二、多項(xiàng)選擇題

　　1.

　　【正確答案】：CDE

　　【答案解析】：金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)制定市場(chǎng)準(zhǔn)入、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和市場(chǎng)退出等標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為實(shí)施有效約束，確保金融體系的安全穩(wěn)健運(yùn)行。參見教材P270

　　2.

　　【正確答案】：ACDE

　　【答案解析】：促進(jìn)銀行間適度競(jìng)爭(zhēng)有兩層涵義：一是防止不計(jì)任何代價(jià)的過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)，避免出現(xiàn)金融市場(chǎng)上的壟斷行為;二是防止不計(jì)任何手段的惡劣競(jìng)爭(zhēng)，避免出現(xiàn)危及銀行體系安全穩(wěn)定的行為。適度競(jìng)爭(zhēng)原則使各機(jī)構(gòu)在一個(gè)適度的基礎(chǔ)上追求利潤(rùn)最大化。參見教材271頁(yè)。

　　3.

　　【正確答案】：ABDE

　　【答案解析】：本題考查金融監(jiān)管的原則。參見教材270-271頁(yè)。

　　4.

　　【正確答案】：ABDE

　　【答案解析】：本題考查金融監(jiān)管的作用。參見教材272頁(yè)。

　　5.

　　【正確答案】：BCDE

　　【答案解析】：本題考查金融監(jiān)管的目標(biāo)。參見教材270頁(yè)。

　　6.

　　【正確答案】：ABC

　　【答案解析】：金融監(jiān)管體制模式主要有：集中統(tǒng)一監(jiān)管體制、分業(yè)監(jiān)管體制、不完全集中統(tǒng)一監(jiān)管體制。參見教材P273

　　7.

　　【正確答案】：ABCD

　　【答案解析】：市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管的主要內(nèi)容包括：資本充足率、資產(chǎn)安全性、流動(dòng)適度性、收益合理性、內(nèi)控有效性。參見教材277—279頁(yè)。

　　8.

　　【正確答案】：CDE

　　【答案解析】：我國(guó)衡量銀行機(jī)構(gòu)流動(dòng)性的指標(biāo)有：流動(dòng)性比率、流動(dòng)性缺口、流動(dòng)負(fù)債依存度。參見教材279頁(yè)。

　　9.

　　【正確答案】：ACD

　　【答案解析】：計(jì)算核心資本充足率時(shí)，核心資本的扣除項(xiàng)包括：商譽(yù)、商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)資本投資的50%、商業(yè)銀行對(duì)非自用不動(dòng)產(chǎn)和企業(yè)資本投資的50%。參見教材277頁(yè)。

　　10.

　　【正確答案】：ACE

　　【答案解析】：核心資本包括實(shí)收資本或普通股、資本公積、盈余公積、未分配利潤(rùn)和少數(shù)股權(quán)。選項(xiàng)BD都屬于附屬資本。參見教材第277頁(yè)。

　　11.

　　【正確答案】：BCE

　　【答案解析】：銀行監(jiān)管的內(nèi)容主要包括：市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管、市場(chǎng)退出監(jiān)管。參見教材275頁(yè)。

　　12.

　　【正確答案】：BCDE

　　【答案解析】：本題考查內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)遵循的原則。參見教材P279—280

　　于海洋博士2011經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融實(shí)務(wù)》視頻講座

　　2011中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融》強(qiáng)化輔導(dǎo)匯總

　　2011中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融》試卷分析及備考建議

　　經(jīng)濟(jì)師考試《中級(jí)金融》歷年真題匯總(2002-2009)