71 作為資本市場(chǎng)的直接金融機(jī)構(gòu)，投資銀行有(　　)基本功能。

　　A.媒介資金供求

　　B.構(gòu)造證券市場(chǎng)

　　C.優(yōu)化資源配置

　　D.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中

　　E.促進(jìn)信息交流

　　【參考答案】A,B,C,D

　　【系統(tǒng)解析】ABCD作為資本市場(chǎng)的直接金融機(jī)構(gòu)，投資銀行有四個(gè)基本功能：媒介資金供求、構(gòu)造證券市場(chǎng)、優(yōu)化資源配置和促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中。選ABCD。

　　72 弗里德曼的貨幣需求函數(shù)與凱恩斯的貨幣需求函數(shù)有許多差別。弗里德曼的貨幣需求函 數(shù)認(rèn)為(　　)。

　　A.利率對(duì)貨幣需求起主導(dǎo)作用

　　B.恒常收入對(duì)貨幣需求量有重要影響

　　C.貨幣需求量是穩(wěn)定的

　　D.貨幣政策的傳導(dǎo)變量應(yīng)當(dāng)是貨幣供應(yīng)量

　　E.貨幣政策應(yīng)實(shí)行“單一規(guī)則”

　　【參考答案】B,C,D,E

　　【系統(tǒng)解析】BCDE凱恩斯的貨幣需求函數(shù)非常重視利率的主導(dǎo)作用。凱恩斯認(rèn)為，利率的變動(dòng)直接影響就業(yè)和國(guó)民收入的變動(dòng)，最終必然影響貨幣需求量。而弗里德曼則強(qiáng)調(diào)恒常收入對(duì)貨幣需求量的重要影響，認(rèn)為利率對(duì)貨幣需求量的影響是微不足道的。由于上述分歧，導(dǎo)致凱恩斯主義與貨幣主義在貨幣政策傳導(dǎo)變量的選擇上產(chǎn)生分歧。凱恩斯主義認(rèn)為貨幣政策傳導(dǎo)變量應(yīng)是利率，貨幣主義則堅(jiān)持是貨幣供應(yīng)量。凱恩斯認(rèn)為貨幣需求量受未來(lái)利率不確定性的影響，因而不穩(wěn)定，貨幣政策應(yīng)“相機(jī)行事”。而弗里德曼認(rèn)為，貨幣需求量足穩(wěn)定的，可以預(yù)測(cè)的，因而“單一規(guī)則”可行。選BCDE。

　　73 下列屬于積極的供給政策的是(　　)。

　　A.減少政府支出

　　B.減稅

　　C.消減社會(huì)福利開(kāi)支

　　D.適當(dāng)增加貨幣供給

　　E.精簡(jiǎn)規(guī)章制度

　　【參考答案】B,C,D,E

　　【系統(tǒng)解析】BCDE減少政府支出屬于緊縮性的財(cái)政政策，積極的供給政策包括BCDE四個(gè)方面。選BCDE。

　　74 下列因素中會(huì)導(dǎo)致一國(guó)貨幣升值的是(　　)。

　　A.高通貨膨脹

　　B.提高利率

　　C.國(guó)際收支順差

　　D.總需求增長(zhǎng)快于總供給

　　E.從緊貨幣政策

　　【參考答案】B,C,E

　　【系統(tǒng)解析】BCE高通貨膨脹和需求過(guò)剩會(huì)導(dǎo)致貨幣貶值，故錯(cuò)誤選。BCE。

　　75 目前我國(guó)的股票首次公開(kāi)發(fā)行施行的是核準(zhǔn)制，它可分為兩個(gè)階段，分別是(　　)。

　　A.通道制

　　B.審批制

　　C.注冊(cè)制

　　D.審查制

　　E.保薦制

　　【參考答案】A,D

　　【系統(tǒng)解析】AD核準(zhǔn)制(2001年至現(xiàn)在)。該階段又分為“通道制”和“保薦制”等兩個(gè)階段。選AD。

　　76 銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)人監(jiān)管的內(nèi)容有(　　)。

　　A.審批注冊(cè)地點(diǎn)

　　B.審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)

　　C.審批注冊(cè)資本

　　D.審批高級(jí)管理人員的任職資格

　　E.審批業(yè)務(wù)范圍

　　【參考答案】B,C,D,E

　　【系統(tǒng)解析】BCDE銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)人監(jiān)管的內(nèi)容有審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)、常批注冊(cè)資本、審批高級(jí)管理人員的任職資格和審批業(yè)務(wù)范圍。選BCDE。

　　77 下列關(guān)于我國(guó)投資銀行(證券公司)現(xiàn)狀的描述正確的是(　　)。

　　A.總資產(chǎn)及管理資產(chǎn)總規(guī)模較大

　　B.現(xiàn)有業(yè)務(wù)中經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在盈利中占比過(guò)高

　　C.行業(yè)集中度較高

　　D.公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制不完善

　　E.整體創(chuàng)新能力不足

　　【參考答案】B,D,E

　　【系統(tǒng)解析】BDE我國(guó)投資銀行面臨的問(wèn)題有：總資產(chǎn)及管理資產(chǎn)整體規(guī)模偏小、行業(yè)集巾度不高、經(jīng)紀(jì)、業(yè)務(wù)在盈利中占比過(guò)高、公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制不完善、整體創(chuàng)新能力不足、選BDE

　　78 以下(　　)屬于貨幣市場(chǎng)。

　　A.同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　B.回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)

　　C.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)

　　D.銀行承兌匯票市場(chǎng)

　　E.股票市場(chǎng)

　　【參考答案】A,B,C,D

　　【系統(tǒng)解析】ABCD貨幣市場(chǎng)是指交易期限在一年以?xún)?nèi)，以短期金融工具為媒介進(jìn)行資金融通和借貸的交易市場(chǎng)，主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、銀行承兌匯票市場(chǎng)、短期政府債券市場(chǎng)和大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)等。貨幣市場(chǎng)中交易的金融工具一般都具有期限短、流動(dòng)性高、對(duì)利率敏感等特點(diǎn)，具有“準(zhǔn)貨幣”特性。貨幣市場(chǎng)活動(dòng)的主要目的是保持資金的流動(dòng)性：一方面滿足資金需求者的短期資金需要;另一方面為資金充裕者的閑置資金提供短期盈利機(jī)會(huì)。選ABCD。

　　79 以下(　　)是存款性金融機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)。

　　A.吸收存款

　　B.發(fā)放貸款

　　C.證券投資

　　D.買(mǎi)賣(mài)股票

　　E.發(fā)放保險(xiǎn)

　　【參考答案】A,B

　　【系統(tǒng)解析】AB存款性金融機(jī)構(gòu)是吸收個(gè)人和機(jī)構(gòu)存款，并發(fā)放貸款的金融中介機(jī)構(gòu)。它主要包括商業(yè)銀行、儲(chǔ)蓄銀行和信用合作社。吸收存款和發(fā)放貸款是他們的主要業(yè)務(wù)，而證券投資等業(yè)務(wù)是投資性金融機(jī)構(gòu)的核心業(yè)務(wù)，發(fā)放保險(xiǎn)則是契約性金融機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)。選AB。

　　80我國(guó)商業(yè)銀行控制貸款資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的主要措施有(　　)。

　　A.增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)

　　B.增加擔(dān)保抵押貸款的比重

　　C.嚴(yán)格貸款審批制度

　　D.推行貸款五級(jí)分類(lèi)管理

　　E.完善信息系統(tǒng)

　　【參考答案】B,C,D

　　【系統(tǒng)解析】BCD貸款資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施有：降低信用貸款的比重，提高擔(dān)保抵押貸款的比重;嚴(yán)格貸款審批制度，控制信貸風(fēng)險(xiǎn);全面推行貸款五級(jí)分類(lèi)管理。選BCD。

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