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　　1.下列關于基金營銷的說法中，錯誤的是()。

　　A.應遵守基金銷售的相關規(guī)定

　　B.營銷人員應廣泛了解和掌握相關基金知識和投資工具

　　C.對基金產(chǎn)品進行收益承諾

　　D.基金營銷應提供持續(xù)的服務

　　C【解析】基金是面對廣大投資者的金融理財產(chǎn)品，為維護投資者利益，監(jiān)管部門在基金銷售費用、 基金銷售宣傳推介等方面做了嚴格的規(guī)定。 因此， 基金銷售機構在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守這些規(guī)定，不得對基金產(chǎn)品進行收益承諾。

　　2.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔的責任不包括()。

　　A.在基金募集期限屆滿后 30 日內返還投資者的認購款項

　　B.以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用

　　C.向代銷機構支付認購手續(xù)費

　　D.承擔投資者認購款項的銀行同期存款利息

　　C【解析】基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔下列責任： (1)以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用。 (2)在基金募集期限屆滿后 30 日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　3.證券投資基金的健康發(fā)展會降低金融行業(yè)的系統(tǒng)性風險，原因在于()。

　　A.提高證券市場股票市值，間接促進上市企業(yè)業(yè)務發(fā)展

　　B.為廣大中小投資者提供較好的投資回報

　　C.通過組合投資消除投資者風險

　　D.通過基金進行證券投資分流儲蓄資金轉化為生產(chǎn)資金

　　D【解析】近年來投資基金市場的迅速發(fā)展已充分說明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲蓄資金， 在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風險， 為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟增長提供重要的資金來源，有利于生產(chǎn)力的提高和國民經(jīng)濟的發(fā)展。

　　4.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則有()。

　　A.全面性原則、及時性原則

　　B.成長性原則、專業(yè)性原則

　　C.優(yōu)先性原則、穩(wěn)健性原則

　　D.客觀性原則、安全性原則

　　A【解析】基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循以下原則： (1)投資人利益優(yōu)先原則。( 2)全面性原則。( 3)客觀性原則。( 4)及時性原則。

　　5.職業(yè)道德是與人們的()緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。

　　A.經(jīng)濟行為

　　B.文化行為

　　C.職業(yè)行為

　　D.工作行為

　　C【解析】職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。

　　6.開放式基金份額的登記是指基金注冊登記機構通過設立和維護()，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。

　　A.基金份額持有人資金賬戶

　　B.基金份額持有人名冊

　　C.基金管理人的交易賬戶

　　D.基金銷售機構的銷售賬戶

　　B【解析】開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。

　　7.作為實行自律管理的法人，證券交易所()。

　　A.是市場的管理者，具有法定的監(jiān)管權限

　　B.不是市場的管理者，沒有監(jiān)管權限

　　C.負責組織證券交易，沒有監(jiān)管權限

　　D.是市場的管理者，不受政府監(jiān)管機構的監(jiān)管

　　A【解析】證券交易所具有監(jiān)管者和被監(jiān)管者的雙重身份，一方面，作為證券市場組織者， 其為眾多證券機構提供集中交易場所，組織證券交易，實行自律管理，是市場的管理者，具有法定的監(jiān)管權限; 另一方面， 其作為特殊的市場主體， 也要接受政府證券監(jiān)管機構的監(jiān)管。

　　8.基金的運作活動從基金管理人的角度看，不包括()。

　　A.基金的自律監(jiān)管

　　B.基金的投資管理

　　C.基金的后臺管理

　　D.基金的市場營銷

　　A【解析】基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。

　　9.()對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。

　　A.董事會

　　B.股東會

　　C.監(jiān)事會

　　D.管理層

　　A【解析】董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。

　　10.下列關于基金宣傳推介材料的說法中，正確的是()。

　　A.宣傳推介材料含有明確的、醒目的風險提示和警示性文字

　　B.登載單位或者個人的推薦性文字

　　C.承諾投資者收益或者承擔損失

　　D.合理預測基金的證券投資業(yè)績

　　A【解析】基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有

　　下列情形： (1)虛假記載、 誤導性陳述或者重大遺漏。 (2)預測基金的證券投資業(yè)績。 (3) 違規(guī)承諾收益或者承擔損失。( 4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。( 5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。 (6)登載單位或者個人的推薦性文字。 (7)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。 基金宣傳推介材料應當含有明確、 醒目的風險提示和警示性文字， 以提醒投資人注意投資風險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。

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