26.下列關(guān)于混合型基金，說法錯誤的是()。

　　A.混合型基金同時投資于股票、債券

　　B.混合型基金的風(fēng)險小于股票基金

　　C.混合型基金的收益小于債券基金

　　D.混合型基金的收益介于股票基金和債券基金之間

　　答案： C

　　解析： 混合型基金的收益大于債券基金。

　　27.系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存()年。

　　A.3

　　B.5

　　C.15

　　D.20

　　答案： C

　　解析： 系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

　　28.依據(jù)基金的法律形式來看，我國目前設(shè)立的基金主要是()基金。

　　A.公司型

　　B.平準(zhǔn)基金

　　C.對沖基金

　　D.契約型

　　答案： D

　　解析： 目前，我囯的基金均為契約型基金。

　　29.股票基金與股票相比，其不同之處不包括()。

　　A.股票基金投資風(fēng)險高于單一股票的投資風(fēng)險

　　B.股票基金增加了基金經(jīng)理的委托代理風(fēng)險

　　C.投資人不可能采取股票估值的方法對股票基金份額凈值進(jìn)行估值判斷

　　D.股票基金的份額凈值不受其他基金申購贖回數(shù)量的影響

　　答案： A

　　解析： 單一股票的投資風(fēng)險較為集中，投資風(fēng)險較大;股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險低于單一股票的投資風(fēng)險。

　　30.()是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險和逆向選擇問題的主要手段。

　　A.加強監(jiān)管力度

　　B.制定監(jiān)管法規(guī)

　　C.加強從業(yè)人員教育

　　D.加強基金管理人的內(nèi)部控制機制建設(shè)

　　答案： D

　　解析： 加強基金管理人的內(nèi)部控制機制建設(shè)是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險和逆向選擇問題的主要手段。

　　31.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的()和備份制度，重要數(shù)據(jù)位當(dāng)()并且長期保存。

　　A.即時保存;本地備份

　　B.即時保存;異地備份

　　C.定期保存;異地備份

　　D.定期保存;本地備份

　　答案： B

　　解析： 基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長期保存。

　　32.()包含兩類重要信息，—是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，―是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。

　　A.基金公告

　　B.基金招募說明書

　　C.基金合同

　　D.基金托管協(xié)議

　　答案： D

　　解析： 基金托管協(xié)議包含兩類重要信息，—是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核査，—是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。

　　33.下列各項不屬于基金銷售中反洗錢要求的是〔)。

　　A.登記客戶住所地

　　B.核對客戶的有效身份證件

　　C.確保基金賬戶持有人名稱與身份證明文件登載的名你一致

　　D.留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件

　　答案： A

　　解析： 基金銷售機構(gòu)應(yīng)根據(jù)反洗錢法規(guī)的要求，采取相應(yīng)的措施識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確�；�金賬戶持有人名稱與身份證明文件登載的名稱一致，并留存有效身份證件的復(fù)印件或影印件。

　　34.是否要求權(quán)利與義務(wù)的對等表現(xiàn)了法律與道德在()的不同。

　　A.表現(xiàn)形式

　　B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)

　　C.調(diào)整范圍

　　D.調(diào)整手段

　　答案： B

　　解析： 道德與法律內(nèi)容結(jié)構(gòu)的不同體現(xiàn)為:法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等;而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁，或者說是行為模式和法律后果;而道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果。

　　35.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計算不得超過()個月。

　　A.6

　　B.5

　　C.3

　　D.1

　　答案： C

　　解析： 開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計算不得超過3個月。

　　36.保本基金的()是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。

　　A.安全墊

　　B.最低目標(biāo)值

　　C.價值底線

　　D.投資組合現(xiàn)時凈值

　　答案： A

　　解析： 安全墊是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。

　　37.基金管理人應(yīng)當(dāng)在()和()中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。

　　A.基金月度報告;基金半年報告

　　B.基金半年報告;基金年度報告

　　C.基金季度報告;基金年度報告

　　D.基金季度報告;基金半年度報告

　　答案： B

　　解析： 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。

　　38.一般認(rèn)為，世界上第一只開放式基金是()。

　　A.海外及殖民地政府信托

　　B.蘇格蘭美國投資信托

　　C.馬薩諸塞金融服務(wù)公司

　　D.馬薩諸塞投資信托基金

　　答案： D

　　解析： 1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

　　39.基金管現(xiàn)人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的()日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

　　A.1

　　B.5

　　C.3

　　D.7

　　答案： C

　　解析： 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

　　40.下列情形中，督察長不用及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告的是()。

　　A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為

　　B.基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患

　　C.基金公司銷售人員小李離職

　　D.督察長依法認(rèn)為需要報告的其他情形

　　答案： C

　　解析： 發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應(yīng)當(dāng)及時向公司董事會、中囯證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告:

　　(1)基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。

　　(2)基金及公司存 在風(fēng)險或者隱患。

　　(3)督察長依法認(rèn)為需要報告的其他情形。

　　(4)中囯證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　41.基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起()個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　A.3

　　B.10

　　C.5

　　D.20

　　答案： C

　　解析： 基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起 5 個工作人內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　42.根據(jù)《證券投資基金法》的要求，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起()個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.6

　　答案： D

　　解析： 根據(jù)《證券投資基金法》的要求，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

　　43.以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，正確的是()。

　　A.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國銀監(jiān)會負(fù)責(zé)

　　B.中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)對托管機構(gòu)高管人員從業(yè)資格的監(jiān)管

　　C.中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管

　　D.基金托管人資格由中國證監(jiān)會核準(zhǔn)

　　答案： B

　　解析： 基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)，中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管和日常監(jiān)管，基金托管人資格由中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)。

　　44.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的()前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

　　A.2日

　　B.3日

　　C.5日

　　D.7日

　　答案： B

　　解析： 基金管理人定當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

　　45.下列不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是()。

　　A.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

　　B.辦理基金備案手續(xù)

　　C.安全保管基金財產(chǎn)

　　D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利

　　答案： C

　　解析： 選項C屬于基金托管人的職責(zé)。

　　46.()往往是周期性衰退公司的股票。

　　A.防御型股票

　　B.逆勢型股票

　　C.收益型股票

　　D.藍(lán)籌股

　　答案： B

　　解析： 逆勢型股票是指價值被低估或非市場熱點的一類股票， 往往是典型的周期性衰退公司的股票。

　　47.基金管理人的合規(guī)管理一般涉及()內(nèi)容。

　　A.風(fēng)險控制

　　B.公司治理

　　C.投資管理

　　D.以上選項都正確

　　答案： D

　　解析： 基金管理人的合規(guī)管理涉及：①風(fēng)險控制;②公司治理;③投資管理;④監(jiān)察稽核等。

　　48.()是金融市場上進(jìn)行交易的載體。

　　A.政府

　　B.中央銀行

　　C.金融機構(gòu)

　　D.金融工具

　　答案： D

　　解析： 金融工具是金融市場上進(jìn)行交易的載體。

　　49.()針對直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。

　　A.緣故法

　　B.介紹法

　　C.識別法

　　D.陌生拜訪法

　　答案： A

　　解析： 緣故法針對直接關(guān)系型群體,就是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。

　　50.股票的收益比債券高，是因為股票面臨()的比債券大得多。

　　A.稅收

　　B.期限

　　C.風(fēng)險

　　D.利率

　　答案： C

　　解析： 股票風(fēng)險較大，債券風(fēng)險相對較小。

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