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　　1.職業(yè)道德的作用有()。

　�、�. 調(diào)整職業(yè)關(guān)系

　　Ⅱ. 提升職業(yè)素質(zhì)

　�、�. 促進行業(yè)發(fā)展Ⅳ. 消除職業(yè)矛盾

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　C【解析】職業(yè)道德的作用有：( 1)調(diào)整職業(yè)關(guān)系。( 2)提升職業(yè)素質(zhì)。( 3)促進行業(yè)發(fā)展。

　　2.擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當具備的條件不包括()。

　　A.有安全保管基金財產(chǎn)的條件

　　B.設(shè)有專門的基金投資管理機構(gòu)

　　C.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)

　　D.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　B【解析】 擔(dān)任基金托管人， 應(yīng)當具備下列條件： (1)凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標符合有關(guān)規(guī)定。

　　(2)設(shè)有專門的基金托管部門。( 3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)。( 4) 有安全保管基金財產(chǎn)的條件。 (5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。 (6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。( 7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度

　　和風(fēng)險控制制度。( 8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　3.基金財產(chǎn)不能用于投資()。

　　A.房地產(chǎn)

　　B.上市交易的債券

　　C.上市交易的股票

　　D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種

　　A【解析】基金財產(chǎn)應(yīng)當用于下列投資：( 1)上市交易的股票、債券;( 2)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

　　4.下列關(guān)于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的說法中，錯誤的是()。

　　A.分析市場趨勢

　　B.推薦適合的產(chǎn)品

　　C.推薦績優(yōu)基金

　　D.進行風(fēng)險教育

　　C【解析】 基金客戶服務(wù)內(nèi)容之一是推介符合適用性原則的基金， 而不是僅僅推薦績優(yōu)基金， 選項 C 錯誤。

　　5.基金管理投資合規(guī)性風(fēng)險涉及的內(nèi)容不包括()。

　　A.利用基金資產(chǎn)為第三人牟利

　　B.未按規(guī)定建立投資對象備選庫

　　C.投資業(yè)績大幅波動

　　D.不公平對待不同投資組合

　　C【解析】基金管理投資合規(guī)性風(fēng)險涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投

　　資對象備選庫; 基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益; 利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相關(guān)交易活動，運用基金財產(chǎn)從事操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動; 不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進行利益輸送; 基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金操作失誤等風(fēng)險事件。

　　6.下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制內(nèi)容的是()。

　　A.選擇辦公地址

　　B.運用管理方法

　　C.實施操作程序與控制措施

　　D.建立組織機制

　　A【解析】基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上， 通過建立組織機制、 運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

　　7.下列開放式基金認購費用與認購份額的計算公式，錯誤的是()。

　　A. 認購費用 =認購金額 - 凈認購金額

　　B. 凈認購金額 =認購金額 - 認購金額×認購費率

　　C.凈認購金額 =認購金額 / (1+認購費率)

　　D.認購份額 =(認購金額 +認購利息) / 基金份額面值

　　B【解析】凈認購金額 =認購金額 / (1+認購費率)，選項 B 錯誤。

　　8.下列關(guān)于投資者教育基本原則的說法中，錯誤的是()。

　　A.不可替代市場參與者的監(jiān)管工作

　　B.有助于監(jiān)管機構(gòu)保護投資者

　　C.存在廣泛適用的投資者教育計劃

　　D.將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

　　C【解析】投資者教育的基本原則包括：( 1)投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者。( 2) 投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。( 3)證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。( 4)投資者教育沒有一個固定的模式。 相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。( 5)鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。( 6)投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

　　9.下列對基金管理公司持有 5%以上股權(quán)的非主要股東的說法中，正確的是()。

　　A.非主要股東為法人或者其他組織的，最近 5 年沒有違法記錄

　　B.非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于 1 000 萬元人民幣

　　C.非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于 3 000 萬元人民幣

　　D.非主要股東為自然人的，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè) 10 年以上

　　B【解析】對基金管理公司持有 5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于 5 000 萬元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于 1 000 萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè) 5 年以上。

　　10.()就是識別和分析與實現(xiàn)目標相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。

　　A.風(fēng)險共擔(dān)

　　B.風(fēng)險評估

　　C.風(fēng)險接受

　　D.風(fēng)險回避

　　B【解析】風(fēng)險評估就是識別和分析與實現(xiàn)目標相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。

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