點擊查看：2019年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》備考題匯總

　　1.基金從業(yè)人員為了保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力，應當做到()。

　　Ⅰ.參加行業(yè)協(xié)會組織的后續(xù)職業(yè)培訓

　�、�.參加所在機構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓

　　Ⅲ.加強自我學習，注重在實踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗

　　Ⅳ.持續(xù)在崗 10 年以上從業(yè)人員可選擇參加后續(xù)職業(yè)培訓

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　A【解析】持續(xù)學習是指基金從業(yè)人員應當熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務，注重業(yè)務實踐， 積極參加基金業(yè)協(xié)會和所在機構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓。只有持續(xù)學習，才能保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力。

　　2.運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，應當遵循()原則， 防范利益沖突。

　　A.貨銀對付

　　B.共同對手方

　　C.基金管理人利益優(yōu)先

　　D.基金份額持有人利益優(yōu)先

　　D【解析】運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，并履行信息披露義務。

　　3.甲在擔任基金管理公司研究員期間，將公司的證券投資研究報告發(fā)送給在其他公司做證券研究工作的同學供其參考。這種行為違反了()職業(yè)道德要求。

　　A.客戶至上

　　B.保守秘密

　　C.內(nèi)幕交易

　　D.誠實守信

　　B【解析】甲違反了保守秘密規(guī)范的要求�；�金的證券投資研究報告屬于基金管理公司的商業(yè)秘密。甲利用職務便利，將證券投資研究報告發(fā)送給在其他公司任職的同學供其參考，屬于泄露商業(yè)秘密的行為。

　　4.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括()。

　　A.按要求召開基金投資者大會

　　B.分享基金財產(chǎn)收益

　　C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.管理基金資產(chǎn)

　　D【解析】根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有以下權(quán)利： 分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金投資者大會，對基金投資者大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。

　　5.目前，居民理財主要方式是()兩類。

　　A.外匯投資與黃金投資

　　B.房地產(chǎn)投資與實業(yè)投資C.貨幣儲蓄與投資

　　D.股權(quán)投資與債券投資

　　C【解析】目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。

　　6.下列關于基金銷售人員行為規(guī)范的說法中，正確的是()。A.直接代理投資者進行申購、贖回等基金交易

　　B.不保證基金業(yè)績表現(xiàn)

　　C.接受投資者現(xiàn)金

　　D.以個人名義接受投資者款項

　　B【解析】基金銷售人員應向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。基金銷售人員應當引導投資者到基金管理公司、基金代銷機構(gòu)的銷售網(wǎng)點、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理開戶、認購、申購、贖回等業(yè)務手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項。

　　7.基金托管人出現(xiàn)()情形時，中國證監(jiān)會可取消其托管資格。

　　A.連續(xù) 3 年沒有開展基金托管業(yè)務

　　B.在履行法定職責時存在失誤

　　C.履行法定職責未能勤勉盡責

　　D.托管人高級管理人員被行政處罰

　　A【解析】中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：(1)連續(xù) 3 年沒有開展基金托管業(yè)務的。(2)違反《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴重的。(3)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

　　8.基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務，其內(nèi)容不包括()。

　　A.對基金持有人的持續(xù)服務責任

　　B.銷售費用分配的比例和方式

　　C.反洗錢義務的履行和責任劃分

　　D.基金投資收益的分配方式

　　D【解析】基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務，并至少包括以下內(nèi)容：銷售費用分配的比例和方式，基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式，對基金持有人的持續(xù)服務責任，反洗錢義務履行及責任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務

　　9.基金管理人內(nèi)部控制機制的四個層次不包括()。

　　A.員工自律

　　B.各部門主管的監(jiān)督檢查

　　C.股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導

　　D.公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制

　　C【解析】基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制;四是董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導。

　　10.依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當自向公眾分發(fā)或者()內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　A.發(fā)布之日起 5 個工作日

　　B.發(fā)布結(jié)束后 3 個工作日

　　C.發(fā)布之日前 5 個工作日

　　D.發(fā)布之日前 3 個工作日

　　A【解析】依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料， 應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書， 并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起 5 個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　11.目前可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)不包括()。

　　A.獨立基金銷售機構(gòu)

　　B.證券公司

　　C.基金管理公司

　　D.商業(yè)銀行

　　C【解析】目前可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)。

　　12.基金管理公司需要在每季度結(jié)束后()工作日內(nèi)，披露基金季度報告。

　　A.20 個

　　B.15 個

　　C.30 個

　　D.10 個

　　B【解析】基金管理公司需要在每季結(jié)束后 15 個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。

　　13.在我國，基金當事人包括()。

　　A.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人

　　B.基金份額持有人、基金監(jiān)管人與基金銷售人

　　C.基金份額持有人、基金銷售人與基金托管人

　　D.基金份額持有人、基金管理人與基金銷售人

　　A【解析】我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。

　　14.證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為()。

　　A.公募基金和私募基金

　　B.交易型基金和非交易型基金

　　C.契約型基金和公司型基金

　　D.開放式基金和封閉式基金

　　C【解析】證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。

　　15.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度體系的是()。

　　A.基金投資管理制度

　　B.股東的股權(quán)協(xié)議

　　C.公司風險管理制度

　　D.信息披露操作手冊

　　B【解析】基金管理公司內(nèi)部控制制度體系包括：(1)內(nèi)控大綱。公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應當明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。(2)基本管理制度。基本管理制度應當至少包括風險控制、投資管理、基金會計、信息披露、監(jiān)察稽核、信息技術(shù)管理、公司財務、資料檔案管理、業(yè)績評估考核和緊急應變等。(3)部門規(guī)章。部門業(yè)務規(guī)章是在基本管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任、操作守則等的具體說明。(4)業(yè)務操作手冊。業(yè)務操作手冊是在基金管理人確定相關業(yè)務基礎上，對業(yè)務的性質(zhì)、種類以及相關的管理規(guī)定和操作流程及要求進行明確的說明，是業(yè)務人員上崗操作的指南。故本題選 B。

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