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　　1.銀行間公開市場一級(jí)交易商是指中國人民銀行根據(jù)規(guī)定遴選符合條件的債券二級(jí)市場參與者作為( )的對(duì)手方，與之進(jìn)行債券交易。

　　A.財(cái)政部 B.中央結(jié)算公司 C.上海清算所 D.中國人民銀行

　　【參考答案】D

　　【解析】公開市場一級(jí)交易商制度是指中國人民銀行根據(jù)規(guī)定遴選符合條件的債券二級(jí)市場參與者作為中國人民銀行的對(duì)手方，與之進(jìn)行債券交易，從而配合中國人民銀行貨幣政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

　　2.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，以下屬于純粹事前指標(biāo)的是( )。

　　A.夏普比率

　　B. 跟蹤誤差

　　C.貝塔系數(shù)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值

　　【參考答案】C

　　【解析】風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)可以分成事前和事后兩類。事后指標(biāo)通常用來評(píng)價(jià)一個(gè)組合在歷史上的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況，而事前指標(biāo)則通常用來衡量和預(yù)測目前組合在將來的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況。貝塔系數(shù)(β)是評(píng)估證券或投資組合系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，反映的是投資對(duì)象對(duì)市場變化的敏感度。因此，貝塔系數(shù)屬于事前指標(biāo)。

　　3.買斷式回購屬于( )的交易品種。

　　A.銀行間債券市場 B.商業(yè)銀行柜臺(tái)市場

　　C.外匯交易柜臺(tái)市場 D.交易所債券市場

　　【參考答案】A

　　【解析】銀行間債券市場的交易品種有債券、回購和遠(yuǎn)期交易。其中，回購分為質(zhì)押式回購和買斷式回購兩種。

　　4.壽險(xiǎn)公司通過人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)吸納的保費(fèi)具有()的投資期限，通�？梢酝顿Y于風(fēng)險(xiǎn)較( ) 的資產(chǎn)。

　　A.較長，低 B.較長，高 C.較短，高 D.較短，低

　　【參考答案】B

　　【解析】壽險(xiǎn)公司通過人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)吸納的保費(fèi)具有較長的投資期，通�？梢酝顿Y于風(fēng)險(xiǎn)較 高的資產(chǎn)。

　　5.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不包括( )。

　　A.中風(fēng)險(xiǎn) B.高風(fēng)險(xiǎn) C.無風(fēng)險(xiǎn) D.低風(fēng)險(xiǎn)

　　【參考答案】C

　　【解析】基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)等級(jí)：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

　　6.辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡上限為( )周歲具有完全民事行為能力人。

　　A.60 B.65 C.70 D.75

　　【參考答案】C

　　【解析】我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為18〜70 周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。

　　7.一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化是指( )。

　　A.基金相關(guān)的法律規(guī)范 B.公民道德

　　C.基金職業(yè)道德 D.基金從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)

　　【參考答案】C

　　【解析】基金職業(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基 金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成 的職業(yè)行為規(guī)范。

　　8.股票基金分類方式不包括( )。

　　A.按股票投資規(guī)模分類 B.按投資市場分類

　　C.按投資風(fēng)格分類 D.按收益率分類

　　【參考答案】D

　　【解析】股票基金分類方式有：

　　(1)按投資市場分類。

　　(2)按股票規(guī)模分類。

　　(3)按投資性 質(zhì)分類。

　　(4)按基金投資風(fēng)格分類。

　　(5)按行業(yè)分類。

　　9.下列不屬于金融市場構(gòu)成要素的是( )。

　　A.外部環(huán)境 B.市場參與者 C.金融交易的組織方式 D.金融工具

　　【參考答案】A

　　【解析】金融市場的構(gòu)成要素有：(1)市場參與者。(2)金融工具。(3)金融交易的組織方式。

　　10.根據(jù)運(yùn)作方式分類，基金分為( )。

　　A.封閉式基金和開放式基金 B.股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金

　　C.契約型基金和公司型基金 D.公募基金和私募基金

　　【參考答案】A

　　【解析】根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。

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