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利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)
利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)即指債券的到期期限相同但利率卻不相同的現(xiàn)象。到期期限相同的債券利率不同是由三個(gè)原因引起的:違約風(fēng)險(xiǎn)、債券的流動(dòng)性和所得稅。
1.違約風(fēng)險(xiǎn):
即債務(wù)人無法按約付息或歸還本金的風(fēng)險(xiǎn),它影響著債券的利率。(1)政府債券的違約風(fēng)險(xiǎn)<公司債券的違約風(fēng)險(xiǎn) (2)信用等級(jí)較高的公司債券的違約風(fēng)險(xiǎn)<低信用等級(jí)的公司債券的違約風(fēng)險(xiǎn)。一般來說,債券違約風(fēng)險(xiǎn)越大,其利率越高。
2.流動(dòng)性
各種債券由于交易費(fèi)用、償還期限、可否轉(zhuǎn)換等方面的差異,變現(xiàn)所需要的時(shí)間或成本不同,流動(dòng)性 也就不同。(1)國債的流動(dòng)性強(qiáng)于公司債券。(2)短期債券流動(dòng)性強(qiáng)于中長期債券的流動(dòng)性。同等條件下,流動(dòng)性差的債券風(fēng)險(xiǎn)大,利率水平相對(duì)就高;流動(dòng)性強(qiáng)的債券,利率低。
3.所得稅
同等條件下,免稅的債券利率低。在美國,市政債券違約風(fēng)險(xiǎn)高于國債,流動(dòng)性低于國債,但其免稅,所以長期以來市政債券利率低于 國債利率。
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