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　　1、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員分為三類( )

　　A 企業(yè)會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員

　　B 普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員

　　C 普通會(huì)員、企業(yè)會(huì)員、特別會(huì)員

　　D 普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、企業(yè)會(huì)員

　　參考答案：B

　　解析：會(huì)員分為三類：普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員

　　2、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、基金合同時(shí)，正確的做法是( )

　　A 應(yīng)通知管理人后再執(zhí)行投資指令

　　B 應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)后再執(zhí)行投資指令

　　C 應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

　　D 應(yīng)通知管理人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)后再執(zhí)行投資指令

　　參考答案：C

　　解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、基金同時(shí)，正確的做法是：應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

　　3、關(guān)于私募基金管理人登記制度，以下描述錯(cuò)誤的是( )

　　A 擔(dān)任私募基金管理人應(yīng)向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記手續(xù)

　　B 社會(huì)保障基金需在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)完成登記后才可使用基金字樣

　　C 未經(jīng)登記，不得使用基金字樣進(jìn)行證券投資活動(dòng)

　　D 登記制度的目的在于防止濫用基金的名義進(jìn)行非法集資等違法活動(dòng)

　　參考答案：B

　　解析：社會(huì)保障基金可使用“基金”名義進(jìn)行投資運(yùn)作。

　　4、職業(yè)道德的作用是( )。I.調(diào)整職業(yè)關(guān)系 II.提升職業(yè)素質(zhì) III.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展 IV.消除職業(yè)矛盾

　　A I、II、III

　　B II、III、IV

　　C I、II、III、IV

　　D I、III、IV

　　參考答案：

　　解析：職業(yè)道德的作用是：.調(diào)整職業(yè)關(guān)系 、提升職業(yè)素質(zhì)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

　　5、關(guān)于不同投資工具投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的描述，以下正確的是( )

　　A 銀行存款利率相對(duì)固定，投資者絕對(duì)沒有損失本金的風(fēng)險(xiǎn)。

　　B 債券是一種債券關(guān)系，所以債券投資基本上沒有什么風(fēng)險(xiǎn)

　　C 基金可投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險(xiǎn)有限，收益會(huì)相對(duì)較高

　　D 股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)，高收益的投資品種。

　　參考答案：D

　　解析：股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)，高收益的投資品種。

　　6、專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，是調(diào)整基金從業(yè)人員與( )之間關(guān)系的道德規(guī)范。

　　A 社會(huì)關(guān)系

　　B 投資人

　　C 基金監(jiān)督

　　D 職業(yè)

　　參考答案：D

　　解析：專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。

　　7、( )不是貨幣儲(chǔ)蓄的特點(diǎn)

　　A 儲(chǔ)蓄會(huì)有一定的利息收益

　　B 貨幣儲(chǔ)蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動(dòng)

　　C 儲(chǔ)蓄的收益會(huì)超過(guò)通貨膨脹

　　D 貨幣儲(chǔ)蓄確保本金安全

　　參考答案：C

　　解析：儲(chǔ)蓄的收益會(huì)超過(guò)通貨膨脹不是貨幣儲(chǔ)蓄的特點(diǎn)。

　　8、關(guān)于、擔(dān)任基金托管人的條件，以下描述錯(cuò)誤的是( )

　　A 設(shè)有專門的基金投資部門

　　B 有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　C 凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

　　D 取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

　　參考答案：A

　　解析：選項(xiàng)A應(yīng)是設(shè)有專門的基金托管部門。

　　9、基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是( )

　　A 守法合規(guī)

　　B 誠(chéng)實(shí)守信

　　C 保守私密

　　D 客戶至上

　　參考答案：B

　　解析：基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是誠(chéng)實(shí)守信。

　　10、某公募基金管理公司基金經(jīng)理甲的妻子進(jìn)行證券投資，甲沒有所在公司事先申報(bào)，違反了( )職業(yè)道德要求。

　　A 客戶至上

　　B 守法合規(guī)

　　C 保密秘密

　　D 誠(chéng)實(shí)守信

　　參考答案：B

　　解析：題干所述內(nèi)容違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求。

　　11、某基金管理公司基金經(jīng)理甲，散布關(guān)于上市公司A的不實(shí)利好消息，從而推高A公司的股價(jià)，以使自己運(yùn)作的基金獲利，以下說(shuō)法不正確的是( )

　　A 甲的行為有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖

　　B 甲實(shí)施了不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為

　　C 甲的行為目的是為了所管理的基金獲利，不違反職業(yè)道德要求

　　D 甲的行為屬于基于信息的操縱市場(chǎng)行為

　　參考答案：C

　　解析：甲的行為目的是為了所管理的基金獲利，違反職業(yè)道德要求。

　　12、基金從業(yè)人員為了保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力，應(yīng)當(dāng)做到( )。I.積極參加行業(yè)協(xié)會(huì)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。II.積極參加所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。III.不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，注重在實(shí)踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗(yàn)。

　　A II、III

　　B I、III

　　C I、II、III

　　D I、II

　　參考答案：C

　　解析：題干選項(xiàng)內(nèi)容都正確。

　　13、關(guān)于公平對(duì)待客戶的說(shuō)法，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是( )

　　A 在基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，優(yōu)先滿足個(gè)人投資者的贖回申請(qǐng)

　　B 不能因?yàn)榛�金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼

　　C 在進(jìn)行分析投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶

　　D 尊重所有客戶

　　參考答案：A

　　解析：公平對(duì)待客戶是指尊重所有客戶 ，不能因?yàn)榛�金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼，在進(jìn)行分析投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶。

　　14、以下行為不符合忠誠(chéng)盡責(zé)職業(yè)道德規(guī)范的是( )

　　A 基金從業(yè)人員的配偶進(jìn)行證券投資，無(wú)需遵守所在機(jī)構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報(bào)批或報(bào)備手續(xù)。

　　B 基金從業(yè)人員離職時(shí)，不得違反與所在機(jī)構(gòu)簽訂的競(jìng)業(yè)協(xié)議，帶走客戶清單，并招攬?jiān)�所在機(jī)構(gòu)的客戶

　　C 基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé)

　　D 基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同

　　參考答案：A

　　解析：選項(xiàng)A內(nèi)容屬于明顯得常識(shí)性錯(cuò)誤。

　　15、對(duì)于忠誠(chéng)盡責(zé)職業(yè)道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯(cuò)誤的是( )

　　A 對(duì)上級(jí)的不當(dāng)干預(yù)無(wú)條件服從

　　B 抵制來(lái)自于同事、親友等各種關(guān)系因素的不正當(dāng)干擾，堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主

　　C 不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)

　　D 不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)

　　參考答案：A

　　解析：對(duì)上級(jí)的不當(dāng)干預(yù)應(yīng)當(dāng)?shù)种啤?/P>

　　16、以下不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是( )

　　A 積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

　　B 深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范

　　C 接受所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)

　　D 正確樹立基金職業(yè)道德觀

　　參考答案：C

　　解析：基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是正確樹立基金職業(yè)道德觀;深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范;積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐。

　　17、在金融市場(chǎng)，資金的供給者是通過(guò)何種方式獲得不同類型的金融資產(chǎn)( )

　　A 投資實(shí)體項(xiàng)目

　　B 資產(chǎn)的整合和重組

　　C 投資金融工具

　　D 對(duì)沖套利

　　參考答案：C

　　解析：資金的供給者通過(guò)各種金融工具進(jìn)入金融市場(chǎng)。

　　18、資產(chǎn)管理行業(yè)無(wú)論對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人，企業(yè)都有著重要的功能和作用，以下( )不是資產(chǎn)管理的功能。

　　A 給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，是金融市場(chǎng)更加健康有效

　　B 保證給投資者帶來(lái)正收益

　　C 能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)有效配置資源

　　D 使基金的需求方和提供方能夠便利的鏈接起來(lái)。

　　參考答案：B

　　解析：資產(chǎn)管理不可能保證給投資者帶來(lái)正收益

　　19、公募證券投資基金“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”，是指( )

　　A 基金管理者和基金投資者共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

　　B 基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

　　C 基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享

　　D 基金投資者是基金的所有者，基金投資收益在扣除相關(guān)費(fèi)用之后的盈余歸基金投資者所有

　　參考答案：D

　　解析：基金投資者是基金的所有者，基金投資收益在扣除相關(guān)費(fèi)用之后的盈余歸基金投資者所有。

　　20、關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是( )

　　A 基金所籌集的資金主要投向有價(jià)和無(wú)價(jià)證券等金融工具和產(chǎn)品

　　B 股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具

　　C 股票、債券、基金都是直接投資工具

　　D 股票、債券、基金都是間接投資工具

　　參考答案：B

　　解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　21、從基金管理人的角度看，以下不屬于證券投資基金運(yùn)作活動(dòng)的是( )

　　A 基金的市場(chǎng)營(yíng)銷

　　B 基金的自律監(jiān)管

　　C 基金的后臺(tái)管理

　　D 基金的投資管理

　　參考答案：B

　　解析：基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看;可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理和基金的后臺(tái)管理三大部分。

　　22、以下關(guān)于契約型基金的表述，錯(cuò)誤的是( )

　　A 契約型基金依據(jù)基金管理人、基金委托人之間所簽署的基金合同設(shè)立的

　　B 基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人

　　C 基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)

　　D 基金投資者是基金公司的股東

　　參考答案：A

　　解析：契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立的

　　23、封閉式基金和開放式基金的價(jià)格形成方式不同，主要體現(xiàn)在( )

　　A 當(dāng)需求低迷時(shí)，封閉式基金的交易價(jià)格會(huì)高于基金份額凈值出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象

　　B 封閉式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)

　　C 當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金的交易價(jià)格會(huì)高于同類開放式基金的價(jià)格

　　D 封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

　　參考答案：D

　　解析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響;開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

　　24、證券投資基金的主要作用不包括( )

　　A 推動(dòng)上市公司完善治理機(jī)構(gòu)

　　B 防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)

　　C 有助于改善以個(gè)人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)

　　D 給投資者帶來(lái)高收益

　　參考答案：D

　　解析：選項(xiàng)內(nèi)容屬于明顯得常識(shí)性錯(cuò)誤。

　　25、關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的原因，以下表述錯(cuò)誤的是( )

　　A 起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用

　　B 提高證券市場(chǎng)股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展

　　C 有效分流儲(chǔ)蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D 基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了直接融資比例

　　參考答案：B

　　解析：選項(xiàng)B內(nèi)容屬于明顯得常識(shí)性錯(cuò)誤。

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