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　　1 按照在金融活動中所起的作用，金融中介可分為( )

　　A.融資類金融中介

　　B.投資類金融中介

　　C.保險類金融中介

　　D.信息咨詢服務(wù)類金融中介

　　E.責(zé)任有限類金融中介

　　參考答案：A，B，C，D

　　參考解析：

　　按照在金融活動中所起的作用可以將金融中介分為融資類金融中介、投資類金融中介、保險類金融中介、信息咨詢服務(wù)類金融中介。

　　2 金融監(jiān)管的直接成本包括( )

　　A.監(jiān)管人員的工資等行政支出

　　B.各種檢查的費用

　　C.被監(jiān)管當(dāng)局承擔(dān)的為配合監(jiān)管而支出的成本

　　D.監(jiān)管削弱競爭導(dǎo)致靜態(tài)低效率

　　E.監(jiān)管妨礙創(chuàng)新導(dǎo)致動態(tài)低效率

　　參考答案：A，B，C

　　參考解析：

　　金融監(jiān)管的直接成本由監(jiān)管當(dāng)局和被監(jiān)管當(dāng)局分別承擔(dān);監(jiān)管當(dāng)局承擔(dān)監(jiān)管被人員的工資等行政支出，各種檢查的費用等;被監(jiān)管當(dāng)局如商業(yè)銀行、證券公司、保險公司等承擔(dān)著為配合監(jiān)管而提供報表、提供檢查場地、配備人員配合檢查而支出的成本。監(jiān)管削弱競爭導(dǎo)致靜態(tài)低效率、監(jiān)管妨礙創(chuàng)新導(dǎo)致動態(tài)低效率屬于間接成本。

　　3 2012年12月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了《操作風(fēng)險管理和監(jiān)管的良好作法》，明確了監(jiān)管機構(gòu)對操作風(fēng)險的監(jiān)管職責(zé)，下列屬于監(jiān)管機構(gòu)的任務(wù)的是( )

　　A.建立評估機制

　　B.建立監(jiān)管評估的范圍

　　C.制定監(jiān)管措施

　　D.鼓勵銀行持續(xù)改善內(nèi)部管理

　　E.獨立的法人操作風(fēng)險管理部門

　　參考答案：A，B，C，D

　　參考解析：

　　選項E屬于銀行操作風(fēng)險的三道防線，所以錯誤。

　　4根據(jù)凱恩斯貨幣需求理論，與收入相關(guān)的貨幣需求有( )

　　A.投機性貨幣需求

　　B.預(yù)防性貨幣需求

　　C.交易性貨幣需求

　　D.存款貨幣需求

　　E.恒久貨幣需求

　　參考答案：B，C

　　參考解析：

　　按照凱恩斯的觀點，投機性貨幣需求與利率相關(guān)，而交易性、預(yù)防性貨幣需求由收入決定，選項D.選項E不是凱恩斯貨幣需求理論中的提法，因此答案為選項B.選項C.

　　5 銀行會計核算中，所有者權(quán)益包括( )

　　A.實收資本

　　B.資本公積

　　C.盈余公積

　　D.未分配利潤

　　E.利潤分配

　　參考答案：A，B，C，D

　　參考解析：

　　銀行會計核算中，所有者權(quán)益包括選項A.B.C.D.

　　6 按照通貨膨脹的表現(xiàn)狀態(tài)，通貨膨脹可分為( )

　　A.開放型通貨膨脹

　　B.結(jié)構(gòu)型通貨膨脹

　　C.成本推進(jìn)型通貨膨脹

　　D.惡性通貨膨脹

　　E.抑制型通貨膨脹

　　參考答案：A，E

　　參考解析：

　　按照通貨膨脹的表現(xiàn)狀態(tài)，可以分為開放型通貨膨脹和抑制型通貨膨脹。

　　7 我國商業(yè)銀行辦理單位通知存款的品種有( )

　　A.1天通知存款

　　B.3天通知存款

　　C.5天通知存款

　　D.7天通知存款

　　E.10天通知存款

　　參考答案：A，D

　　參考解析：

　　單位通知存款是指存款人在存入款項時不約定存期，支取時需提前通知商業(yè)銀行，約定支取存款日期和金額方能支取的存款。單位通知存款不論實際存期多長，按存款人提前通知的期限長短劃分為1天通知存款和7天通知存款兩個品種(單位外匯通知存款只有7天通知存款一種)

　　8 銀行匯票轉(zhuǎn)讓時，應(yīng)( )

　　A.在背書人欄簽章

　　B.向出票銀行重新提交“銀行匯票申請書”

　　C.填明背書日期

　　D.填明被背書人

　　E.出票人簽章

　　參考答案：A，C，D

　　參考解析：

　　銀行匯票轉(zhuǎn)讓人應(yīng)該在背書人欄簽章，填明背書日期和被背書人。

　　9 關(guān)于期權(quán)及期權(quán)費的說法，正確的有( )

　　A.期權(quán)購買者要向期權(quán)出售者支付期權(quán)費

　　B.期權(quán)費與合同期限負(fù)相關(guān)。

　　C.行情看漲時看漲期權(quán)的價格下降

　　D.期權(quán)購買者有權(quán)行使期權(quán)

　　E.期權(quán)出售者有權(quán)不行使期權(quán)

　　參考答案：A，D

　　參考解析：

　　無論是看漲期權(quán)還是看跌期權(quán)，期權(quán)的購買者都要向期權(quán)的出售者支付期權(quán)費。而支付期權(quán)費的一方有權(quán)行使期權(quán)或放棄期權(quán)。所以選項A.D正確。

　　10 對于國有金融機構(gòu)來說，外部籌集資本可首先考慮的方式是( )

　　A.發(fā)行普通股

　　B.國家財政撥款

　　C.發(fā)行長期資本債券

　　D.利用留存收益

　　E.發(fā)行優(yōu)先股

　　參考答案：B，C

　　參考解析：

　　利用留存收益屬于內(nèi)部籌資，發(fā)行普通股和優(yōu)先股不是國有企業(yè)優(yōu)先考慮的籌資方式，會分散所有權(quán)。

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