點(diǎn)擊查看：2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考前沖刺題匯總

　　1.基金公司管理層、各部門及各級(jí)崗位在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)上應(yīng)形成(　)的機(jī)制，建立部門和崗位之間的制衡機(jī)制，消除風(fēng)險(xiǎn)管理盲點(diǎn)，強(qiáng)化全員合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制。

　　A.權(quán)責(zé)明確、切實(shí)可行

　　B.權(quán)責(zé)統(tǒng)一、切實(shí)可行

　　C.權(quán)責(zé)明確、相互制約

　　D.相互制約、切實(shí)可行

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金公司管理層、各部門及各級(jí)崗位在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)上應(yīng)形成權(quán)責(zé)明確、相互制約的機(jī)制，建立部門和崗位之間的制衡機(jī)制，消除風(fēng)險(xiǎn)管理盲點(diǎn)，強(qiáng)化全員合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制。

　　2.監(jiān)事會(huì)的職權(quán)不包括(　)。

　　A.監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為

　　B.檢查公司的財(cái)務(wù)狀況

　　C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)

　　D.監(jiān)督公司的財(cái)務(wù)狀況

　　『正確答案』C

　　『答案解析』根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，基金公司監(jiān)事會(huì)行使以下職權(quán)：①監(jiān)督、檢查公司的財(cái)務(wù)狀況;②監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為，是否存在損害公司利益的行為。

　　3.下列說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立自主的決策。不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

　　B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎的行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金托管人謀求最大利益

　　C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑清晰完整

　　D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎的行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益。

　　4.從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)置的專業(yè)委員會(huì)不包括(　)。

　　A.投資決策委員會(huì)

　　B.產(chǎn)品審批委員會(huì)

　　C.運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)

　　D.客戶服務(wù)委員會(huì)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會(huì)：投資決策委員會(huì)、產(chǎn)品審批委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)。

　　5.以下不屬于基金管理公司治理應(yīng)遵循的原則的是(　)。

　　A.公司獨(dú)立運(yùn)作原則

　　B.股東誠(chéng)信與合作原則

　　C.基金管理人利益優(yōu)先原則

　　D.人員敬業(yè)原則

　　『正確答案』C

　　『答案解析』相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，要遵守以下原則：(1)基金份額持有人利益優(yōu)先原則;(2)公司獨(dú)立運(yùn)作原則;(3)制衡原則;(4)公司的統(tǒng)一性和完整性原則;(5)股東誠(chéng)信與合作原則;(6)公平對(duì)待原則;(7)業(yè)務(wù)與信息隔離原則;(8)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開、透明原則;(9)長(zhǎng)效激勵(lì)約束原則;(10)人員敬業(yè)原則。

　　6.以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的原則的是(　)。

　　A.權(quán)責(zé)匹配原則

　　B.全面性原則

　　C.定性和定量相結(jié)合原則

　　D.不相容職務(wù)分離原則

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：

　　(1)最高性原則。

　　(2)全面性原則。

　　(3)權(quán)責(zé)匹配原則。

　　(4)獨(dú)立性原則。

　　(5)定性和定量相結(jié)合原則。

　　(6)適時(shí)性原則。

　　7.以下關(guān)于基金公司組織架構(gòu)描述不正確的是(　)。

　　A.股東會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任

　　B.公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的委員會(huì)

　　C.各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度流程

　　D.公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任

　　『正確答案』A

　　『答案解析』董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

　　8.2016年7月，將到期的“13華通路橋CP001”短期融資券的發(fā)行企業(yè)發(fā)布聲明，因公司實(shí)際控制人的個(gè)人問題導(dǎo)致企業(yè)兌付資金延誤，無法按時(shí)償還大約4.3億元的本息資金。這個(gè)例子所反映的主要風(fēng)險(xiǎn)是(　)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利息或到期時(shí)拒絕支付本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價(jià)格下跌，以及因交易對(duì)手違約而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

　　9.因基金公司內(nèi)部系統(tǒng)問題導(dǎo)致投資者無法贖回基金的風(fēng)險(xiǎn)屬于(　)。

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門要應(yīng)對(duì)的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　10.2013年6月6日開始，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)資金面持續(xù)緊張，資金利率不斷創(chuàng)出新高，機(jī)構(gòu)投資者紛紛贖回貨幣基金轉(zhuǎn)而投向拆借和回購(gòu)市場(chǎng)，這種大額贖回加劇了貨幣基金的(　)。

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)，或投資組合無法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險(xiǎn)。

　　11.風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心操作環(huán)節(jié)(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控

　　C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心操作環(huán)節(jié)。

　　12.以下不屬于股東享有的權(quán)利的是(　)。

　　A.收益分配權(quán)

　　B.表決和監(jiān)督權(quán)

　　C.知情權(quán)

　　D.投資決策權(quán)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』股東享有的權(quán)利有收益分配權(quán)、表決和監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)。

　　13.法律法規(guī)和監(jiān)管部門對(duì)基金管理公司的公司治理結(jié)構(gòu)提出了嚴(yán)格的要求，以下不屬于基金公司治理要求的是(　)。

　　A.《公司法》

　　B.《證券投資基金法》

　　C.《證券投資基金管理公司管理辦法》

　　D.《合伙企業(yè)法》

　　『正確答案』D

　　『答案解析』《公司法》對(duì)公司治理結(jié)構(gòu)進(jìn)行了相應(yīng)的規(guī)定，明確了股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理各自的職責(zé)及其相互關(guān)系等。中國(guó)證監(jiān)會(huì)高度重視基金公司治理結(jié)構(gòu)，頒布了一系列針對(duì)基金公司治理的法律法規(guī)和指引，包括《證券投資基金法》《證券投資基金管理公司管理辦法》和《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則(試行)》。

　　14.以下不屬于股東會(huì)的職權(quán)的是(　)。

　　A.對(duì)公司增減注冊(cè)資本作出決議

　　B.決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃

　　C.審議批準(zhǔn)年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計(jì)的決算方案，審議批準(zhǔn)利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案

　　D.組織擬定基金公司合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理制度

　　『正確答案』D

　　『答案解析』股東會(huì)依法可以行使的職權(quán)包括：(1)決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃。(2)選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報(bào)酬事項(xiàng);選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，批準(zhǔn)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)。(3)審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計(jì)的決算方案，審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案。(4)對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本或注冊(cè)資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權(quán)的證券的發(fā)行作出決議;對(duì)股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)作出決議;批準(zhǔn)成立、收購(gòu)或處置公司在中國(guó)境內(nèi)外的任何子公司;對(duì)公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議。(5)修改公司章程，批準(zhǔn)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)范圍的任何修改。

　　15.以下不屬于基金公司機(jī)構(gòu)設(shè)置原則是(　)。

　　A.相互制約和不相容職責(zé)分離原則

　　B.授權(quán)清晰原則

　　C.適時(shí)性原則

　　D.規(guī)范性原則

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金公司機(jī)構(gòu)設(shè)置原則包括：相互制約和不相容職責(zé)分離原則;授權(quán)清晰原則;適時(shí)性原則。

　　16.以下不屬于基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)的是(　)。

　　A.嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度

　　B.提高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺性

　　C.建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度

　　D.避免一切風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為：(1)嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格。(2)不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。(3)建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確保基金資產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展。(4)維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門的工作。

　　17.投資風(fēng)險(xiǎn)是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)，主要責(zé)任人是(　)。

　　A.股東會(huì)

　　B.公司管理層

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　D.投資部

　　『正確答案』D

　　『答案解析』投資風(fēng)險(xiǎn)是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)，主要責(zé)任人是投資部門。

　　18.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則不包括(　)。

　　A.完備性原則

　　B.相互協(xié)作原則

　　C.及時(shí)報(bào)告原則

　　D.控制為主原則

　　『正確答案』D

　　『答案解析』危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是：完備性原則、預(yù)防為主的原則、及時(shí)報(bào)告原則、優(yōu)先性原則、相互協(xié)作原則、盡快恢復(fù)原則、積極溝通原則和認(rèn)真總結(jié)的原則。

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