點擊查看:2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考前沖刺題匯總
1.( )主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當有獨立地位,合規(guī)性應(yīng)當獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。
A.合法性原則
B.完整性原則
C.及時時性原則
D.獨立性原則
『正確答案』D
『答案解析』獨立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當有獨立地位,合規(guī)管理應(yīng)當獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。
2.部門獨立性的要素不包括( )。
A.合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位
B.合規(guī)管理部門在員工安排上應(yīng)避免可能的利益沖突
C.合規(guī)管理部門員工應(yīng)能獲取和接觸必須的信息和人員
D.合規(guī)管理部門全面負責合規(guī)風(fēng)險管理
『正確答案』D
『答案解析』合規(guī)管理部門的獨立性主要包括以下要素:第一,合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位,并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定,第二,在合規(guī)風(fēng)險管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險管理部門負責人的職位安排上,應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險管理職責與其承擔的任何其他職責之間產(chǎn)生可能的利益沖室,第三,合規(guī)管理部門員工為履行職責,能夠享有相應(yīng)的資源,應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員。
3.發(fā)現(xiàn)( )時,督察長可以不用向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。
A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為
B.基金出現(xiàn)巨額贖回
C.基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患
D.督察長依法認為需要報告的其他情形
『正確答案』B
『答案解析』發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)、重大經(jīng)營風(fēng)險或隱患時,應(yīng)及時向董事會和證監(jiān)會報告。
4.根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》,銷售合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括( )。
A.對宣傳推介材料進行合規(guī)性審核
B.對銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核,對銷售機構(gòu)簽約前進行審慎調(diào)查,嚴格選擇合作的基金銷售機構(gòu)
C.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度
D.加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督,防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生
『正確答案』C
『答案解析』C屬于投資合規(guī)性風(fēng)險的管理措施。
5.根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》,信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括( )。
A.建立信息披露風(fēng)險責任制
B.將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門,并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任
C.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核
D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查
『正確答案』C
『答案解析』信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理的主要措施包括:(1)建立信息披露風(fēng)險責任制,將應(yīng)披露的信息落實到相關(guān)部門,并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。(2)信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。
6.管理人違反法規(guī),違反公平交易原則,利用不同身份賬戶進行非法資金轉(zhuǎn)移,受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險是( )。
A.投資合規(guī)性風(fēng)險
B.銷售合規(guī)性風(fēng)險
C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險
D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險
『正確答案』D
『答案解析』非法資金轉(zhuǎn)移說明是反洗錢的內(nèi)容。
7.管理人在信息披露過程中,違反法規(guī),對投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽,受到處罰和聲譽損失的風(fēng)險是( )。
A.投資合規(guī)性風(fēng)險
B.銷售合規(guī)性風(fēng)險
C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險
D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險
『正確答案』C
『答案解析』管理人在信息披露過程中,違反法規(guī),對投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽,受到處罰和聲譽損失的風(fēng)險是信息披露合規(guī)性風(fēng)險。
8.合規(guī)獨立性包括部門、機制和問責等的獨立性,其( )獨立性最為重要。
A.部門
B.機制
C.問責
D.其他
『正確答案』A
『答案解析』合規(guī)獨立性包括部門、機制和問責等的獨立性,其部門獨立性最為重要。
9.( )是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。
A.懲罰性原則
B.隔離性原則
C.獨立性原則
D.分離性原則
『正確答案』C
『答案解析』獨立性原則是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。
10.下列關(guān)于合規(guī)管理的概念,說法有誤的是( )。
A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動,是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等的一種鑒證行為
B.合規(guī)管理中的“規(guī)”是指基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等
C.合規(guī)風(fēng)險是指因未能遵循有關(guān)法律、準則,而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險
D.所謂“合規(guī)”,與“違規(guī)”相對應(yīng),是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致
『正確答案』B
『答案解析』本題答案為B,合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動,是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等的一種鑒證行為;合規(guī)風(fēng)險是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則,以及適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險”;所謂“合規(guī)”,與“違規(guī)”相對應(yīng),是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。
11.合規(guī)管理的意義不包括( )。
A.幫助基金管理人控制所有風(fēng)險
B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失
C.減少由于聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失
D.對基金管理人和基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義
『正確答案』A
『答案解析』A項,合規(guī)管理只是幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險,并不能控制所有風(fēng)險;隨著我國居民財富的快速增長,基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間,合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險,減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失,加強合規(guī)管理不僅對基金管理人也對基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義。
12.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括( )。
A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系
B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理
C.促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)
D.避免基金管理人的操作風(fēng)險
『正確答案』D
『答案解析』基金管理人的合規(guī)管理目標是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系,實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理,促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè),確;鸸芾砣艘婪ê弦(guī)經(jīng)營。
13.合規(guī)管理的基本原則不包括( )。
A.獨立性原則
B.客觀性原則
C.公正性原則
D.全面性原則
『正確答案』D
『答案解析』合規(guī)管理的基本原則包括:①獨立性原則;②客觀性原則;③公正性原則;④專業(yè)性原則;⑤協(xié)調(diào)性原則。
14.( )是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動,能把公司可能受到的處罰降到最低。
A.合規(guī)審核
B.合規(guī)管理
C.合規(guī)培訓(xùn)
D.合規(guī)投訴處理
『正確答案』A
『答案解析』合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動,其目標是把外部監(jiān)督可能發(fā)現(xiàn)的問題及時在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)并進行有效的處理。合規(guī)審核能把公司可能受到的處罰降到最低;合規(guī)管理是指證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度,建立合規(guī)管理機制,培育合規(guī)文化,防范合規(guī)風(fēng)險的行為。
15.( )是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。
A.市場風(fēng)險
B.合規(guī)風(fēng)險
C.操作風(fēng)險
D.信用風(fēng)險
『正確答案』B
『答案解析』合規(guī)風(fēng)險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。
16.投資合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括( )。
A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度
B.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核
C.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為
D.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況,確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定
『正確答案』B
『答案解析』B項屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險管理的主要措施之一。
17.基金管理人的( )是基金市場競爭的核心。
A.產(chǎn)品設(shè)計
B.投資管理
C.銷售環(huán)節(jié)
D.風(fēng)險控制
『正確答案』C
『答案解析』基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心,相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶,出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章,為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風(fēng)險,被稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險。
18.基金管理公司督察長履行職責的范圍為( )。
A.公司運作的主要環(huán)節(jié)
B.基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)
C.基金運作的主要環(huán)節(jié)
D.公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理
『正確答案』B
『答案解析』督察長負責組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作。督察長履行職責的范圍,應(yīng)當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
19.合規(guī)管理的( )原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時,應(yīng)當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評估和報告。
A.獨立性
B.客觀性
C.公正性
D.專業(yè)性
『正確答案』C
『答案解析』合規(guī)管理的公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時,應(yīng)當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評估和報告。
20.下列關(guān)于基金合規(guī)管理的說法中,不正確的是( )。
A.合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)則不包括職業(yè)道德
B.合規(guī)管理是對管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則以及公眾投資者的基本需求等行為進行風(fēng)險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動
C.所謂合規(guī),與違規(guī)對應(yīng),是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律規(guī)則和準則一致
D.合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動,是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定等的一種鑒定行為
『正確答案』A
『答案解析』合規(guī)管理包括職業(yè)道德。
21.基金管理人合規(guī)的獨立性不包括( )。
A.行業(yè)的獨立性
B.部門的獨立性
C.機制的獨立性
D.問責的獨立性
『正確答案』A
『答案解析』獨立性包括部門的獨立、機制的獨立和責任的獨立,但是不包括行業(yè)的獨立。
22.基金管理人的( )負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策,確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施,并追究違規(guī)責任人的相應(yīng)責任。
A.高級管理層
B.經(jīng)理層
C.全體員工
D.以上均可以
『正確答案』B
『答案解析』經(jīng)理層是執(zhí)行層。
23.下列說法中,錯誤的是( )。
A.合規(guī)管理部門要保持行使權(quán)力的獨立性,因此要與其他部門之間保持絕對的獨立
B.管理人要將合規(guī)考核工資和高管人競聘考核相結(jié)合
C.合規(guī)文化建設(shè)要充分發(fā)揮人的主觀能動性,將合規(guī)理念貫穿到每一業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)和所辦理的每筆業(yè)務(wù)做到全自參與,各負其責
D.公司領(lǐng)導(dǎo)是合規(guī)管理制度的制定者和傳達者,應(yīng)當明確合規(guī)文化建設(shè)的重要性
『正確答案』A
『答案解析』合規(guī)管理部在一定程度上要保持行使權(quán)力的獨立性,但并不是說與其他部門之間保持絕對的獨立,A錯誤。
24.投資業(yè)務(wù)人違反相關(guān)法規(guī)帶來處罰和損失的風(fēng)險是( )。
A.投資合規(guī)性風(fēng)險
B.銷售合規(guī)性風(fēng)險
C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險
D.反冼錢合規(guī)性風(fēng)險
『正確答案』A
『答案解析』題目中出現(xiàn)了“投資業(yè)務(wù)”明顯指明是投資合規(guī)風(fēng)險。
25.基金管理人合規(guī)管理的協(xié)調(diào)性原則是指( )。
A.合規(guī)人員應(yīng)當依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價,避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀牟利的違規(guī)行為
B.合規(guī)人員應(yīng)當準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢,熟悉業(yè)務(wù)制度,了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程
C.合規(guī)人員應(yīng)當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系,努力形成公司的合規(guī)合力,避免內(nèi)部消耗
D.合規(guī)管理應(yīng)當獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動,合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當有獨立地位
『正確答案』C
『答案解析』協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系,努力形成公司的合規(guī)合力,避免內(nèi)部消耗。
26.合規(guī)管理主要活動不包括( )。
A.合規(guī)決策
B.合規(guī)審核
C.合規(guī)投訴處理
D.合規(guī)培訓(xùn)
『正確答案』A
『答案解析』合規(guī)管理的主要活動包括合規(guī)文化建設(shè)、合規(guī)政策制定與落實、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)投訴處理,不包括合規(guī)決策。
27.合規(guī)管理的客觀性原則是指( )。
A.合規(guī)管理應(yīng)當獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動,合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當有獨立地位
B.合規(guī)人員應(yīng)當依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價,避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為
C.合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時,應(yīng)當以統(tǒng)一標準對違規(guī)行為的風(fēng)險進行評估和報告
D.合規(guī)人員應(yīng)當準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢,熟悉業(yè)務(wù)制度,了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程
『正確答案』B
『答案解析』合規(guī)管理的客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價,避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。
28.下列關(guān)于合規(guī)管理的說法錯誤的是( )。
A.基金管理人合規(guī)管理應(yīng)當遵循立法機關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則
B.審慎性原則是合規(guī)管理的基本原則之一
C.基金管理人在董事會和管理層會設(shè)立專門的風(fēng)險控制委員會,安排督察長分管合規(guī)管理部的工作
D.合規(guī)管理部門必須制定崗位責任制,落實責任,規(guī)范工作人員的執(zhí)業(yè)行為,提高其思想素質(zhì),培養(yǎng)其法制觀念,鞏固其專業(yè)知識
『正確答案』B
『答案解析』合規(guī)管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則,不包括審慎性原則。
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