點(diǎn)擊查看：2019年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》備考練習(xí)題匯總

　　1、目前，我國占基金銷售市場份額最大的基金代銷機(jī)構(gòu)是(　　)。

　　A.基金銷售公司

　　B.證券公司

　　C.保險(xiǎn)公司

　　D.商業(yè)銀行

　　參考答案：D

　　解析：目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。銀行因其所擁有的覆蓋全國的營業(yè)網(wǎng)絡(luò)和成熟的資金清算體系，龐大的客戶基礎(chǔ)，以及投資者對(duì)銀行的信任而使得其渠道優(yōu)勢無可比擬，對(duì)于大部分基金公司來說，產(chǎn)品銷售主要通過銀行渠道來完成。

　　2、基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的(　　)前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

　　A.3日

　　B.1日

　　C.2日

　　D.7日

　　參考答案：A

　　解析：基金管理人主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)�；�金管理人在基金發(fā)售3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

　　3、下列關(guān)于基金機(jī)構(gòu)投資者的說法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.一般具有較為雄厚的資金實(shí)力

　　B.由證券投資專家進(jìn)行管理

　　C.是一個(gè)有獨(dú)立法人地位的經(jīng)濟(jì)實(shí)體

　　D.主要投資于單個(gè)基金

　　參考答案：D

　　解析：D項(xiàng)，機(jī)構(gòu)投資者在投資過程中會(huì)構(gòu)建合理投資組合，機(jī)構(gòu)投資者龐大的資金、專業(yè)化的管理和多方位的市場研究等也為建立有效的投資組合提供了可能。

　　4、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存( )年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：C

　　解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料�？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

　　5、當(dāng)前基金客戶中，( )的有效賬戶數(shù)比重最高。

　　A.個(gè)人投資者

　　B.機(jī)構(gòu)投資者

　　C.保險(xiǎn)資金

　　D.住房公積金

　　參考答案：A

　　解析：從我國歷年基金有效賬戶數(shù)占比來看，2004年個(gè)人投資者基金有效賬戶數(shù)占比99.23%，隨著基金市場的發(fā)展，個(gè)人投資者基金開戶數(shù)急劇上升，2013年個(gè)人投資者基金有效賬戶數(shù)占比達(dá)到了99.93%。

　　6、常用的尋找潛在基金銷售客戶的方法不包括( )。

　　A.緣故法

　　B.網(wǎng)絡(luò)檢索法

　　C.介紹法

　　D.陌生拜訪法

　　參考答案：B

　　解析：常用的尋找潛在基金銷售客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

　　7、我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份，應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存(　　)年。

　　A.25

　　B.3

　　C.15

　　D.5

　　參考答案：C

　　8、下列不屬于促銷策略的是(　　)。

　　A.派發(fā)各種宣傳資料

　　B.基金產(chǎn)品推介會(huì)

　　C.費(fèi)率打折

　　D.設(shè)計(jì)費(fèi)用優(yōu)惠政策

　　參考答案：D

　　解析：在促銷策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)往往采取多種促銷手段與投資者進(jìn)行交流溝通。除采取報(bào)刊廣告、網(wǎng)絡(luò)宣傳、電臺(tái)廣告、平面廣告、派發(fā)各種宣傳資料、基金產(chǎn)品推介會(huì)、費(fèi)率打折等常用手段外，產(chǎn)品組合營銷以及歷史上存在過的基金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段也不斷涌現(xiàn)。D項(xiàng)屬于價(jià)格策略。

　　9、當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條(　　)在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。

　　A.債券基金、貨幣市場基金、股票基金、混合基金

　　B.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金

　　C.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金

　　D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金

　　參考答案：B

　　解析：當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。

　　10、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后(　　)個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

　　A.5

　　B.10

　　C.30

　　D.60

　　參考答案：B

　　解析：在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

　　11、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中，(　　)是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。

　　A.事項(xiàng)識(shí)別

　　B.目標(biāo)設(shè)定

　　C.內(nèi)部環(huán)境

　　D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　參考答案：C

　　參考解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容:內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通、行為監(jiān)控。其中，內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。

　　12、基金管理人對(duì)掌握未公開信息的人員要進(jìn)行嚴(yán)格的( )。

　　A.思想控制

　　B.意識(shí)形態(tài)控制

　　C.財(cái)務(wù)控制

　　D.行為控制

　　參考答案：D

　　參考解析：基金管理人需要對(duì)掌握未公開信息的人員進(jìn)行嚴(yán)格的行為控制，在信息公開披露前不得泄露內(nèi)容。

　　13、下列不屬于投資者教育內(nèi)容的是(　　)。

　　A.投資決策教育

　　B.資產(chǎn)配置教育

　　C.權(quán)益保護(hù)教育

　　D.投資理念教育

　　參考答案：D

　　參考解析：綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含三個(gè)方面的內(nèi)容:投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護(hù)教育。上述三個(gè)方面相輔相成，缺一不可。

　　14、我國第一只開放式基金華安創(chuàng)新誕生于( )，標(biāo)志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。

　　A.2000年

　　B.2001年

　　C.2002年

　　D.2003年

　　參考答案：B

　　參考解析：我國第一只開放式基金華安創(chuàng)新誕生于2001年，標(biāo)志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。

　　15、公司的內(nèi)控機(jī)制是對(duì)公司內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程進(jìn)行( )。

　　A.全過程介入和監(jiān)控

　　B.重點(diǎn)監(jiān)控

　　C.事前監(jiān)控

　　D.事后監(jiān)控

　　參考答案：A

　　參考解析：內(nèi)部控制機(jī)制由全體員工共同參與，對(duì)內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全過程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過程。

　　16、下列部門中( )負(fù)責(zé)對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督。

　　A.運(yùn)營部門

　　B.監(jiān)察稽核部門

　　C.財(cái)務(wù)審計(jì)部門

　　D.辦公室

　　參考答案：B

　　參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置督察長和獨(dú)立的監(jiān)察稽核部門，對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實(shí)。

　　17、基金持有人和基金管理人之間是( )關(guān)系。

　　A.同業(yè)

　　B.借貸

　　C.信托

　　D.合作

　　參考答案：C

　　參考解析：基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系，基金管理人和基金托管人應(yīng)該按照基金法和基金合同中的約定，履行受托職責(zé)。

　　18、基金交易應(yīng)實(shí)行(　　)制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

　　A.集中交易

　　B.分級(jí)交易

　　C.分散交易

　　D.分層交易

　　參考答案：A

　　19、基金客戶個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)是(　　)。

　　A.深度挖掘客戶需求

　　B.利用平時(shí)市場走訪收集的客戶營銷資料

　　C.研究市場行情

　　D.揭示市場風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：A

　　參考解析：基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括:做好客戶的動(dòng)態(tài)分析，通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求;做好客戶的參謀。其中，深度挖掘客戶需求是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。

　　20、公司內(nèi)部控制的核心是( )，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。

　　A.明確責(zé)任

　　B.權(quán)利制衡

　　C.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　D.嚴(yán)格授權(quán)

　　參考答案：C

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