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經(jīng)濟(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試金融專業(yè)知識和實(shí)務(wù)(初級) 考試大綱

　　考試目的

　　測查應(yīng)試人員是否理解和掌握習(xí)近平經(jīng)濟(jì)思想的核心要義、精神實(shí)質(zhì)、豐富內(nèi)涵、實(shí)踐要求，是否理解金融專業(yè)基本理論、原理，掌握專業(yè)工作方法、技術(shù)，了解專業(yè)相關(guān)政策法規(guī)，以及靈活運(yùn)用上述知識科學(xué)分析經(jīng)濟(jì)金融現(xiàn)象，合規(guī)從事金融實(shí)務(wù)工作，提供高質(zhì)量金融服務(wù)的基本能力。

　　考試內(nèi)容與要求

　　1.貨幣與貨幣制度。識別貨幣形態(tài)的發(fā)展演變過程及各類貨幣的基本特征，理解貨幣的各種職能、作用及流通形式，熟悉主要貨幣需求理論的主要成果與核心要義，了解貨幣層次的劃分依據(jù)，熟悉不同層次的貨幣計(jì)量口徑，掌握通貨膨脹和通貨緊縮的類型、成因。

　　2.信用與利息。了解信用特征及其發(fā)展過程，掌握現(xiàn)代信用的形式及其特點(diǎn)，掌握信用工具的含義及分類，熟悉社會信用體系與社會征信體系，了解利息的性質(zhì)、利率的種類，掌握利率的影響因素，分析我國LPR改革等利率市場化進(jìn)程，掌握存、貸款利息的計(jì)算方法與規(guī)則。

　　3.金融機(jī)構(gòu)。了解金融機(jī)構(gòu)的職能與分類，掌握中央銀行的類型、職能與主要業(yè)務(wù)活動，熟悉政策性銀行的特點(diǎn)及其業(yè)務(wù)，了解商業(yè)銀行的發(fā)展，掌握商業(yè)銀行職能及主要業(yè)務(wù)，了解其他銀行業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)概況，熟悉證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)、職能和基本管理規(guī)范，了解其他金融機(jī)構(gòu)的類型、主要業(yè)務(wù)及管理要求。

　　4.金融市場。理解金融市場的分類，熟悉貨幣市場的構(gòu)成，對比不同貨幣市場產(chǎn)品的特征與管理要求，熟悉資本市場，掌握資本市場的特征、參與者、交易對象、市場結(jié)構(gòu)及基本業(yè)務(wù)規(guī)則，了解金融衍生品市場，掌握主要的金融衍生工具分類、特征和基本操作，掌握金融市場主要量化指標(biāo)的構(gòu)成、用途及計(jì)算方法。

　　5.商業(yè)銀行的資本與負(fù)債。理解商業(yè)銀行資本的功能、構(gòu)成、影響因素與籌集途徑，掌握商業(yè)銀行資本管理要求，分析巴塞爾資本協(xié)議的發(fā)展及其對我國銀行業(yè)的影響，掌握商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的種類，分析影響商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的因素，理解商業(yè)銀行借入負(fù)債的途徑，了解商業(yè)銀行負(fù)債質(zhì)量管理。

　　6.商業(yè)銀行的金融資產(chǎn)與表外業(yè)務(wù)。熟悉商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成及其管理原則，掌握商業(yè)銀行頭寸的匡算和預(yù)測方法、邏輯，了解商業(yè)銀行貸款關(guān)系人的權(quán)利義務(wù)，掌握銀行貸款的分類、程序、監(jiān)管要求、風(fēng)險(xiǎn)及控制手段，分析商業(yè)銀行證券投資的目標(biāo)、工具、收益與風(fēng)險(xiǎn)，區(qū)分商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的種類及其風(fēng)險(xiǎn)特征。

　　7.商業(yè)銀行的會計(jì)與財(cái)務(wù)。掌握商業(yè)銀行會計(jì)核算的基本理論與核算方法，理解借貸記賬法的原理，了解商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)會計(jì)處理，掌握支付結(jié)算的基本原則，不同結(jié)算工具的特點(diǎn)、結(jié)算程序及管理要求，熟悉商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表，理解商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的主要職能與作用，了解商業(yè)銀行的成本管理，掌握商業(yè)銀行的主要財(cái)務(wù)評價(jià)指標(biāo)，運(yùn)用相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)對商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行初步比較分析。

　　8.金融風(fēng)險(xiǎn)與金融監(jiān)管。分析金融風(fēng)險(xiǎn)的特征、分類及形成原因，識別金融風(fēng)險(xiǎn)的類型，掌握全面風(fēng)險(xiǎn)管理的原則和內(nèi)容，掌握商業(yè)銀行主要金融風(fēng)險(xiǎn)的類型、衡量指標(biāo)及管理措施，掌握金融監(jiān)管的目標(biāo)、原則、理論基礎(chǔ)及主要內(nèi)容，比較中國與發(fā)達(dá)國家金融監(jiān)管體制，掌握我國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的類型、監(jiān)管目標(biāo)與職能定位，了解國內(nèi)外金融監(jiān)管的最新舉措。

　　9.國際金融基礎(chǔ)。了解外匯及外匯市場的構(gòu)成、分類、特征，區(qū)分匯率的種類、標(biāo)價(jià)方法和匯率制度，識別外匯風(fēng)險(xiǎn)的種類，了解國際收支平衡表的編制原則和基本項(xiàng)目，能初步分析國際收支平衡表的各項(xiàng)差額并了解國際收支失衡的原因及調(diào)節(jié)方式，掌握國際儲備的來源、構(gòu)成、作用及其管理，分析國際資本流動的類型、原因、影響，了解我國外匯管理和跨境資本管理的政策，掌握主要國際結(jié)算方式的類型、業(yè)務(wù)流程和特點(diǎn)。

　　原文鏈接：http://www.cpta.com.cn/syllabusEle/1762.html

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