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　　(1)

　　合規(guī)人員應(yīng)當熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，

　　并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。這屬于合規(guī)管理的( )。

　　A:獨立性原則

　　B:客觀性原則

　　C:專業(yè)性原則

　　D:協(xié)調(diào)性原則

　　答案:C

　　解析:合規(guī)管理的專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

　　(2)我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括( )。

　　A:I、Ⅱ

　　B:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C:I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D:I、Ⅱ、Ⅲ

　　答案:D

　　解析:我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個：(1)基金業(yè)的主管機構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會。(2)基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則。(3)基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)。(4)隨著居民財產(chǎn)收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象。

　　(3) 下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是( )。

　　A:開放式基金的認購程序包括認購和確認

　　B:開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費

　　C:封閉式基金的認購價格按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費

　　D:封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認購和場外認購

　　答案:D

　　解析:場內(nèi)認購和場外認購是LOF份額的認購方式。而封閉式基金的發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售。

　　(4) 下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法中，正確的是( )。

　　A:推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益

　　B:電臺廣播應(yīng)當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件

　　C:推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險

　　D:登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度

　　答案:B

　　解析:基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。故A項錯誤�；�金宣傳材料中推介保本基金的，應(yīng)當充分揭示保本基金的風險，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，并說明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險。故C項錯誤。基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應(yīng)當特別聲明基金管理人與股東之間實行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財產(chǎn)的投資運作。故D項錯誤。

　　(5) 下列關(guān)于偏股型基金中的配置比例的說法中，正確的是( )。

　　A:股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%

　　B:股票的配置比例為40%～60%，債券的配置比例為30%～50%

　　C:股票的配置比例為40%～80%，債券的配置比例為20%～40%

　　D:股票的配置比例為60%～90%，債券的配置比例為10%～20%

　　答案:A

　　解析:偏股型基金中的股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。

　　(6) 開放式基金所特有的風險是( )。

　　A:合規(guī)風險

　　B:巨額贖回風險

　　C:技術(shù)風險

　　D:基金自身的管理風險

　　答案:B

　　解析: 巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險。

　　(7) ( )是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。

　　A:中國證監(jiān)會

　　B:證券交易所

　　C:證券業(yè)協(xié)會

　　D:證券基金機構(gòu)

　　答案:A

　　解析:中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。基金業(yè)協(xié)會作為自律性組織，對基金業(yè)實施行業(yè)自律管理。

　　(8) 資本市場是融資期限在( )的金融市場。

　　A:半年以內(nèi)

　　B:1年以內(nèi)

　　C:1年以上

　　D:3年以上

　　答案:C

　　解析:資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在1年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。

　　(9) 下列屬于QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是( )。

　　A:不動產(chǎn)

　　B:房地產(chǎn)抵押按揭

　　C:貴重金屬

　　D:銀行存款

　　答案:D

　　解析: A、B、C項屬于QDII基金不得投資的范圍。

　　(10) 內(nèi)部控制大綱應(yīng)當明確的內(nèi)容不包括( )。

　　A:內(nèi)控目標

　　B:內(nèi)控原則

　　C:控制環(huán)境

　　D:業(yè)績評估

　　答案:D

　　解析:

　　公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。

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