點(diǎn)擊查看：2017經(jīng)濟(jì)師考試《初級(jí)金融專業(yè)》預(yù)習(xí)試題匯總

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　　1、 在國(guó)際收支活動(dòng)中，各類微觀主體出于自身特殊的目的而進(jìn)行的交易活動(dòng)稱為( )交易。

　　A 、 調(diào)節(jié)性

　　B 、 短期性

　　C 、 彌補(bǔ)性

　　D 、 自主性

　　答案： D

　　解析： 自主性交易是指?jìng)�(gè)人和企業(yè)為某種自主性目的而從事的交易，這種交易體現(xiàn)的是微觀主體個(gè)體的利益。

　　2、 金融監(jiān)管當(dāng)局依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的授權(quán)對(duì)金融業(yè)(包括金融企業(yè)以及金融活動(dòng))實(shí)施監(jiān)督、約束、管制，使它們依法穩(wěn)健運(yùn)行的行

　　為總稱是( ) 。

　　A 、 狹義金融監(jiān)管

　　B 、 金融宏觀調(diào)控

　　C 、 廣義金融監(jiān)管

　　D 、 銀行內(nèi)部控制

　　答案： A

　　解析： 金融監(jiān)管是監(jiān)管當(dāng)局對(duì)金融企業(yè)監(jiān)督和管理的總稱。金融監(jiān)管有狹義和廣義之分。狹義的金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管當(dāng)局依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的授權(quán)對(duì)金融業(yè)(包括金融企業(yè)以及金融活動(dòng))實(shí)施監(jiān)督、約束、管制，使它們依法穩(wěn)健運(yùn)行的行為總稱。廣義的金融監(jiān)管是指除監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管外，還包括行業(yè)自律組織的監(jiān)管以及社會(huì)中介組織的監(jiān)管等。

　　3、 現(xiàn)金付出憑證傳遞的要求是( ) 。

　　A 、 先付款，后記賬

　　B 、 先記賬，后付款

　　C 、 先借后貸

　　D 、 他行票據(jù)，受托抵用

　　答案： B

　　解析： 現(xiàn)金付出憑證傳遞的要求是“先記賬，后付款”。選項(xiàng)A是傳遞現(xiàn)金收入憑證的要求，選項(xiàng)C、D是傳遞轉(zhuǎn)賬憑證的要求。

　　4、 關(guān)于 《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》的有關(guān)內(nèi)容，下列說法正確的是( ) 。

　　A 、 該管理辦法自2005年5月1日實(shí)行

　　B 、 國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的法人要遵循公平、公正、誠(chéng)信、自律的原則，充分披露有關(guān)信息，并提示投資風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)過中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)，可以發(fā)行金融債券

　　C 、 政策性銀行發(fā)行金融債券，可以不經(jīng)過中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)

　　D 、 商業(yè)銀行應(yīng)該滿足核心資本充足率在6 %以上

　　答案： B

　　解析： 選項(xiàng)A錯(cuò)誤，該管理辦法自2005年6月1日實(shí)行。選項(xiàng)C錯(cuò)誤，政策性銀行發(fā)行金融債券，應(yīng)按年向中國(guó)人民銀行報(bào)送金融債券發(fā)行申請(qǐng)，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后方可發(fā)行。選項(xiàng)D錯(cuò)誤，商業(yè)銀行應(yīng)滿足核心資本充足率不低于4%。

　　5、 證券市場(chǎng)坐的主要機(jī)構(gòu)投資者是( ) 。

　　A 、 政府部門

　　B 、 企事業(yè)單位

　　C 、 金融機(jī)構(gòu)

　　D 、 社會(huì)公益基金

　　答案： C

　　解析： 題中四個(gè)選項(xiàng)都是證券市場(chǎng)上的機(jī)構(gòu)投資者，其中金融機(jī)構(gòu)是主要的機(jī)構(gòu)投資者。

　　6、 商業(yè)銀行發(fā)放的l年以內(nèi)的貸款是( )貸款。

　　A 、 短期

　　B 、 中期

　　C 、 長(zhǎng)期

　　D 、 呆滯

　　答案： A

　　解析： 商業(yè)銀行發(fā)放的1年以內(nèi)的貸款屬于短期貸款，所以選項(xiàng)A正確。

　　7、 商業(yè)銀行通過中央銀行對(duì)外轉(zhuǎn)賬支付必須在其( )余額之內(nèi)。

　　A 、 法定準(zhǔn)備金存款

　　B 、 超額存款準(zhǔn)備金

　　C 、 同業(yè)存款

　　D 、 儲(chǔ)蓄存款

　　答案： A

　　解析： 略

　　8、 某一交易日某只股票的成交量占其上市流通量的比例稱為( ) 。

　　A 、 買手

　　B 、 成交量

　　C 、 成交率

　　D 、 換手率

　　答案： D

　　解析： 某一交易日某只股票的成交量占其上市流通量的比例稱為換手率。

　　9、 接受客戶委托、代客戶買賣證券并收取傭金的證券機(jī)構(gòu)稱為( ) 。

　　A 、 證券承銷商

　　B 、 證券經(jīng)紀(jì)商

　　C 、 證券自營(yíng)商

　　D 、 證券登記結(jié)算公司

　　答案： B

　　解析： 證券經(jīng)紀(jì)商是接受客戶委托、代客戶買賣證券并收取傭金的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，其主要職能是為投資者提供信息咨詢、開戶、接受委托代理買賣、過戶、保管、清算、交割等服務(wù);證券自營(yíng)商是自行買賣證券，從中獲取差價(jià)收益并獨(dú)立承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。

　　10、 下列屬于銀行會(huì)計(jì)特定憑證的是( ) 。

　　A 、 進(jìn)賬單

　　B 、 表外科目借方(貸方)傳票

　　C 、 特種轉(zhuǎn)賬借方(貸方)傳票

　　D 、 貨幣兌換借方(貸方)傳票

　　答案： A

　　解析： 銀行特定憑證是銀行為了業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理的需要，根據(jù)某項(xiàng)業(yè)務(wù)的特殊要求而設(shè)計(jì)和印制的不同格式的專用憑證。這些憑證一般由客戶填制，如結(jié)算業(yè)務(wù)憑證、進(jìn)賬單等。

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