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　　1.下列關于價值型股票基金、平衡型股票基金與成長型股票基金投資風險大小比較的說法，正確的是()。

　　A. 價值型股票基金>平衡型股票基金>成長型股票基金

　　B. 平衡型股票基金>成長型股票基金>價值型股票基金

　　C. 價值型股票基金<平衡型股票基金<成長型股票基金

　　D. 平衡型股票基金<成長型股票基金<價值型股票基金

　　正確答案：C

　　解析：價值型股票基金的投資風險要低于成長型股票基金，但回報通常也不如成長型股票基金。平衡型基金的收益、風險則介于價值型股票基金與成長型股票基金之間。

　　2.基金管理公司需要在每年結(jié)束后()日內(nèi)，披露基金年度報告。

　　A. 90

　　B. 30

　　C. 60

　　D. 120

　　正確答案：A

　　解析：基金管理公司需要在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。

　　3.私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括()。

　　A. 投資于單只私募基金的金額不低于100萬元

　　B. 單位的凈資產(chǎn)不低于1 000萬元

　　C. 個人的金融資產(chǎn)不低于200萬元

　　D. 最近3年個人年均收入不低于50萬元

　　正確答案：C

　　解析：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1 000萬元的單位;②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。

　　4.避險策略基金的安全墊等于()。

　　A. 價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額

　　B. 投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

　　C. 投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額

　　D. 投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的總額

　　正確答案：C

　　解析：投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊。

　　5.基金公司在設置業(yè)務體系和組織架構(gòu)時，要體現(xiàn)的原則不包括()。

　　A. 相互制約和不相容職責分離原則

　　B. 授權(quán)清晰原則

　　C. 適時性原則

　　D. 及時性原則

　　正確答案：D

　　解析：基金公司在設置業(yè)務體系和組織架構(gòu)時，要體現(xiàn)的原則包括相互制約和不相容職責分離原則、授權(quán)清晰原則、適時性原則。

　　6.關于基金認購費，以下表述錯誤的是()。

　　A. 后端收費模式的認購費率隨投資時間延長而遞減

　　B. 認購金額產(chǎn)生的利息需收取認購費

　　C. 后端收費模式在認購時不收取認購費

　　D. 不同的認購金額可以設置不同的認購費率

　　正確答案：B

　　解析：前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式;后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。后端收費模式設計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認購費用。在具體實踐中，基金管理人會針對不同類型的開放式基金、不同認購金額等設置不同的認購費率。

　　7.基金托管人需于基金份額發(fā)售的()前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

　　A. 5日

　　B. 1日

　　C. 2日

　　D. 3日

　　正確答案：D

　　解析：基金托管人需于基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

　　8.公募基金宣傳推介材料允許使用()。

　　A. 知名媒體的推薦報告

　　B. 單位或個人材料的推薦材料

　　C. 基金的投資業(yè)績預測

　　D. 最近10個完整會計年度的業(yè)績

　　正確答案：D

　　解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10 個完整會計年度的業(yè)績。

　　9.下列選項中，關于私募基金的表述，正確的是()。

　　A. 中國證監(jiān)會對發(fā)行私募基金實行行政許可

　　B. 由基金法授權(quán)的法定自律組織對私募基金管理人開展私募業(yè)務進行登記管理

　　C. 私募基金募集完畢，私募基金管理人應當向中國證監(jiān)會辦理基金備案

　　D. 中國證監(jiān)會對私募基金管理機構(gòu)實行行政許可

　　正確答案：B

　　解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應當向基金業(yè)協(xié)會備案。

　　10.某公募基金基金經(jīng)理調(diào)研時，某上市公司董秘透露即將公布員工持股計劃。該基金經(jīng)理用所管理的基金大量買入該上市公司股票。關于基金經(jīng)理行為，以下表述正確的是()。

　　A. 既違反了法律，又違反了職業(yè)道德

　　B. 既不違反法律，也不違反職業(yè)道德

　　C. 只違反了法律，不違反職業(yè)道德

　　D. 只違反職業(yè)道德，不違反法律

　　正確答案：A

　　解析：《證券投資基金法》規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得侵占、挪用基金財產(chǎn)�；�金職業(yè)道德中忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固有財產(chǎn)。該基金經(jīng)理用所管理的基金大量買入上市公司股票，挪用了基金財產(chǎn)，即違反了法律，又違反了職業(yè)道德。

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