21 違反投資適當(dāng)性原則的主要原因在于( ) Ⅰ、投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息 Ⅱ、投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺 Ⅲ、投資服務(wù)機(jī)構(gòu)可能會提供一些虛假的信息 Ⅳ、投資者對自身的風(fēng)險承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　22 內(nèi)部控制的要素包括( ) Ⅰ、內(nèi)部環(huán)境 Ⅱ、風(fēng)險評估 Ⅲ、控制活動 Ⅳ、內(nèi)部監(jiān)督

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　23 下列哪一項不屬于普通基金凈值公告包括的內(nèi)容( )

　　A.基金份額平均凈值

　　B.基金資產(chǎn)凈值

　　C.基金份額凈值

　　D.基金份額累計凈值

　　正確答案：A

　　24 關(guān)于 ETF 的現(xiàn)金替代，下列表述錯誤的是( )

　　A.可以現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代

　　B.采用現(xiàn)金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購，提高基金運(yùn)行的效率

　　C.禁止現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代

　　D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)的調(diào)整，即將被剔除的成分證券

　　正確答案：A

　　25 基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件，不包括( )

　　A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行

　　B.財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

　　C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

　　D.凈資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到 1 億元

　　正確答案：D

　　26 自基金合同生效之日起，招募說明書每( )更新一次

　　A.每個月

　　B.9 個月

　　C.3 個月

　　D.6 個月

　　正確答案：D

　　27 關(guān)于 LOF 和 ETF 的區(qū)別，以下表述錯誤的是( )

　　A.ETF 的申購和贖回通過交易所進(jìn)行，LOF 的申購和贖回可以通過銷售機(jī)構(gòu)和交易所進(jìn)行

　　B.在二級市場的凈值報價頻率上，ETF 通常比 LOF 高

　　C.ETF 通常采用完全被動式管理方式，LOF 可以使被動管理型基金也可以是主動管理型基金

　　D.ETF 的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價，LOF 的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

　　正確答案：D

　　28 體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括( )

　�、�、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得,必須有法律依據(jù) Ⅱ、監(jiān)管職權(quán)的行使,必須依據(jù)法律形式 Ⅲ、對法律行為的制裁,必須依據(jù)法律的明確規(guī)定

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：C

　　29關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的差異,以下表述正確的是( ) Ⅰ、性質(zhì)不同 Ⅱ、收益不同 Ⅲ、風(fēng)險特征不同 Ⅳ、信息披露程度不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　30 關(guān)于非公開募集基金管理人登記的描述,以下錯誤的是( )

　　A.降低了非公開募集基金管理人設(shè)立難度和設(shè)立成本

　　B.體現(xiàn)了國家對公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念

　　C.有利于非公開募集基金的靈活操作

　　D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)對非公開募集基金管理人進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)管

　　正確答案：D

　　31關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范,以下表述錯誤的是( )

　　A.守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求

　　B.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范

　　C.誠實(shí)守信是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則

　　D.專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范

　　正確答案：A

　　32 關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是( )

　　A.投資人遞交申購申請,申購成立

　　B.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購款項,申購生效

　　C.投資人交付申購款項,申購成立

　　D.投資人交付申購款項,申購生效

　　正確答案：C

　　33.各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記時，需報送的基本信息不包括()

　　A. 高級管理人員的基本信息

　　B. 公司章程或者合伙協(xié)議

　　C. 主要股東或者合伙人名單

　　D. 公司內(nèi)部控制制度

　　正確答案：D

　　34以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是()

　　A. 經(jīng)濟(jì)性原則

　　B. 有效性原則

　　C. 獨(dú)立性原則

　　D. 健全性原則

　　正確答案：A

　　35.在 ETF 的招募說明書中，需明確投資者認(rèn)購、申購、贖回基金份額涉及的()

　　A. 證券價格

　　B. 資金金額

　　C. 現(xiàn)金替代比例

　　D. 對價種類

　　正確答案：D

　　36 某開放式基金的基金總份額為 1 億份,下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是( )。

　　A.贖回 2000 萬份,申購 1500 萬份,通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出 1300 萬份,轉(zhuǎn)入 700 萬份

　　B.贖回 700 萬份,申購 100 萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出 1500 萬份，轉(zhuǎn)入 1000 萬份

　　C.贖回 1000 萬份,申購 100 萬元通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出 800 萬份，轉(zhuǎn)入 900 萬份

　　D.贖回 1500 萬份,申購 1300 萬份,通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出 1800 萬份,轉(zhuǎn)入 900 萬

　　正確答案：C

　　37 關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容,以下說法錯誤的是( )

　　A.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點(diǎn)、費(fèi)用計算方式

　　B.基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略

　　C.基金合同中約定凈值的計算方式和披露方式

　　D.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限

　　正確答案：D

　　38 關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi),下列說法錯誤的是( )

　　A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購人承擔(dān),不從基金資產(chǎn)計提

　　B.申購費(fèi)用由申購人承擔(dān),不列入基金資產(chǎn)

　　C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費(fèi)率

　　D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān),不低于贖回費(fèi)總額的 25%計入基金資產(chǎn)

　　正確答案：A

　　39關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是( )

　　A.私募基金管理人申請登記,應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng),如實(shí)填報相關(guān)信息

　　B.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同

　　C.申請登記期間,登記事項發(fā)生重大變化的,私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容

　　D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進(jìn)行核查

　　正確答案：B

　　40 關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的原因，以下表述錯誤的是( )

　　A.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的,基金托管人職責(zé)終止

　　B.被基金份額持有人大會解任的,基金托管人職責(zé)終止

　　C.在履行法定職責(zé)時存在失誤,基金托管人職責(zé)終止

　　D.被依法取消基金托管資格的,基金托管人職責(zé)終止

　　正確答案：C

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