候,不同的承銷方式中投資銀行承擔(dān)不同責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。在以下承銷方式中,承銷商承擔(dān)銷售和價(jià)格全部風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

  A.包銷 B.盡力推銷 C.代銷D.余額包銷

  【答案】A

  【解析】包銷即投資銀行按議定價(jià)格直接從發(fā)行者手中購(gòu)進(jìn)將要發(fā)行的全部證券,然后再出售給投 資者。投資銀行必須在指定的期限內(nèi),將包銷證券所籌集的資金交付給發(fā)行人。采用這種銷售方式,承銷商要承擔(dān)銷售和價(jià)格的全部風(fēng)險(xiǎn),如果證券沒(méi)有全部銷售出去,承銷商只能自己“吃進(jìn)”。

  ◆由于股票市場(chǎng)低迷,在某次發(fā)行中股票未全部被售出,承銷商發(fā)行結(jié)束后將未出售的股票退還給發(fā)行人。這表明此次股票的承銷方式是( )。

  A.全額包銷 B.盡力推銷 C.余額包銷D.混合推銷

  【答案】B

  【解析】盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人,按照規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券,發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人,承銷商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)。

  ◆在我國(guó)投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段,中國(guó)證監(jiān)會(huì)通過(guò)綜合治理,確立了以( )為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度。

  A.凈資產(chǎn) B.凈資本 C.總資產(chǎn)D.總資本

  【答案】B

  【解析】2004年至2007年的我國(guó)證券公司綜合治理工作是我國(guó)投資銀行業(yè)走向規(guī)范發(fā)展之路的重 要時(shí)期。以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度及對(duì)證券公司的重新分類監(jiān)管使我國(guó)投資銀行業(yè)的監(jiān)管走上了較穩(wěn)定的常規(guī)監(jiān)管的道路。

  ◆弗里德曼的貨幣需求函數(shù)與恩凱斯的貨幣需求函數(shù)有很多差別。弗里德曼的貨幣需求函數(shù)認(rèn)為( )。

  A.利率對(duì)貨幣需求起主導(dǎo)作用B.恒常收入對(duì)貨幣需求量有重要影響

  C.貨幣需要量是穩(wěn)定的D.貨幣政策的傳導(dǎo)變量應(yīng)當(dāng)是貨幣供應(yīng)量

  E.貨幣政策應(yīng)實(shí)行“單一規(guī)則”

  【答案】BCDE

  【解析】凱恩斯的貨幣需求函數(shù)非常重視利率的主導(dǎo)作用。凱恩斯認(rèn)為,利率的變動(dòng)直接影響就業(yè) 和國(guó)民收入的變動(dòng),最終必須影響貨幣需求量。而弗里德曼則強(qiáng)調(diào)恒常收入對(duì)貨幣需求量的重要影響,認(rèn)為利率對(duì)貨幣需求量的影響是微不足道的。由于上述分歧,導(dǎo)致凱恩斯主義與貨幣主義在貨 幣政策傳導(dǎo)變量的選擇上產(chǎn)生分歧。凱恩斯主義認(rèn)為貨幣政策傳導(dǎo)變量應(yīng)有利率,貨幣主義則堅(jiān)持是貨幣供應(yīng)量。

  凱恩斯認(rèn)為貨幣需求量受未來(lái)利率不確定性的影響,因而不穩(wěn)定,貨幣政策應(yīng)“相機(jī)行事”。而弗 里德曼認(rèn)為,貨幣需求量是穩(wěn)定的,可以預(yù)測(cè)的,因而“單一規(guī)則”可行。

  ◆通貨緊縮對(duì)經(jīng)濟(jì)的主要危害包括( )。

  A.加速經(jīng)濟(jì)衰退B.可能引發(fā)銀行危機(jī)

  C.出口商品量縮減D.社會(huì)財(cái)富縮水

  E.分配負(fù)面效應(yīng)顯現(xiàn)

  【答案】ABDE

  【解析】通貨緊縮與通貨膨脹一樣,會(huì)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展造成嚴(yán)重危害。主要體現(xiàn)在四個(gè)方面:加速經(jīng)濟(jì) 衰退、導(dǎo)致社會(huì)財(cái)富縮水、分配負(fù)面效應(yīng)顯現(xiàn)和可能引發(fā)銀行危機(jī)。

  ◆通貨膨脹的危害有( )。

  A.導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)過(guò)熱B.對(duì)生產(chǎn)有破壞性影響

  C.擾亂正常的商品流通秩序D.降低實(shí)際消費(fèi)水平E.對(duì)社會(huì)穩(wěn)定的負(fù)面影響

  【答案】BCDE

  【解析】通貨膨脹與通貨緊縮一樣,會(huì)對(duì)經(jīng)濟(jì)造成嚴(yán)重危害。主要體現(xiàn)在四個(gè)方面:對(duì)生產(chǎn)有破壞性影響,擾亂正常的商品流通秩序,降低實(shí)際消費(fèi)水平,對(duì)社會(huì)穩(wěn)定的負(fù)面影響等。經(jīng)濟(jì)過(guò)熱是由通貨膨脹引起的。

  ◆公升市場(chǎng)業(yè)務(wù)作為貨幣政策工具的主要缺點(diǎn)是( )。

  A.作用猛烈 B.影響證券市場(chǎng)穩(wěn)定

  C.時(shí)滯較長(zhǎng) D.中央銀行處于被動(dòng)地位 E.干擾其實(shí)施效果的因素多

  【答案】CE

  【解析】公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)作為貨幣政策工具的主要缺點(diǎn)是時(shí)滯較長(zhǎng)、干擾其實(shí)施效果的因素。優(yōu)點(diǎn)是 中央銀行處于主動(dòng)地位,同時(shí)作用也不像調(diào)節(jié)存款準(zhǔn)備金那樣猛烈,可以起穩(wěn)定汪券市場(chǎng)的作用。

  ◆下列說(shuō)法中,屬于貨幣政策中介目標(biāo)選擇標(biāo)準(zhǔn)的有( )。

  A.直接性 B.可控性 C.可測(cè)性 D.相關(guān)性

  E.外生性

  【答案】BCD

  【解析】理想的貨幣政策中介目標(biāo)應(yīng)符合以下幾個(gè)要求:必須具有內(nèi)生性,即必須是反映貨幣均衡 狀況或均衡水平的內(nèi)生變量;必須具有傳遞的直接性,即它的形成或變動(dòng),直接對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的主要 變量,如經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率、物價(jià)總水平等發(fā)生作用;必須具有可控性,即貨幣當(dāng)局通過(guò)調(diào)控工具,能夠 對(duì)其作用的控制或調(diào)整;必須具有可測(cè)性,即它必須是可計(jì)量的因素,并且在金融部門的有關(guān)統(tǒng)計(jì)資料中,其數(shù)量能夠及時(shí)反映出來(lái)。除內(nèi)生性為貨幣政策中介變量的內(nèi)涵要求外,一般將其概括為: 可測(cè)性、可控性、相關(guān)性。

  ◆下列說(shuō)法中,屬于金融風(fēng)險(xiǎn)管理流程環(huán)節(jié)的是( )。

  A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 D.風(fēng)險(xiǎn)控制 E.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

  【答案】ABDE

  【解析】金融風(fēng)險(xiǎn)管理的流程有六個(gè)步驟:風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別——風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估——風(fēng)險(xiǎn)分類——風(fēng)險(xiǎn)控制—— 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控——風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。

  ◆金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)制定一些標(biāo)準(zhǔn),對(duì)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為實(shí)施有效約束,確保金融體系的安全穩(wěn)健運(yùn)行,這些標(biāo)準(zhǔn)的主要涉及金融機(jī)構(gòu)的( )。

  A.收益標(biāo)準(zhǔn) B.公司治理 C.市場(chǎng)準(zhǔn)入D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

  E.市場(chǎng)退出

  【答!緾DE

  【解析】金融監(jiān)管屬于管制的范疇。管制一般是指國(guó)家以經(jīng)濟(jì)管理的名義進(jìn)行干預(yù)。但是,到目前 為止,經(jīng)濟(jì)學(xué)界對(duì)管制的認(rèn)識(shí)尚未形成一致的看法。本文所說(shuō)的金融監(jiān)管,傾向于一般意義上的管制定義,是指金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)制定市場(chǎng)準(zhǔn)入、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和市場(chǎng)退出等標(biāo)準(zhǔn),對(duì)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行 為實(shí)施有效約束,確保金融機(jī)構(gòu)和金融體系的安全穩(wěn)健運(yùn)行。

  ◆在銀行監(jiān)管的方法中,現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容包括( )。

  A.充分性檢查 B.合規(guī)性檢查 C.有效性檢查D.外匯儲(chǔ)備減少E.風(fēng)險(xiǎn)性檢查

  【答案】BE

  【解析】現(xiàn)場(chǎng)檢查是指通過(guò)監(jiān)管當(dāng)局的實(shí)地作業(yè)來(lái)評(píng)估銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式。 具體說(shuō),現(xiàn)場(chǎng)檢查是由監(jiān)管當(dāng)局具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和水平的檢察人員組成檢查組,按統(tǒng)一規(guī)范的程序,帶著明確的檢查目標(biāo)和任務(wù),對(duì)某一銀行進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行的實(shí)地審核、查看、取證、談話等活 動(dòng)的檢查形式,F(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容一般包括合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性檢查的兩個(gè)大方面。合規(guī)性是指商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理活動(dòng)中執(zhí)行中央銀行、監(jiān)管當(dāng)局和國(guó)家制定的政策、法律的情況。合規(guī)性檢查永遠(yuǎn) 都是現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ),任何銀行都必須在合規(guī)范圍和軌道上經(jīng)營(yíng),任何違規(guī)行為在任何國(guó)家都是不被允許的。風(fēng)險(xiǎn)性檢查一般包括其資本金的真實(shí)狀況和充足程度、資產(chǎn)質(zhì)量、負(fù)債的來(lái)源、結(jié)構(gòu)和 質(zhì)量,資產(chǎn)負(fù)債的期限匹配和流通性、管理層的能力和管理水平,銀行的盈利水平和質(zhì)量,風(fēng)險(xiǎn)集中的控制情況,各種交易風(fēng)險(xiǎn)的控制情況,表外風(fēng)險(xiǎn)的控制水平和能力,內(nèi)部控制的質(zhì)量和充分性 等。

  ◆一個(gè)國(guó)家的國(guó)際收支出現(xiàn)逆差,一般會(huì)導(dǎo)致( )。

  A.本幣貶值 B.通貨膨脹加劇 C.利率水平下降D.適宜性檢查

  E.國(guó)內(nèi)失業(yè)增加

  【答票】ADE

  【解析】如果自主性交易的收入小于支出,則是國(guó)際收支逆差。當(dāng)國(guó)際收支逆差時(shí),外匯供不應(yīng)求,導(dǎo)致外匯匯率上漲;當(dāng)國(guó)際收支逆差時(shí),貨幣當(dāng)局動(dòng)用外匯儲(chǔ)備,投放外幣,回籠本幣,導(dǎo)致通貨 緊縮;當(dāng)國(guó)際收支逆差時(shí),貨幣當(dāng)局運(yùn)用外匯儲(chǔ)備,會(huì)導(dǎo)致外匯儲(chǔ)備不足或枯竭。

  ◆一個(gè)國(guó)家之所以可以運(yùn)用貨幣政策調(diào)節(jié)國(guó)際收支不平衡,是因?yàn)樨泿耪邔?duì)該國(guó)國(guó)際收支可以產(chǎn)生( )等調(diào)節(jié)作用。

  A.需求效應(yīng) B.結(jié)構(gòu)效應(yīng) C.價(jià)格效應(yīng) D.利率效應(yīng)E.供給效應(yīng)

  【答案】ACD

  【解析】在國(guó)際收支逆差時(shí),可以采用緊的貨幣政策,緊的貨幣政策對(duì)國(guó)際收支的調(diào)節(jié)作用主要有 三個(gè)方面:一是產(chǎn)生需求效應(yīng);二是產(chǎn)生價(jià)格效應(yīng);三是產(chǎn)生利率效應(yīng)。而在國(guó)際收支順差時(shí),可 以采用松的貨幣政策。松的貨幣政策能對(duì)國(guó)際收支產(chǎn)生進(jìn)口需求擴(kuò)大的需求效應(yīng),價(jià)格上漲限制出口、刺激進(jìn)口的價(jià)格效應(yīng),以及利率降低阻礙資本流入、刺激資本流出的利率效應(yīng)。

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