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雄鷹 網(wǎng)校獨(dú)家:2014經(jīng)濟(jì)師備考講義精選總結(jié)
第四節(jié) 貨幣供給的概念及其決定因素
一、貨幣供給的概念和口徑
(一)貨幣供給的概念
貨幣供給量:指在某一時(shí)點(diǎn)上由各經(jīng)濟(jì)主體持有的由銀行提供的債務(wù)總量,包括存款等在內(nèi)的廣義貨幣。
(二)貨幣供給的口徑
貨幣供給層次劃分
M0=流通中現(xiàn)金;
M1= M0+企業(yè)活期存款;
M2= M1+準(zhǔn)貨幣(定期存款+儲(chǔ)蓄存款+其他存款)
2. 狹義貨幣與廣義貨幣
不同層次的貨幣流動(dòng)性不同。
狹義貨幣:M0、M1
它們的流通性最強(qiáng),是最容易轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)流通工具的貨幣。
廣義貨幣:M2、 M3,是除現(xiàn)金、活期存款以外,將銀行機(jī)構(gòu)的各種定期存款、儲(chǔ)蓄存款和一批易于變現(xiàn)的短期信用工具包括在內(nèi)的貨幣形式。
二、決定貨幣供給的因素
基本因素:國(guó)家財(cái)政收支與銀行信貸收支。
(一)銀行信貸收支與貨幣供應(yīng)量的關(guān)系
1. 商業(yè)銀行信貸收支與貨幣供給的關(guān)系
(1)商業(yè)銀行信貸收支是貨幣供給的總閘門和調(diào)節(jié)器。(2)商業(yè)銀行具有創(chuàng)造信用(貨幣)的職能
商業(yè)銀行擴(kuò)張信貸規(guī)!饕峭ㄟ^(guò)發(fā)放貸款,同時(shí)也就創(chuàng)造出了存款貨幣。
2. 中央銀行信貸調(diào)控與貨幣供應(yīng)量的關(guān)系
(1)央行調(diào)整商業(yè)銀行法定存款準(zhǔn)備金對(duì)商業(yè)銀行信貸能力的影響。
法定存款準(zhǔn)備金率提高——商業(yè)銀行可貸資金減少——貨幣供應(yīng)量減少。
法定存款準(zhǔn)備金率降低——商業(yè)銀行可貸資金增加——貨幣供應(yīng)量增加。
(2)央行對(duì)商業(yè)銀行發(fā)放和收回貸款(包括再貼現(xiàn))對(duì)商業(yè)銀行信貸能力的影響。
央行對(duì)商業(yè)銀行貸款——商業(yè)銀行可貸資金增加——貨幣供應(yīng)量增加
央行對(duì)商業(yè)銀行收回貸款——商業(yè)銀行可貸資金減少——貨幣供應(yīng)量減少
(3)央行通過(guò)調(diào)整,控制其黃金、外匯儲(chǔ)備對(duì)商業(yè)銀行信貸能力的影響。
央行增加黃金、外匯儲(chǔ)備——商業(yè)銀行可貸資金增加——貨幣供應(yīng)量增加
央行減少黃金、外匯儲(chǔ)備——商業(yè)銀行可貸資金減少——貨幣供應(yīng)量減少
(4)央行在公開(kāi)市場(chǎng)買賣有價(jià)證券對(duì)商業(yè)銀行信貸能力的影響。
央行在公開(kāi)市場(chǎng)上買入有價(jià)證券——商業(yè)銀行可貸資金增加——貨幣供應(yīng)量增加
央行在公開(kāi)市場(chǎng)上賣出有價(jià)證券——商業(yè)銀行可貸資金減少——貨幣供應(yīng)量減少
(二)國(guó)家財(cái)政收支與貨幣供應(yīng)量的關(guān)系
國(guó)家財(cái)政收支引起銀行信貸相應(yīng)收支
2. 不同的財(cái)政收支狀況,對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響各不相同
(1)財(cái)政收支平衡與貨幣供應(yīng)的關(guān)系
財(cái)政支出平衡——貨幣流通正常,對(duì)貨幣供應(yīng)量無(wú)影響。
(2)財(cái)政結(jié)余對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響
財(cái)政結(jié)余:財(cái)政收入>財(cái)政支出——差額部分已進(jìn)入流通的商品滯留于商業(yè)部門,形成庫(kù)存積壓
(3)國(guó)家財(cái)政赤字對(duì)貨幣供應(yīng)的影響
財(cái)政赤字——財(cái)政收入<財(cái)政支出——用財(cái)政法(加強(qiáng)稅收、增加財(cái)政收入)和信用法(向銀行借款或透支,發(fā)行國(guó)債籌集資金彌補(bǔ)財(cái)政赤字)來(lái)彌補(bǔ)。
向銀行借款或透支——銀行信貸資金運(yùn)用規(guī)模擴(kuò)大——貨幣供應(yīng)量必然相應(yīng)增加——導(dǎo)致通脹。
發(fā)行國(guó)債彌補(bǔ)財(cái)政政策——國(guó)債購(gòu)買人不同,對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響也不同。
居民、企業(yè)用閑置資金購(gòu)買——貨幣供應(yīng)量不變
銀行用信貸資金購(gòu)買國(guó)債,或企業(yè)單位購(gòu)買國(guó)債擠占了銀行信貸資金——增加貨幣供應(yīng)量。
應(yīng)用分析
下列存款中,屬于我國(guó)貨幣層次M1的是()。
(2013年真題)
A.定期存款
B.活期存款
C.儲(chǔ)蓄存款
D.住房公積金存款
答案:B
應(yīng)用分析
下列中央銀行的貨幣政策操作中,能夠增加流通中貨幣量的有()。 (2013年真題)
A.降低法定存款準(zhǔn)備金率
B.賣出有價(jià)證券
C.增加再貼現(xiàn)票據(jù)融資
D.增加外匯儲(chǔ)備
E.減少黃金儲(chǔ)備
答案:ACD
應(yīng)用分析
中央銀行在公開(kāi)市場(chǎng)上買賣有價(jià)證券,將直接影響
(),從而影響貨幣供應(yīng)量。 (2011年真題)
A.商業(yè)銀行法定準(zhǔn)備金
B.商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金
C.中央銀行再貼現(xiàn)
D.中央銀行再貸款
答案:B
應(yīng)用分析
在其他情況不變時(shí),中央銀行( ),會(huì)導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少。(2011年真題)
A.提髙法定存款準(zhǔn)備金率
B.放寬再貼現(xiàn)的條件
C.買入有價(jià)證券
D.減少外匯儲(chǔ)備
E. 增加黃金儲(chǔ)備
答案:AD
應(yīng)用分析
在決定貨幣供給的因素中,稱為“貨幣流通的總閘門和調(diào)節(jié)器”的是()。 (2010年真題)
A.財(cái)政支出 B.商品流通
C.銀行信貸 D.資本市場(chǎng)
答案:C
應(yīng)用分析
如果其他情況不變,中央銀行提高商業(yè)銀行法定存款準(zhǔn)備金率會(huì)導(dǎo)致()。(2010年真題)
A.貨幣供應(yīng)量增加 B.貨幣供應(yīng)量減少
C.外匯儲(chǔ)備增加 D.外匯儲(chǔ)備減少
答案:B
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